Cảnh báo chiêu trò mượn tiền đáo hạn ngân hàng để chiếm đoạt tài sản
Công an tỉnh Quảng Ninh vừa cảnh báo thủ đoạn lợi dụng danh nghĩa cán bộ ngân hàng để vay tiền 'đáo hạn' rồi chiếm đoạt tài sản. Các đối tượng thường hứa hẹn lãi suất cao, thời gian hoàn vốn ngắn nhằm tạo lòng tin và lừa người dân giao số tiền lớn.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh vừa phát đi cảnh báo về thủ đoạn lợi dụng danh nghĩa cán bộ, nhân viên ngân hàng để vay tiền “đáo hạn”, qua đó chiếm đoạt tài sản của người dân. Đây là phương thức lừa đảo tinh vi, đánh vào sự tin tưởng của khách hàng và các mối quan hệ quen biết.
Theo cơ quan công an, thời gian gần đây xuất hiện tình trạng một số cán bộ tín dụng, nhân viên ngân hàng hoặc người từng làm việc trong ngành ngân hàng lợi dụng vị trí công tác, sự hiểu biết nghiệp vụ và uy tín cá nhân để vay mượn tiền của khách hàng.
Cảnh giác với hành vi lợi dụng danh nghĩa cán bộ ngân hàng để vay tiền đáo hạn. Ảnh: Công an tỉnh Quảng Ninh.
Các đối tượng thường đưa ra thông tin gian dối rằng đang quản lý những hồ sơ vay vốn lớn, cần tiền gấp để tất toán hoặc đáo hạn khoản vay cũ nhằm hoàn tất thủ tục giải ngân khoản vay mới. Để tạo niềm tin, chúng cam kết trả lãi suất cao bất thường và hoàn vốn trong thời gian rất ngắn, chỉ từ vài ngày đến hơn một tuần.
Ban đầu, các đối tượng thường vay những khoản tiền nhỏ và thanh toán đầy đủ cả gốc lẫn lãi đúng hẹn nhằm tạo dựng uy tín. Khi nạn nhân tin tưởng, tiếp tục cho vay số tiền lớn hoặc đứng ra vay hộ, đối tượng sẽ chiếm đoạt tiền rồi bỏ trốn hoặc lấy lý do thua lỗ do đầu tư tiền ảo, cờ bạc trực tuyến để mất khả năng thanh toán.
Cơ quan điều tra khẳng định, việc cán bộ ngân hàng tự ý huy động vốn hoặc vay mượn tiền cá nhân dưới danh nghĩa xử lý hồ sơ tín dụng là hành vi trái quy định của pháp luật cũng như quy chế hoạt động của ngành ngân hàng.
Đối với các trường hợp sử dụng thủ đoạn gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản, cơ quan chức năng sẽ xem xét xử lý về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo Điều 174 Bộ luật Hình sự. Trường hợp số tiền chiếm đoạt từ 500 triệu đồng trở lên, người phạm tội có thể phải đối mặt với mức hình phạt cao nhất là tù chung thân.
Trước thực trạng trên, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo người dân tuyệt đối không cho vay tiền cá nhân đối với các trường hợp tự xưng là cán bộ ngân hàng với lý do hỗ trợ khách hàng khác đáo hạn khoản vay. Các ngân hàng thương mại không có cơ chế cho phép nhân viên tự huy động tiền mặt bên ngoài để thực hiện các giao dịch tín dụng.
Mọi hoạt động tất toán, giải ngân khoản vay đều phải được thực hiện thông qua hệ thống tài khoản chính thức của ngân hàng, có đầy đủ chứng từ pháp lý và xác nhận của giao dịch viên theo quy định.
Khi phát hiện cán bộ tín dụng có dấu hiệu huy động vốn cá nhân hoặc thực hiện các giao dịch bất minh, người dân cần kịp thời phản ánh đến đường dây nóng của ngân hàng hoặc trình báo cơ quan công an để được xử lý, ngăn chặn thiệt hại.
Tin nóng
Một vụ hỏa hoạn xảy ra tại căn nhà cấp 4 trong hẻm trên đường Trục Chính 10, phường Linh Xuân (TPHCM) vào trưa 9/6, khiến cụ bà 76 tuổi tử vong.
Người đàn ông đột nhập vào nhà của Nana bị tòa sơ thẩm tuyên 7 năm tù. Vụ án gây chú ý tại Hàn Quốc vì Nana từng chống trả, khống chế được nghi phạm lúc đó.
Công ty CP Tư vấn xây dựng điện 3 (PECC3) cho biết, ông Nguyễn Như Hoàng Tuấn - Chủ tịch Hội đồng quản trị, ông Lạc Thái Phước - Tổng Giám đốc PECC3 - đã bị bắt tạm giam.
Khi bị lực lượng công an tỉnh Lâm Đồng bắt quả tang đang vận chuyển hơn 18.000 bao thuốc lá lậu trên Quốc lộ 28, người đàn ông đã điều khiển xe ô tô lao vào tổ công tác đang làm nhiệm vụ khiến một trung tá công an bị thương.
Với tinh thần trách nhiệm, tận tụy phục vụ nhân dân, lực lượng Cảnh sát phản ứng nhanh Công an thành phố Hà Nội đã kịp thời cứu sống một người phụ nữ có ý định tự tử trên địa bàn phường Đống Đa.
Bằng các biện pháp đe dọa, chặn đường đập phá phương tiện vận chuyển, nhóm điều hành Chành cua 46 dùng luật ngầm cưỡng đoạt hơn 40 tỉ đồng.
Tin mới
Vào lúc 12 giờ, ngày 9-6, trong lúc đang làm nhiệm vụ tại khu vực Bến thủy nội địa Công trình 15, Thượng tá QNCN Hà Văn Phượng, nhân viên Trạm Kiểm soát Biên phòng Công trình 15 (Đồn Biên phòng Sơn Trà, Ban chỉ huy Bộ đội Biên phòng TP Đà Nẵng, Bộ CHQS TP Đà Nẵng) đã nhặt được một Hộ chiếu mang tên WANG ZELIN sinh 2001, quốc tịch Trung Quốc và một điện thoại di động hiệu iphone 3G Kings Button.
Chiều 9-6, Đồn Biên phòng Ea H'Leo (Bộ đội Biên phòng tỉnh Đắk Lắk) cho biết, đơn vị vừa ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự về hành vi 'Tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy' xảy ra tại thôn Trung, xã Ia Lốp, tỉnh Đắk Lắk. Đồng thời, hoàn chỉnh hồ sơ, bàn giao đối tượng và tang vật cho cơ quan chức năng xử lý theo quy định của pháp luật.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang mới ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và lệnh tạm giam đối với Lê Văn Tạc (trú xã Tân An) để điều tra về hành vi 'Hiếp dâm người dưới 16 tuổi'. Vụ việc xảy ra vào thời gian giãn cách xã hội do COVID-19, mới được phát hiện.
UBND TP Huế vừa chỉ đạo hàng loạt biện pháp cứng rắn nhằm phòng, chống tội phạm cờ bạc, cá độ bóng đá dịp World Cup 2026.
Bộ Y tế xử phạt Công ty CP Dược phẩm Nam Hà 125 triệu đồng vì vi phạm quy định về đăng ký lưu hành nhiều loại thuốc.
Chỉ vì nghi ngờ vợ có quan hệ tình cảm với người khác, một người đàn ông ở xã Sơn Động (Bắc Ninh) đã dùng dao gây thương tích nghiêm trọng cho vợ trong lúc nóng giận.
Trong khi người hâm mộ trên khắp thế giới háo hức đếm ngược tới ngày khai mạc World Cup 2026, nhà chức trách Mexico đang phải đối mặt một cuộc chiến hoàn toàn khác ngoài sân cỏ. Đó là làn sóng kinh doanh áo thi đấu giả đang bùng nổ với tốc độ chưa từng có, bất chấp các chiến dịch truy quét quy mô lớn.
Liên quan chuyên án triệt phá đường dây cưỡng đoạt tài sản núp bóng doanh nghiệp trung chuyển cua, Công an TPHCM đã làm rõ vai trò của nhiều đối tượng trong đường dây áp đặt 'luật ngầm' thu 30.000 đồng đối với mỗi thùng cua vận chuyển từ các tỉnh miền Tây về TPHCM.