Từ 9-2: Để tránh bị tịch thu vàng, người dân phải mua, bán vàng miếng ở đâu?

Nghị định 340/2025/NĐ-CP có hiệu lực từ 9-2 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, trong đó có các hành vi liên quan đến sản xuất, kinh doanh, mua bán, xuất khẩu và nhập khẩu vàng miếng, vàng nguyên liệu.

Theo Nghị định này, mọi doanh nghiệp, cửa hàng, tiệm vàng hoặc cá nhân tham gia hoạt động sản xuất, kinh doanh, mua - bán vàng miếng mà không có giấy phép hợp pháp do Ngân hàng Nhà nước cấp đều thuộc diện bị xử lý vi phạm hành chính.

Tùy theo tính chất, mức độ và hậu quả của hành vi vi phạm, tổ chức, cá nhân vi phạm sẽ bị áp dụng một trong các hình thức xử phạt như cảnh cáo hoặc phạt tiền. Bên cạnh đó, cơ quan chức năng có thể áp dụng các biện pháp xử phạt bổ sung như tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm; đình chỉ hoạt động kinh doanh liên quan hoặc đình chỉ hoạt động nhập khẩu vàng nguyên liệu trong thời hạn nhất định.

Đặc biệt, các hành vi như sản xuất, kinh doanh, mua - bán vàng miếng không có giấy phép; xuất khẩu, nhập khẩu vàng nguyên liệu hoặc vàng miếng không phép; hoặc thực hiện các hoạt động kinh doanh vàng khi chưa được cấp phép bị áp dụng mức phạt tiền khá cao, từ 300 - 400 triệu đồng, kèm theo biện pháp tịch thu toàn bộ số vàng vi phạm và có thể đình chỉ hoạt động kinh doanh.

Như vậy, giao dịch vàng miếng phải ở địa điểm của các doanh nghiệp, tổ chức tín dụng được cấp phép; còn cá nhân thì không ai cấp phép, nếu giao dịch với nhau và bị phát hiện cũng là vi phạm, đặc biệt là hoạt động mua bán trên mạng… nên sẽ bị tịch thu vàng.

Còn với những cá nhân đang sở hữu một số vàng đã mua trong quá khứ và không có giấy tờ chứng minh nguồn gốc, xuất xứ nếu không giao dịch trái phép thì không bị tịch thu.

Để tránh rủi ro, người dân chỉ được thực hiện mua, bán vàng miếng tại các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng. Các doanh nghiệp kinh doanh vàng (vàng trang sức mỹ nghệ) không được cấp phép kinh doanh mua bán vàng miếng thực hiện việc mua bán vàng miếng với cá nhân, tổ chức là trái quy định, sẽ bị xử phạt.

Ngoài Nghị định 340/2025/NĐ-CP, quy định về trạng thái vàng của các tổ chức tín dụng tại Thông tư 82/2025/TT-NHNN về giới hạn trạng thái vàng của tổ chức tín dụng cũng có hiệu lực từ tháng 2 tới.

Theo Thông tư này, từ 12-2, trạng thái vàng cuối ngày của tổ chức tín dụng không được vượt quá 5% so với vốn tự có của tổ chức tín dụng đối với các tổ chức tín dụng được phép sản xuất vàng miếng;

Không được vượt quá 2% so với vốn tự có của tổ chức tín dụng đối với các tổ chức tín dụng được phép kinh doanh mua, bán vàng miếng, trừ các tổ chức tín dụng theo quy định.

Vốn tự có để tính giới hạn trạng thái vàng của tổ chức tín dụng là vốn tự có của tháng liền kề trước kỳ báo cáo của tổ chức tín dụng, được xác định theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng. Tổ chức tín dụng không được duy trì trạng thái vàng âm.

Huệ Linh