Điều tra bổ sung làm rõ vai trò đồng phạm với 'siêu lừa' là cựu cán bộ ngân hàng

Theo cáo buộc, năm 2014, do cần tiền để sử dụng và chi tiêu cá nhân nên Vũ Thị Thu Nhung đã có hành vi gian dối, đưa ra các thông tin không có thật với những người quen biết để lừa đảo chiếm đoạt hàng nghìn tỷ đồng.

Cụ thể, Nhung đưa ra thông tin gian dối về việc Ngân hàng Eximbank - Chi nhánh Ba Đình, Hà Nội đang có các chương trình gửi tiền dành cho khách hàng tại tổ chức tín dụng này, gồm: Chương trình gửi tiền có kỳ hạn, rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên hoặc dành cho khách hàng là lãnh đạo nội bộ trong hệ thống Ngân hàng Eximbank; các Chương trình tiền gửi giữ hộ tiền mặt có kỳ hạn, tiền gửi trong giao dịch tài chính, trái phiếu ngân hàng có kỳ hạn dành cho khách hàng ưu tiên với lãi suất cao từ 7,5% - 32%/năm, nhận tiền, quà “chăm sóc khách hàng” có giá trị lớn…

"Siêu lừa" Vũ Thị Thu Nhung bị đưa ra xét xử tại phiên tòa

Theo thông tin Nhung đưa ra, các chứng chỉ gắn với các chương trình hấp dẫn nêu trên được quản lý riêng trên hệ thống tài khoản nội bộ của các lãnh đạo Ngân hàng Eximbank, không phát hành rộng rãi và đề nghị những người có nhu cầu chuyển tiền cho bị cáo. Nhung sẽ có trách nhiệm chuyển tiền vài tài khoản của Eximbank - Chi nhánh Ba Đình và gửi lại chứng từ, trả tiền gốc, tiền lãi, tiền chăm sóc khách hàng của ngân hàng tới khách hàng.

Bị cáo Vũ Thị Nhung còn đồng thời đưa ra thông tin gian dối về việc Ngân hàng Eximbank - Chi nhánh Ba Đình do bị cáo làm Phó Giám đốc chi nhánh phụ trách bán đấu giá tài sản thanh lý là các bất động sản nợ xấu tại ngân hàng. Nếu ai có nhu cầu đầu tư thì chuyển tiền vào Công ty TNHH Tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam là “công ty sân sau” của nội bộ các lãnh đạo Ngân hàng Eximbank.

Thực tế, công ty này do Nhung thành lập và nhờ người tên Nguyễn Thị Diệu Linh đứng tên Tổng giám đốc. Thực chất Nhung mới là người quản lý, sử dụng tài khoản của công ty để ký quỹ đầu tư mua bán đấu giá tài sản thanh lý nợ xấu tại Ngân hàng Eximbank.

Thời gian ký quỹ ngắn là 5 ngày, 10, 15 hoặc 25 ngày, khách hàng sẽ nhận lại toàn bộ tiền gốc và được hưởng tiền lợi nhuận chênh lệch từ 10 - 14% số tiền nộp ký quỹ, tùy từng tài sản đấu giá.

Sau khi nhận tiền của nhiều người có nhu cầu theo các thông tin gian dối Nhung giới thiệu, bị cáo không thực hiện như cam kết mà sử dụng phần lớn số tiền để trả tiền lãi hoặc tiền lợi nhuận, tiền chăm sóc khách hàng, tiền quà tặng cho những người nộp tiền.

Thực tế, Nhung lấy tiền của người nộp sau trả cho người nộp tiền trước, số tiền còn lại thì chiếm đoạt sử dụng và chi tiêu cá nhân.

Ngoài ra, hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Vũ Thị Thu Nhung còn là việc làm giả 57 tài liệu của Ngân hàng Eximbank - Chi nhánh Ba Đình gồm: Chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên, Giấy chứng nhận tiền gửi có kỳ hạn dành cho khách hàng là lãnh đạo nội bộ tại Eximbank, Sổ tiền gửi tiết kiệm, Sổ tiền gửi đảm bảo bằng đồng USD, Giấy chứng nhận tiền gửi có kỳ hạn, Chứng chỉ tiền gửi giữ hộ tiền mặt có kỳ hạn, Trái phiếu ngân hàng có kỳ hạn tại Eximbank…

Bị cáo giao cho khách hàng những giấy tờ nêu trên để họ tin tưởng, tiếp tục chuyển tiền và sau đó bị chiếm đoạt hết. Cáo buộc cho rằng, với thủ đoạn trên, từ năm 2014 đến 5-2022, thông qua trung gian hoặc trực tiếp nhận tiền của các bị hại, Vũ Thị Thu Nhung đã lừa đảo khoảng 100 người, chiếm đoạt hơn 2.705 tỷ đồng.

Quá trình điều tra cho thấy chỉ có số lượng bị hại nhất định có đầy đủ thông tin họ tên, địa chỉ. Những người này đã chuyển cho Nhung hơn 788 tỷ đồng. Bị cáo đã dùng phần lớn số tiền chiếm đoạt để trả tiền lãi hoặc tiền lợi nhuận cho các bị hại do chính Nhung nại ra với tổng số tiền hơn 477 tỷ đồng.

Cơ quan tố tụng xác định, Vũ Thị Thu Nhung còn chiếm đoạt của các bị hại hơn 311 tỷ đồng. Hiện, cựu Phó Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Eximbank không có khả năng khắc phục hậu quả.

Sau gần 2 ngày xét xử, Tòa án Hà Nội cho rằng hồ sơ vụ án còn thiếu chứng cứ liên quan đến tội phạm mà không thể bổ sung tại phiên tòa. Mặt khác có căn cứ để cho rằng bị cáo có đồng phạm giúp sức trong việc thực hiện hành vi phạm tội.

Từ đó, Tòa quyết định trả hồ sơ để xác minh các thông tin liên quan đến số tiền bị cáo chiếm đoạt, số tiền người liên quan hưởng lợi và xác định nghĩa vụ bồi thường trong vụ án này.

Minh Long