Cho vay qua app với lãi suất 2.000%/năm, nhóm đối tượng ở Lạng Sơn bị khởi tố
Núp bóng các ứng dụng vay tiền nhanh trên mạng, nhóm đối tượng ở Lạng Sơn cho vay với lãi suất 'cắt cổ' lên tới hơn 2.000%/năm. Chỉ trong thời gian ngắn, nhóm đối tượng đã thu lợi bất chính hơn 3 tỷ đồng từ hàng nghìn người vay trên khắp cả nước.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lạng Sơn vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam 3 đối tượng gồm Trần Đặng Ngải (sinh năm 1993), Linh Đức An (sinh năm 1995) và Đỗ Trung Kiên (sinh năm 1996) cùng trú tại xã Chi Lăng, tỉnh Lạng Sơn, về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Tổng số tiền thu lợi bất chính của nhóm này được xác định hơn 3 tỷ đồng.
Cơ quan điều tra lấy lời khai đối tượng Trần Đặng Ngải
Theo điều tra ban đầu, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Lạng Sơn trong quá trình nắm tình hình trên không gian mạng đã phát hiện nhiều ứng dụng (app) cho vay tiền trực tuyến như Quick Quang_ios, Mar Vay_ios, Timvay, Hataco vay_ios, Think Credit, DhLoan_Android, Kasik Vay_IOS, laviFinance_ios, Canan Tài... với các quảng cáo “thủ tục nhanh gọn, giải ngân ngay, uy tín, lãi suất thấp”. Tuy nhiên, thực tế đây là những app cho vay nặng lãi trá hình, núp bóng hoạt động tài chính hợp pháp, gây phức tạp tình hình an ninh trật tự.
Từ giữa tháng 8/2025, lực lượng công an phát hiện tại một tòa nhà trên đường Phùng Chí Kiên, phường Kỳ Lừa (TP Lạng Sơn) có khoảng 30 người thường xuyên tụ tập, có biểu hiện nghi vấn liên quan đến hoạt động cho vay qua các ứng dụng nói trên. Quá trình xác minh cho thấy, Trần Đặng Ngải là kẻ cầm đầu, Đỗ Trung Kiên và Linh Đức An giữ vai trò quản lý, điều hành nhóm nhân viên thực hiện việc cho vay.
Bên trong tòa nhà nơi các đối tượng tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng qua ứng dụng rotatebanner('Web_Inpage742767205', 0, -1);
Để mở rộng quy mô, nhóm này đăng tuyển nhân viên trên mạng xã hội với lời mời hấp dẫn như “việc nhẹ, lương cao”. Khách vay được giải ngân sau khi trừ trước tiền lãi, thời hạn vay chỉ 7 ngày với mức lãi suất từ 35 – 45%/kỳ vay, tương đương hơn 2.000%/năm. Khi đến hạn, hệ thống sẽ tự động gửi thông báo hoặc nhân viên gọi điện, nhắn tin, thậm chí đe dọa, bôi nhọ người vay trên mạng xã hội nếu chậm trả nợ.
Sau thời gian điều tra, Phòng Cảnh sát kinh tế đã xác lập chuyên án, đấu tranh, triệt phá thành công đường dây cho vay nặng lãi này. Lực lượng chức năng đã bắt giữ tổng cộng 26 đối tượng, trong đó có 3 đối tượng chủ mưu, cầm đầu cùng 23 nhân viên; đồng thời thu giữ nhiều điện thoại, máy tính xách tay, xe mô tô và các tài liệu liên quan.
Kết quả điều tra bước đầu xác định, thông qua các ứng dụng cho vay, nhóm của Ngải đã có hơn 1.600 lượt khách vay ở nhiều tỉnh, thành trên cả nước, với tổng số tiền giải ngân hơn 8,6 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 3,3 tỷ đồng. Mức lãi suất cho vay của nhóm này lên tới 2.085%/năm, cao gấp 104 lần so với mức lãi suất tối đa theo quy định của pháp luật.
Hiện, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lạng Sơn đang tiếp tục củng cố hồ sơ, mở rộng điều tra, xử lý nghiêm các đối tượng theo quy định của pháp luật.
