Techcombank Thái Nguyên bị 'tuýt còi' vì vi phạm trong cho vay và quản lý vốn

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 5 vừa ban hành Thông báo kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank) - Chi nhánh Thái Nguyên theo Quyết định thanh tra số 118/QĐ-TTNH ngày 20/10/2025. Kết luận được ký ban hành cuối tháng 12/2025 và công bố tại Thái Nguyên ngày 5/1/2026, phản ánh bức tranh toàn diện về tình hình hoạt động, mức độ tuân thủ pháp luật và quản trị rủi ro của chi nhánh này.

Techcombank Thái Nguyên để lọt nhiều sai sót trong hồ sơ vay vốn (Ảnh minh họa).

Theo kết luận, Techcombank Chi nhánh Thái Nguyên được thành lập từ năm 2008, có trụ sở tại số 462-464 đường Lương Ngọc Quyến, phường Phan Đình Phùng, tỉnh Thái Nguyên. Đến ngày 30/9/2025, chi nhánh có 1 giám đốc, 2 phó giám đốc, 3 phòng nghiệp vụ, 1 phòng giao dịch, 6 máy ATM, 287 máy POS và 47 cán bộ nhân viên đang làm việc. Với quy mô này, chi nhánh được xem là một trong những đơn vị có hoạt động tín dụng và dịch vụ ngân hàng khá sôi động trên địa bàn tỉnh.

Kết luận thanh tra ghi nhận trong thời gian được kiểm tra, Techcombank Chi nhánh Thái Nguyên về cơ bản đã tuân thủ các quy định của pháp luật, của Ngân hàng Nhà nước và quy định nội bộ của Techcombank trong nhiều lĩnh vực quan trọng như hoạt động cấp tín dụng, huy động vốn, xử lý nợ xấu, trích lập dự phòng rủi ro và công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố. Đây được coi là những điểm tích cực giúp chi nhánh duy trì sự ổn định trong hoạt động kinh doanh ngân hàng.

Tuy nhiên, Thanh tra NHNN cũng chỉ rõ hàng loạt tồn tại, đặc biệt tập trung vào lĩnh vực cho vay và quản lý vốn. Cụ thể, chi nhánh còn thiếu sót trong việc lập và lưu trữ chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn vay của khách hàng; công tác thẩm định, phê duyệt cho vay chưa chặt chẽ; việc quản lý, đánh giá tài sản bảo đảm còn bất cập; công tác kiểm tra, giám sát vốn vay sau giải ngân chưa đầy đủ. Ngoài ra, chi nhánh cũng bị chỉ ra các hạn chế trong việc thông báo lãi suất tiền gửi cho khách hàng và thu thập thông tin nhận biết khách hàng khi mở tài khoản lần đầu theo đúng quy định.

Những tồn tại này, theo Thanh tra NHNN, có thể làm gia tăng rủi ro tín dụng và ảnh hưởng đến tính an toàn, minh bạch trong hoạt động ngân hàng nếu không được kịp thời chấn chỉnh.

Về nguyên nhân, kết luận nêu rõ một số cán bộ nghiệp vụ tại Hội sở Techcombank và tại Chi nhánh Thái Nguyên chưa nghiên cứu đầy đủ các quy định pháp luật cũng như quy định nội bộ của ngân hàng. Bên cạnh đó, công tác thẩm định, quyết định cho vay và kiểm tra, giám sát vốn vay còn hạn chế, dẫn đến việc phát sinh các sai sót trong quá trình triển khai nghiệp vụ. Trách nhiệm đối với các tồn tại này được xác định thuộc về tập thể Techcombank Chi nhánh Thái Nguyên và các cá nhân liên quan trực tiếp trong quy trình nghiệp vụ.

Trên cơ sở kết quả thanh tra, Thanh tra NHNN Khu vực 5 đã đưa ra các kiến nghị yêu cầu Techcombank, bao gồm cả Hội sở và Chi nhánh Thái Nguyên, phải tổ chức kiểm điểm, rút kinh nghiệm và triển khai các biện pháp khắc phục, chấn chỉnh toàn diện những tồn tại đã được chỉ ra. Việc thực hiện các kiến nghị này phải hoàn thành trong thời hạn theo quy định tại Kết luận thanh tra số 175/KL-TTNH.

Xuân Bắc