Chặt đứt 'hệ sinh thái' của gã trùm đòi nợ thuê

Các băng nhóm này không chỉ hoạt động tại TP Hồ Chí Minh mà còn di chuyển sang nhiều tỉnh lân cận, thể hiện tính chất liên tỉnh, liều lĩnh, coi thường pháp luật... Và, việc triệt phá các băng nhóm gây bao phen kinh hoàng cho người vay nợ này đã gióng lên hồi chuông cảnh tỉnh cho các băng nhóm, công ty đang hoạt động dưới hình thức “núp bóng” tương tự...

Mới học hết lớp 9 nhưng làm chủ chuỗi công ty...

Theo Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hồ Chí Minh, Hồ Thành Được (tức Được “Đất Bắc”) chỉ học hết lớp 9 tại trường làng ở Đồng Tháp, sau đó đi làm thuê cho các công ty đòi nợ để “tích lũy kinh nghiệm” rồi sau đó tách ra làm riêng, lập các công ty núp bóng danh nghĩa mua bán nợ để đòi nợ thuê.

Cụ thể, Được đã chỉ đạo các đối tượng “đàn em” thành lập 3 pháp nhân gồm: Công ty TNHH mua bán nợ Bắc Nam (địa chỉ: 1319/1A7 Lê Đức Thọ, phường An Hội Tây, TP Hồ Chí Minh; do đối tượng Võ Thanh Hải đứng tên đại diện pháp luật), Công ty TNHH Dịch vụ Bảo vệ - Vệ sĩ - Mua bán nợ 620 (địa chỉ: 216/13 Thạnh Xuân 21, phường Thới An, TP Hồ Chí Minh; do đối tượng Nguyễn Hoàng Tiến đứng tên đại diện pháp luật) và Công ty TNHH mua bán nợ Đất Bắc (địa chỉ: 4B2, quốc lộ 1A, phường An Phú Đông, TP Hồ Chí Minh; do đối tượng Chu Đình Hợp đứng tên đại diện pháp luật).

Băng nhóm của Được “Đất Bắc”.

Các công ty trên đều tổ chức bộ phận “Thu hồi nợ”, tuyển nhân viên tham gia hoạt động đòi nợ trái pháp luật. Thông qua 3 pháp nhân nêu trên, Hồ Thành Được đã chỉ đạo đàn em ký các hợp đồng giả cách mua bán nợ với các cá nhân có các khoản nợ khó đòi (thực chất là hợp thức hóa, che giấu hành vi đòi nợ thuê); thỏa thuận phải chi trả cho băng nhóm của Hồ Thành Được từ 10% đến 50% tổng số tiền nợ thu hồi được.

Trong 3 công ty mua bán nợ này, Được điều hành toàn bộ hoạt động của Công ty TNHH Dịch vụ Bảo vệ - Vệ sĩ - Mua bán nợ 620. Để hợp thức hóa pháp lý, Được thuê Nguyễn Hoàng Tiến (có trình độ đại học) đứng tên giám đốc. Dù học vấn thấp, Được lại tỏ ra rành rẽ các quy định pháp luật. Đối tượng thường xuyên lên mạng xã hội tìm hiểu các nội dung liên quan đến tranh chấp dân sự, hợp đồng để đối phó. Được cũng được nhận xét là người khéo ăn nói, có kinh nghiệm điều hành các nhóm đòi nợ chuyên nghiệp.

Để khuếch trương thanh thế, Được lập trang TikTok Được “Đất Bắc 620” và xây dựng hệ thống fanpage, website rầm rộ. Trên các trang này, Được và đàn em thường xuyên đăng clip phô trương lực lượng, xăm trổ, mặc đồng phục nhưng luôn khẳng định việc đòi nợ là đúng pháp luật. Tài khoản TikTok này của Được có hơn 4 triệu lượt theo dõi với hàng loạt clip đạt chục triệu lượt xem. Được thường trực tiếp xuất hiện trước camera, thách thức con nợ kiện ra tòa. Chính cách thể hiện này khiến nhiều người lầm tưởng đây là công ty hợp pháp nên đã thuê xử lý các khoản nợ khó đòi.

Tại cơ quan điều tra, Được “Đất Bắc” khai sau khi biết dịch vụ đòi nợ thuê bị cấm từ ngày 1/1/2021, Được đã thành lập các công ty mua bán nợ để lách luật và tiếp tục hoạt động phi pháp. “Tôi là người điều hành công ty mua bán nợ, nhưng thực chất tôi chỉ đi đòi nợ, những hợp đồng mua bán đó để người nợ tin là món đã được bán cho công ty tôi và cũng để đối phó với cơ quan chức năng”, Được thừa nhận.

Sau mỗi lần ký hợp đồng mua bán nợ, Được chỉ đạo nhân viên mặc đồng phục, sử dụng ô tô dán logo công ty mua bán nợ, nhiều lần đến nhà con nợ la lối lớn tiếng, áp đảo tinh thần, gây ảnh hưởng đến sinh hoạt, đời sống của các con nợ nhằm buộc họ trả tiền. Một số nhân viên trong nhóm được phân công ghi hình toàn bộ quá trình đòi nợ, sau đó cắt ghép, chỉnh sửa thành các clip ngắn đăng tải lên các tài khoản mạng xã hội để bôi xấu con nợ.

Được khai việc đăng tải các đoạn clip lên mạng xã hội không chỉ nhằm tạo áp lực buộc con nợ phải trả nợ theo yêu cầu, mà còn để tạo vỏ bọc am hiểu pháp luật, đòi nợ uy tín, qua đó thu hút khách hàng và ký kết thêm nhiều hợp đồng.

Đường dây của Được hoạt động từ TP Hồ Chí Minh đến các tỉnh miền Tây, miền Trung. Dù tuyên bố tuân thủ pháp luật, nhóm này liên tục nhắn tin, gọi điện khủng bố tinh thần, gửi thông báo nợ đến nơi làm việc hoặc người thân của nạn nhân để yêu cầu trả nợ thay. Không ít con nợ là người làm ăn, kinh doanh, lo sợ việc bị đăng clip đòi nợ sẽ ảnh hưởng đến uy tín, quan hệ làm ăn nên chấp nhận thỏa hiệp.

Đáng nói, giải thích về việc đặt tên Công ty mua bán nợ Đất Bắc và tên tài khoản TikTok “Được Đất Bắc”, Được cho biết các tên gọi này không mang ý nghĩa chỉ dẫn quê quán hay liên quan đến yếu tố vùng miền mà chỉ là ngẫu nhiên. Với nhân viên, cộng tác viên, Được tuyển người không cần trình độ, không ký hợp đồng mà ăn chia theo tỷ lệ tiền đòi được. Thông thường, Được hưởng 50%, phần còn lại chia cho các thành viên trực tiếp tham gia. Nhóm này ưu tiên tuyển người xăm trổ, to con, vẻ ngoài dữ dằn để tạo áp lực tâm lý đối với con nợ.

Khai nhận về một trong 3 phi vụ mà Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) Công an TP Hồ Chí Minh xác định cấu thành tội phạm, Được bày tỏ sự hối hận: “Sau khi ký một hợp đồng đòi nợ 500 triệu đồng ở Bình Dương cũ, tôi kéo đông đảo nhân viên của mình đến nhà gây áp lực đối với người thiếu nợ để họ trả tiền. Sau đó, họ trả tiền vào công ty và tôi được hưởng 30%... Làm việc với cơ quan điều tra, tôi nhận thấy hành vi của mình là sai trái, tôi mong được tha thứ để sửa sai”.

Sau thời gian theo dõi, thu thập tài liệu, chứng cứ, ngày 13/12/2025, ban chuyên án của Công an TP Hồ Chí Minh đã triển khai lực lượng, đồng loạt ra quân, khám xét khẩn cấp 6 địa điểm, triệu tập, bắt giữ 28 người liên quan trong đường dây do Được cầm đầu. Tang vật thu giữ gồm 6 ô tô, 478 hợp đồng mua bán nợ và nhiều tài liệu điện tử liên quan đến vụ án.

Lê Tuấn Phong, tức Phong “Lê” tại Cơ quan điều tra.

Cảnh tỉnh cho các băng nhóm đòi nợ thuê núp bóng mua bán nợ

Mở rộng điều tra, Cơ quan CSĐT Công an TP Hồ Chí Minh đã phát hiện và xác định Lê Tuấn Phong (tức Phong “Lê”; chủ Công ty TNHH Mua bán nợ Lê Phong Gia Lai) và nhiều đối tượng khác cầm đầu các băng nhóm đòi nợ thuê chuyên núp bóng doanh nghiệp, hoạt động khắp các tỉnh, thành phía Nam.

Theo Cơ quan CSĐT, Lê Tuấn Phong và Hồ Thành Được có cùng xuất phát điểm, khi cả hai lăn lộn theo các băng nhóm đòi nợ thuê. Sau đó, nhận thấy con đường đòi nợ dễ hái ra tiền, cả hai thu nạp đàn em, tách ra làm riêng. Dù trên danh nghĩa các nhóm này là các doanh nghiệp độc lập, nhưng thực tế lại có mối liên kết chặt chẽ với nhau. Khi khách hàng tìm đến thì Lê Tuấn Phong, Hồ Thành Được và các đối tượng liên quan phối hợp cùng nhau, môi giới khách hàng qua lại để ký hợp đồng mua - bán nợ rồi điều động nhân viên đi cùng nhau để đòi nợ.

Công ty TNHH Mua bán nợ Lê Phong Gia Lai có trụ sở tại phường Long Phước (TP Hồ Chí Minh), được thành lập tháng 3/2025. Công ty này thực chất chỉ là vỏ bọc pháp nhân để Phong tổ chức hoạt động đòi nợ thuê trái pháp luật. Phong trực tiếp thỏa thuận với chủ nợ và ký các hợp đồng mua bán nợ giả cách nhằm che giấu bản chất đòi nợ thuê và đối phó khi bị cơ quan chức năng kiểm tra. Tỷ lệ ăn chia do Phong ấn định từ 30% đến 50% trên tổng số tiền đòi được.

Để gây áp lực, Phong trang bị đồng phục in dòng chữ “Lê Phong Gia Lai - Mua bán nợ” cho nhân viên. Mỗi lần đi đòi tiền, anh ta chỉ đạo nhóm 5-6 người mặc đồng phục, cố tình để lộ hình xăm trên cơ thể, kéo đến nơi ở của người nợ. Tại đây, nhóm này gây sức ép, tạo tâm lý hoang mang, lo sợ, buộc nạn nhân phải trả tiền. Bước đầu, Công an TP Hồ Chí Minh đã làm rõ 2 vụ cưỡng đoạt tài sản do băng nhóm Phong “Lê” thực hiện, chiếm đoạt hơn 2,6 tỷ đồng.

Mở rộng điều tra, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hồ Chí Minh còn phát hiện Công ty TNHH Mua bán nợ Hoàng Phát do Đỗ Văn Hoàng cầm đầu; và một nhóm khác do Nguyễn Trung Đức tổ chức cũng hoạt động đòi nợ với thủ đoạn tương tự.

Cụ thể, Đỗ Văn Hoàng cũng thành lập Công ty TNHH Mua bán nợ Hoàng Phát (trụ sở tại quận 12 cũ) để hoạt động. Hoàng hưởng 20-30% số tiền đòi được nếu ký trực tiếp, hoặc lên tới 35-40% nếu thông qua môi giới. Sau khi ký kết hợp đồng với chủ nợ, Đỗ Văn Hoàng trực tiếp phân công nhiệm vụ cho từng người tham gia đòi nợ với thủ đoạn tương tự như Công ty Lê Phong Gia Lai.

Đối với nhóm Nguyễn Trung Đức, Đức làm Giám đốc Công ty TNHH TMDV Lê Khánh có trụ sở tại khu phố Phước Long, phường Tân Hải, ngành nghề kinh doanh là thi công cơ khí và lắp đặt thiết bị máy. Từ tháng 4/2025, Đức tụ tập bạn bè và thành lập một nhóm 5 người để đi đòi nợ thuê. Nhóm này do Đức chỉ đạo và điều hành công việc nhận hợp đồng để đi đòi nợ thuê cho chủ nợ có khoản nợ khó đòi.

Đề cập tới mối quan hệ giữa các băng nhóm kể trên, Đại úy Trần Thanh Hậu, Phó Đội trưởng Đội Trọng án, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hồ Chí Minh cho biết, công ty của Phong “Lê” từng môi giới cho Công ty TNHH Dịch vụ Bảo vệ - Vệ sĩ - Mua bán nợ 620 của Được “Đất Bắc” thực hiện hợp đồng đòi nợ.

Ngược lại, nhóm của Nguyễn Trung Đức cũng môi giới và trực tiếp cùng người của Phong “Lê” đi đòi tiền. Băng nhóm này không chỉ hoạt động tại TP Hồ Chí Minh mà còn di chuyển sang Đồng Nai và các tỉnh lân cận, thể hiện tính chất liên tỉnh, liều lĩnh, coi thường pháp luật.

Cũng theo Đại úy Trần Thanh Hậu, không chỉ dừng lại ở các hoạt động ngoài đời, các băng nhóm này còn thường xuyên tương tác, liên kết với nhau trên mạng xã hội. Thông qua việc kết bạn, bình luận, chia sẻ hình ảnh, video thể hiện “thành tích” đòi nợ, phô trương lực lượng, các đối tượng nhằm khuếch trương thanh thế, tạo vỏ bọc uy tín, đồng thời “thị uy” đe con nợ và thu hút thêm người tham gia, qua đó phục vụ cho hoạt động cưỡng đoạt tài sản trái pháp luật.

“Trong vụ án này, Cơ quan CSĐT đã làm rõ từng hành vi cụ thể, mục đích hướng đến cuối cùng của các đối tượng nhằm chiếm đoạt tài sản của người khác. Ngoài tập trung vào lời khai các đối tượng, Cơ quan công an cũng làm rõ các tình tiết trong lời khai bị hại, người làm chứng; các tin nhắn, hình ảnh, ghi âm và chứng cứ về tài sản như: định giá tài sản, sao kê tài khoản ngân hàng... để chứng minh tội phạm”, Đại úy Trần Thanh Hậu cho biết.

Sau khi đã thu thập đầy đủ, tài liệu, chứng cứ chứng minh hành vi phạm tội của các băng nhóm trên, lực lượng tham gia phá án đã lập kế hoạch rõ ràng, chuẩn bị kỹ lưỡng các phương án có thể xảy ra trong quá trình vây bắt các đối tượng, đảm bảo bất ngờ, không để đối tượng có cơ hội chống trả, tẩu thoát. Từ sự chuẩn bị kỹ lưỡng đó, toàn bộ quá trình truy bắt các băng nhóm trên diễn ra thuận lợi.

Có thể nói, việc triệt phá các nhóm đòi nợ thuê gây bao phen hoảng sợ cho người vay nợ này đã gióng lên hồi chuông cảnh tỉnh cho các băng nhóm, công ty đang hoạt động dưới hình thức mua bán nợ tương tự... Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hồ Chí Minh đang tiếp tục mở rộng điều tra nhằm quyết tâm xóa sạch tàn dư của các băng nhóm núp bóng hoạt động đòi nợ phi pháp.

Phú Lữ