'Cá mập' cho vay lãi nặng sa lưới, nạn nhân cũng là kẻ lừa đảo

Công an thực hiện lệnh bắt tạm giam đối với Đặng Thị Hoài.

Đáng nói, bị hại trong vụ án là Lê Thị Thư, đối tượng từng lừa đảo chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng đã bị bắt trước đó. Qua vụ án này đã phơi bày thủ đoạn vay mượn tinh vi, lợi dụng quan hệ đồng hương và họ hàng để thực hiện các giao dịch tiền tỷ, khiến dư luận không khỏi giật mình.

Theo kết quả điều tra bước đầu, trong năm 2021, Hoài đã cho Thư vay nhiều khoản khác nhau với tổng số tiền lên đến hàng chục tỷ đồng. Lãi suất mà Hoài áp dụng đối với từng khoản vay lên tới 10%/tháng, từ đó đã thu lợi bất chính trên 100 triệu đồng.

Trước đó, ngày 26-9-2024, Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng đã khởi tố bị can và bắt tạm giam đối với Lê Thị Thư để điều tra về hành vi: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Thủ đoạn của Thư là lợi dụng mối quan hệ đồng hương, anh em họ hàng để tạo niềm tin với các nạn nhân, sau đó đưa ra thông tin gian dối về nhu cầu kinh doanh vàng nhằm vay mượn tiền, rồi chiếm đoạt số tiền này.

Một trong những vụ việc điển hình là trường hợp của bà Lê Thị T.H (1977, trú phường Sơn Trà). Bà H. và Thư vốn có mối quan hệ bạn bè đồng hương từ trước. Tháng 12-2020, Thư tìm cách vay tiền của bà H. bằng cách thông báo rằng mình cần vốn để kinh doanh vàng. Để thuyết phục, Thư còn rủ bà H. vào TP Hồ Chí Minh xem cơ sở kinh doanh vàng nhằm tạo lòng tin. Tuy nhiên, Thư biết rõ rằng trong thời điểm đó, dịch COVID-19 đang diễn biến phức tạp, bà H. sẽ không đi nên Thư đã chụp ảnh giả lịch sử các cuộc gọi trao đổi mua bán vàng với người khác và gửi cho bà H. để củng cố niềm tin.

Tin tưởng Thư là bạn bè và đồng hương, từ tháng 6 đến tháng 11-2021, bà H. nhiều lần chuyển tiền cho Thư thông qua hình thức chuyển khoản, với thời hạn vay từ 5 đến 30 ngày. Mỗi lần vay, Thư đều lập “Hợp đồng cho cá nhân vay tiền” và những khoản đã trả gốc đều được hủy hợp đồng. Ban đầu, Thư trả lãi đều đặn cho bà H., khiến nạn nhân càng thêm tin tưởng. Tuy nhiên, đến ngày 11-11-2021, Thư ngừng trả lãi và không trả lại số tiền gốc. Khi bà H. yêu cầu, Thư viện lý do dịch bệnh, làm ăn thua lỗ và tuyên bố phá sản, khiến bà H. hoảng hốt và gửi đơn tố cáo tới cơ quan Công an.

Tại cơ quan điều tra, Lê Thị Thư và bà H. đã đối chiếu sao kê tài khoản và lập biên bản xác nhận: Từ ngày 30-6-2021 đến ngày 11-11-2021, bà H. đã chuyển tiền cho Thư tổng cộng 90 lần với số tiền hơn 20,4 tỷ đồng. Trong khi đó, Thư chỉ chuyển trả lại 87 lần, tổng cộng hơn 13,8 tỷ đồng. Như vậy, Thư đã chiếm đoạt hơn 6,6 tỷ đồng của bà H., số tiền mà theo giải trình của Thư, phần lớn được dùng để trả lãi cho các khoản nợ khác hoặc duy trì các khoản vay với chính bà H.

Ngoài bà H., quá trình điều tra cũng xác định còn có 5 nạn nhân khác đã gửi đơn tố cáo liên quan đến hành vi lừa đảo của Lê Thị Thư. Hầu hết các nạn nhân đều cho biết, họ đã cho Thư vay mượn từ vài trăm triệu đồng đến gần 2 tỷ đồng, dựa trên niềm tin mối quan hệ đồng hương, họ hàng, thậm chí là đồng nghiệp của chồng Thư. Toàn bộ đơn tố cáo đã được cơ quan điều tra tiếp nhận, đồng thời đang tiếp tục củng cố chứng cứ để xử lý theo quy định pháp luật.

Hiện, Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ việc, xử lý những cá nhân liên quan và thu hồi tài sản, đảm bảo xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.

M.V