Bóc gỡ đường dây lừa đảo giả danh nhân viên ngân hàng, chiếm đoạt khoảng 100 tỷ đồng

13 đối tượng trong đường dây bị bắt giữ.

Thủ đoạn tinh vi

Đầu tháng 9-2025, qua công tác nắm tình hình trên không gian mạng, trinh sát Phòng CSHS phát hiện một số fanpage Facebook mang tên: “Hỗ trợ phát hành thẻ tín dụng- VCB Ngoại thương” có dấu hiệu giả mạo ngân hàng Vietcombank để lừa đảo. Các đối tượng sử dụng số điện thoại 02899981545 gọi điện cho người dân, tự xưng là nhân viên ngân hàng hỗ trợ mở thẻ tín dụng với hạn mức cao, thủ tục đơn giản. Điển hình, ngày 9-9-2025, anh Đ.V.T (1997, trú phường Hòa Xuân, TP Đà Nẵng) trở thành một trong những nạn nhân của đường dây này. Tin tưởng lời tư vấn “chuyên nghiệp”, anh T. thực hiện các thao tác theo hướng dẫn và bị chiếm đoạt số tiền 14.876.200 đồng.

Ngay sau khi tiếp nhận thông tin, Phòng CSHS khẩn trương vào cuộc xác minh, truy vết dòng tiền. Kết quả cho thấy toàn bộ số tiền chiếm đoạt được các đối tượng sử dụng để mua voucher trên trang GotIt, sau đó dùng voucher này thanh toán mua điện thoại, thẻ game và nhiều sản phẩm có giá trị trên các sàn thương mại điện tử, chuỗi cửa hàng điện máy lớn. Hàng hóa sau khi mua được bán lại để thu tiền mặt, hợp thức hóa nguồn tiền phạm pháp.

Đáng chú ý, số điện thoại 02899981545 là tổng đài ảo do các đối tượng thuê của đơn vị cung cấp dịch vụ viễn thông trong nước, kết hợp phần mềm gọi điện VOIP nhằm che giấu vị trí, giả danh tổng đài ngân hàng với đầu số 024, 028… khiến nạn nhân khó phân biệt thật- giả.

Xác lập chuyên án đấu tranh triệt xóa

Qua thời gian thu thập tài liệu, chứng cứ, cơ quan điều tra nhận định đây là ổ nhóm tội phạm có tổ chức, phân công vai trò chặt chẽ, hoạt động xuyên biên giới, thủ đoạn tinh vi, phạm vi ảnh hưởng rộng. Để đấu tranh triệt xóa, ngày 14-1-2026, Phòng CSHS đã đề xuất và được lãnh đạo Công an TP Đà Nẵng phê duyệt xác lập Chuyên án trinh sát số 126L.

Ban chuyên án huy động nhiều tổ công tác, tập trung bóc tách từng mắt xích trong đường dây. Quá trình điều tra cho thấy tổ chức tội phạm này có sự câu kết giữa các đối tượng tại Campuchia và Việt Nam, chia thành hai nhóm chính: nhóm “tư vấn - thẩm định” hoạt động tại Campuchia và nhóm “rút tiền - tiêu thụ tài sản” hoạt động trong nước.

Cầm đầu nhóm ở Campuchia là Nguyễn Văn Hùng (1996, trú tỉnh Bắc Ninh). Hùng thuê nhiều phòng tại tòa X3, khu New World (TP BaVet, tỉnh Svayrieng, Campuchia) khu vực giáp biên giới Việt Nam để làm nơi tổ chức hoạt động lừa đảo. Các phòng được phân công quản lý, điều hành bởi những đối tượng chủ chốt, được chia thành 2 bộ phận, gồm: Bộ phận “Sale” (chăm sóc khách hàng), trực tiếp quản lý fanpage giả mạo ngân hàng, nhắn tin, tư vấn, hướng dẫn người dân mở thẻ tín dụng.

Các đối tượng yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, số thẻ, mã CVV… rồi chuyển toàn bộ dữ liệu sang nhóm Telegram nội bộ. Bộ phận “Thẩm định”, sử dụng tổng đài ảo gọi điện yêu cầu nạn nhân “chứng minh năng lực tài chính” bằng cách nộp vào tài khoản 30% hạn mức thẻ mong muốn. Sau khi nạn nhân chuyển tiền và gửi hình ảnh số dư, thông tin được chuyển cho nhóm “rút tiền” trong nước để thực hiện chiếm đoạt.

Tại Việt Nam, nhóm “rút tiền” do Đào Văn Huy (1992) cùng em trai Đào Văn Hai (1997) cầm đầu, hoạt động chủ yếu tại Hà Nội. Do tiền nằm trong tài khoản và phải có xác thực OTP mới giao dịch được, Huy liên kết thêm 3 đối tượng nữ có kinh nghiệm tư vấn để tiếp tục gọi điện cho nạn nhân, yêu cầu đọc mã 6 số “để xác minh chủ thẻ”. Thực chất, đây chính là mã OTP ngân hàng gửi về để xác nhận thanh toán. Khi có OTP, các đối tượng lập tức mua voucher, thẻ game hoặc đặt mua sản phẩm giá trị cao như iPhone, iPad, MacBook trên các sàn thương mại điện tử. Hàng hóa sau đó được bán lại cho cửa hàng điện thoại, đại lý thu mua trên toàn quốc.

Tiền thu được chia theo tỷ lệ: nhóm do Nguyễn Văn Hùng cầm đầu hưởng 66%; nhóm trong nước hưởng 34%. Đào Văn Hai có nhiệm vụ chuyển tiền ra nước ngoài cho Hùng thông qua tiền điện tử USDT nhằm tránh sự truy vết của cơ quan chức năng. Cơ quan điều tra xác định, từ tháng 1-2025 đến khi bị phát hiện, đường dây này đã lừa đảo hơn 1.200 bị hại trên cả nước, với tổng số tiền ước tính khoảng 100 tỷ đồng.

Sau khi củng cố đầy đủ chứng cứ, ngày 1-2, Ban chuyên án triển khai kế hoạch bắt giữ. Lực lượng Phòng CSHS phối hợp các đơn vị chức năng tổ chức đón lõng, bắt giữ 13 đối tượng liên quan trong đường dây lừa đảo này, gồm: Dương Văn Khôi, Phạm Trí Nghị, Lê Văn Linh, Đào Minh Chiến, Vũ Trường Giang, Vũ Văn Nam, Hà Việt Ly, Ong Thị Nhung, Đào Văn Huy, Đào Văn Hai, Nguyễn Văn Bắc, Bạch Văn Long, Ngô Trí Công khi các đối tượng vừa nhập cảnh từ Campuchia về Việt Nam.

Tại cơ quan điều tra, các đối tượng đã thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội, khai rõ vai trò từng người trong tổ chức. Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và áp dụng biện pháp tạm giam đối với 13 đối tượng trên về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản”.

Hiện vụ án đang được tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ vai trò các đối tượng liên quan ở nước ngoài.

XUÂN SƠN