Cảnh giác bẫy lừa đảo từ khoản tiền 'chuyển nhầm'

Theo cảnh báo của Công an xã Cái Nước (Tỉnh Cà Mau), thời gian gần đây, các đối tượng lợi dụng chiêu trò chuyển một khoản tiền vào tài khoản của nạn nhân, sau đó liên hệ và thông báo rằng giao dịch được thực hiện do nhầm lẫn. Để tăng tính thuyết phục, chúng thường đưa ra những câu chuyện có tính cấp bách như đang cần gấp tiền để trả nợ, chữa bệnh hoặc cho rằng đây là tiền vay, tiền giải ngân nhưng vô tình chuyển sai tài khoản.

Đáng chú ý, mục tiêu của kịch bản có thể không chỉ dừng lại ở việc yêu cầu nạn nhân chuyển trả khoản tiền vừa nhận. Sau khi tạo được sự tin tưởng và khiến nạn nhân đồng ý phối hợp, các đối tượng có thể tiếp tục đưa ra nhiều yêu cầu khác nhau tùy từng trường hợp. Người nhận có thể được hướng dẫn cung cấp thông tin, truy cập một đường link, quét mã QR hoặc thực hiện một số thao tác trên điện thoại với lý do phục vụ việc hoàn trả tiền.

Nguồn: Công an tỉnh Cà Mau

Từ một tình huống tưởng như đơn giản là trả lại tiền cho người chuyển nhầm, nạn nhân vì thế có thể bị kéo sâu hơn vào kịch bản được dựng sẵn. Nếu làm theo các hướng dẫn không rõ nguồn gốc, nguy cơ không còn giới hạn ở khoản tiền vừa nhận mà có thể ảnh hưởng trực tiếp đến số tiền đang có trong tài khoản.

Điều đáng lưu ý là một giao dịch có thật không đồng nghĩa với việc những thông tin người lạ đưa ra sau đó đều là thật. Việc tài khoản nhận được tiền chỉ xác nhận rằng đã phát sinh một giao dịch, trong khi danh tính người liên hệ, lý do chuyển tiền cũng như các yêu cầu hoàn trả vẫn cần được kiểm chứng. Đây là điểm người dùng cần đặc biệt tỉnh táo để tránh đánh đồng giữa “tiền đã vào tài khoản” với độ tin cậy của người tự nhận là chủ khoản tiền.

Bởi vậy, khi phát hiện tài khoản bất ngờ nhận được tiền từ một nguồn không rõ, việc đầu tiên không phải là sử dụng khoản tiền đó hay lập tức chuyển trả theo yêu cầu của người lạ, mà cần bình tĩnh xác minh.

Công an xã Cái Nước khuyến cáo, khi bất ngờ nhận được một khoản tiền không rõ người chuyển, người dân không nên sử dụng số tiền này để chi tiêu cá nhân bởi việc tự ý sử dụng tiền của người khác có thể phát sinh trách nhiệm theo quy định pháp luật. Đồng thời, không vội vàng chuyển trả tiền vào bất kỳ tài khoản nào theo yêu cầu của người lạ khi chưa xác minh rõ nguồn gốc khoản tiền và chủ tài khoản.

Trong quá trình trao đổi, người dân tuyệt đối không cung cấp mã OTP, mật khẩu, mã PIN, thông tin tài khoản, thông tin thẻ cho bất kỳ ai; không bấm vào đường link lạ, quét mã QR, cài đặt ứng dụng hoặc thực hiện các thao tác trên điện thoại theo hướng dẫn của người tự xưng là chủ khoản tiền.

Khi phát hiện khoản tiền chuyển đến có dấu hiệu bất thường, người dân nên chụp lại thông tin giao dịch, đồng thời lưu giữ các tin nhắn, cuộc gọi và nội dung trao đổi liên quan. Sau đó, cần trình báo cơ quan Công an để được hướng dẫn, xác minh và hỗ trợ xử lý theo quy định, thay vì tự ý chuyển trả tiền theo yêu cầu của người lạ. Việc chủ động tìm đến cơ quan chức năng không chỉ giúp làm rõ nguồn gốc khoản tiền mà còn hạn chế nguy cơ người nhận vô tình thực hiện các thao tác nằm trong kịch bản của đối tượng lừa đảo.