Bắt đối tượng cho người phụ nữ vay hơn 83 tỷ đồng, lãi suất lên tới gần 150%/năm
Ngày 7/2, Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS), Công an TP Đà Nẵng cho biết, đơn vị đã ra quyết định tạm giữ hình sự đối với Hồ Văn Mỹ (33 tuổi, ở phường Hòa Khánh) để điều tra hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Trước đó, ngày 3/2, Phòng CSHS, Công an TP Đà Nẵng tiếp nhận tố giác của bà L. (39 tuổi, trú phường Hòa Khánh) về việc bị Hồ Văn Mỹ cho vay tiền với lãi suất cao nhằm mục đích đáo hạn ngân hàng.
Qua xác minh, cơ quan điều tra xác định, lợi dụng mối quan hệ quen biết, từ ngày 5/2/2025 đến 15/10/2025, Hồ Văn Mỹ đã nhiều lần cho bà L. vay tiền với lãi suất từ 127,02%/năm đến 149,65%/năm, cao gấp hơn 6 lần mức lãi suất tối đa 20%/năm theo quy định của Bộ luật Dân sự.
Tổng số tiền Mỹ đã cho vay trong thời gian trên hơn 83 tỷ đồng, số tiền lãi thu được hơn 1,14 tỷ đồng, qua đó xác định số tiền thu lợi bất chính hơn 940 triệu đồng. Toàn bộ hoạt động cho vay và trả lãi đều được thực hiện thông qua hình thức chuyển khoản ngân hàng.
Công an TP Đà Nẵng đọc quyết định bắt đối tượng Hồ Văn Mỹ
Để che giấu hành vi vi phạm, mỗi lần cho vay, Hồ Văn Mỹ và bà L. ký các hợp đồng giả dưới hình thức “Giấy thỏa thuận mua bán nhà và cọc đất”. Khi khoản vay được tất toán, các giấy tờ này bị hủy; khi phát sinh khoản vay mới, hai bên tiếp tục lập thỏa thuận khác.
Đáng chú ý, ngày 15/10/2025, bà L. vay số tiền 1,4 tỷ đồng với lãi suất 0,35%/ngày, hẹn tất toán vào ngày 28/10/2025. Tuy nhiên, sau thời điểm này, bà L. không còn khả năng thanh toán cả gốc lẫn lãi.
Cơ quan điều tra xác định nguồn tiền Hồ Văn Mỹ dùng để cho vay một phần là tiền tiết kiệm của gia đình, phần còn lại vay mượn từ các mối quan hệ xã hội.
Hiện Phòng CSHS, Công an TP Đà Nẵng đang tiếp tục củng cố hồ sơ, tài liệu để xử lý vụ việc theo quy định pháp luật.
