Chưa xóa án tích về tội: 'Cho vay lãi nặng' vẫn tiếp tục hoạt động 'tín dụng đen'
Không có giấy phép kinh doanh dịch vụ tài chính hay bất kỳ giấy tờ hợp pháp nào liên quan đến hoạt động cho vay, nhưng Lê Văn Luyến vẫn đứng ra cho nhiều người vay tiền với lãi suất 'cắt cổ'. Đáng chú ý, Luyến từng có tiền án về chính tội danh 'Cho vay lãi nặng' nhưng khi ra tù, chưa được xóa án tích, đối tượng tiếp tục tái phạm.
Bị cáo Lê Văn Luyến tại phiên tòa.
Ngày 13-9, TAND TP Huế xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Lê Văn Luyến (1989, trú tỉnh Thanh Hóa) về tội: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Đây là lần thứ 2, Luyến hầu tòa cùng về tội danh trên.
Trước đó, cuối tháng 6-2020, Luyến bị TAND TP Quảng Ngãi (cũ) tuyên phạt 10 tháng 29 ngày tù giam về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Đến năm 2021, khi mãn hạn tù nhưng chưa được xóa án tích, Lê Văn Luyến tiếp tục tái phạm.
Theo cáo trạng, từ tháng 3-2021 đến tháng 10-2021, Lê Văn Luyến vào TP Huế thuê nhà để thực hiện hành vi cho vay trái pháp luật. Luyến in các tờ rơi quảng cáo, ghi số điện thoại và dán tại nhiều nơi nhằm tìm kiếm người có nhu cầu vay tiền. Khi có người vay, Luyến yêu cầu họ viết giấy vay tiền, đồng thời áp dụng hình thức trả góp theo ngày. Việc thu, trả tiền được thực hiện qua tài khoản ngân hàng của Luyến.
Đáng chú ý, bị cáo đưa ra chu kỳ vay 25 ngày với lãi suất 1%/ngày, tương đương 365%/năm, cao gấp 18,25 lần so với mức lãi suất tối đa quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự (20%/năm). Trong thời gian này, Luyến đã cho 14 người vay với 20 lượt vay, tổng số tiền gốc 255 triệu đồng.
Bị cáo thu về 253 triệu đồng, trong đó, tiền gốc đã thu: 202,4 triệu đồng; tiền lãi đã thu: 50,6 triệu đồng (lãi hợp pháp 20%/năm là 2,77 triệu đồng, lãi vượt quy định là 47,82 triệu đồng); tiền phí thu trái phép: 9,75 triệu đồng. Tổng cộng, Luyến thu lợi bất chính số tiền 57,57 triệu đồng. Đến thời điểm bị phát hiện, tổng số tiền gốc người vay còn nợ là 52,6 triệu đồng.
Quá trình điều tra xác định, bị cáo Luyến không có giấy phép kinh doanh dịch vụ tài chính hay bất kỳ giấy tờ hợp pháp nào liên quan đến hoạt động cho vay. Hành vi của Lê Văn Luyến đã xâm phạm trật tự quản lý kinh tế, gây ảnh hưởng xấu đến đời sống người dân và tình hình an ninh trật tự tại địa phương.
Tại phiên tòa, HĐXX nhận thấy cần tuyên án bị cáo một mức án nghiêm khắc để răn đe, phòng ngừa chung. Vì vậy, HĐXX tuyên phạt bị cáo Lê Văn Luyến 18 tháng cải tạo không giam giữ, phạt bổ sung 30 triệu đồng. Ngoài ra, bị cáo phải nộp lại số tiền thu lợi bất chính và số tiền vốn bị cáo dùng để cho vay trái pháp luật.
