Khởi tố Quách Đức Anh

Quách Đức Anh bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Hải Phòng khởi tố về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Mới đây, ngày 13/10, trang TTĐT Công an TP Hải Phòng vừa cập nhật thông tin, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố đã khởi tố Quách Đức Anh (sinh năm 1996, trú tại 21/52 Miếu Hai Xã, phường Lê Chân, TP Hải Phòng) về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Trước đó, ngày 16/9/2025, Công an phường Gia Viên, Hải Phòng nhận được đơn trình báo 2 người 02 người phụ nữ trên địa bàn phường Gia Viên và Đông Hải về việc Đức Anh cho vay nặng lãi.

Tại cơ quan Công an khi bị triệu tập, đối tượng Quách Đức Anh khai nhận do không có công việc làm ổn định nên từ đầu năm 2025, Quách Đức Anh cho một số khách vay tiền lấy tiền lãi tiêu xài cá nhân. Cụ thể là:

Từ ngày 01/3/2025 đến ngày 25/3/2025, Quách Đức Anh cho chị PTVH, sinh năm 1989, trú tại phường Gia Viên, Hải Phòng vay tiền dưới hình thức vay họ góp 5 triệu đồng. Mỗi ngày, chị PTVH phải trả 500nghìn đồng. Hết thời gian vay, ngoài số tiền gốc, Quác Đức Anh thu của chị PTVH 7,5 triệu đồng tiền lãi, tương đương lãi suất 2.190%/ 01 năm. Số tiền thu lợi bất chính Đức Anh có được từ khoản tiền cho chị Hà vay là 7,4315 triệu đồng.

Cũng thủ đoạn trên, từ ngày 02/01/2025 đến 28/7/2025, Quách Đức Anh còn cho chị TTHN, sinh năm 1988, ở phường Đông Hải, Hải Phòng vay tiền dưới hình thức vay họ góp, liên tục 08 bát họ, lần lượt 03 bát 20 triệu đồng, 03 bát 30 triệu đồng và 02 bát 40 triệu đồng. Mỗi bát họ TTHN phải trả cho Đức Anh lần lượt 1 triệu đồng, 1,5triệu đồng và 2 triệu đồng trong 26 ngày. Số tiền lãi Quách Đức Anh thu được từ chị TTHN tổng là 69 triệu đồng với lãi suất 421,1%/ 01 năm. Số tiền thu lợi bất chính Quách Đức Anh có được từ khoản cho chị TTHN vay là 65,7235 triệu đồng. Hằng ngày, khoảng 18 giờ, Quách Đức Anh sẽ đến nhà 02 phụ nữ trên để thu tiền mặt trực tiếp.

Theo Thư viện pháp luật, Tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự theo Điều 201 Bộ luật Hình sự

Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự (thường gọi là tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự) được quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự 2015 (được sửa đổi 2017) như sau:

- Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

- Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

- Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.

- Cho vay lãi nặng là trường hợp bên cho vay cho bên vay vay tiền với mức lãi suất gấp 05 lần trở lên mức lãi suất cao nhất quy định tại khoản 1 Điều 468 của Bộ luật dân sự (20%/năm).

Trường hợp cho vay bằng tài sản khác (không phải là tiền) thì khi giải quyết phải quy đổi giá trị tài sản đó thành tiền tại thời điểm chuyển giao tài sản vay.

- Thu lợi bất chính là số tiền lãi vượt quá mức lãi suất vay cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự và các khoản thu trái pháp luật khác của người vay.

Trường hợp thu lợi bất chính là tài sản khác (không phải là tiền) thì phải được quy đổi thành tiền tại thời điểm chuyển giao tài sản vay.

Như vậy, theo Điều 201 Bộ luật hình sự thì người phạm tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự có thể phạt tù đến 03 năm.

Lam Anh (t/h)