Ấn Độ: Hướng đến thị trường tài sản mã hóa an toàn

Quy định được ban hành trong bối cảnh Ấn Độ là một trong những nước dẫn đầu thế giới về sử dụng tiền điện tử trong hai năm qua. Trong năm tài chính 2024-2025, có 49 sàn giao dịch tiền điện tử đã được cấp phép hoạt động tại Ấn Độ.

Theo trang Investing, trọng tâm của khung pháp lý mới là việc nâng cấp quy trình mã định danh khách hàng (KYC) lên một tiêu chuẩn bảo mật nghiêm ngặt hơn. Thay vì đăng ký tài khoản bằng những bức ảnh tĩnh, người dùng bắt buộc phải trải qua một hệ thống xác minh danh tính đa tầng, bảo đảm sự minh bạch tối đa cho mọi cá nhân tham gia thị trường.

Điểm đáng chú ý nhất là yêu cầu chụp ảnh tự thân trực tiếp kết hợp với phần mềm xác thực chuyển động. Người dùng phải thực hiện các thao tác vật lý như chớp mắt, quay đầu hoặc mỉm cười theo yêu cầu của hệ thống để chứng minh sự hiện diện thực tế. Đây là biện pháp trực diện nhằm hạn chế nguy cơ tội phạm sử dụng công nghệ deepfake để tạo ra các danh tính giả mạo nhằm lách luật.

Song song với xác thực sinh trắc học, giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp như hộ chiếu, thẻ căn cước hoặc thẻ cử tri, quy trình này còn được thắt chặt bằng việc xác minh đồng thời địa chỉ email và số điện thoại di động chính chủ. Đặc biệt, để đảm bảo tính xác thực của tài khoản ngân hàng liên kết, các sàn giao dịch phải thực hiện một giao dịch thử nghiệm với giá trị nhỏ vào tài khoản của người dùng trước khi cấp quyền truy cập đầy đủ.

Cơ chế cập nhật thông tin cũng được phân loại dựa trên mức độ rủi ro. Những người dùng thuộc nhóm rủi ro cao buộc phải cập nhật thông tin xác minh 6 tháng một lần, trong khi các khách hàng khác thực hiện định kỳ hàng năm. Điều này đảm bảo rằng cơ sở dữ liệu về người dùng luôn phản ánh đúng thực tế hiện hành.

Một trong những nội dung gây tác động mạnh nhất của quy định lần này là lệnh cấm tuyệt đối đối với các công cụ bảo mật cao. Chính phủ Ấn Độ khẳng định lập trường không khoan nhượng đối với các loại tiền điện tử bảo mật, nền tảng trộn tiền, bao gồm các dịch vụ xáo trộn các dòng tiền từ nhiều nguồn khác nhau để làm mất dấu vết nguồn gốc tài sản và các kỹ thuật che giấu nguồn gốc. Mọi công cụ hoặc kỹ thuật nhằm mục đích xáo trộn giao dịch đều bị coi là bất hợp pháp.

Chính phủ Ấn Độ cảnh báo nghiêm khắc rằng bất kỳ tổ chức nào không tuân thủ sẽ phải đối mặt với các biện pháp xử lý pháp lý nghiêm trọng, bao gồm cả việc đình chỉ hoạt động. Động thái này cho thấy quyết tâm của New Delhi trong việc tăng cường kiểm soát tài sản số, đưa chúng vào khuôn khổ quản lý như các công cụ tài chính truyền thống.

Giới quan sát nhận định mặc dù những quy định này có thể làm tăng chi phí vận hành cho các sàn giao dịch nhưng đây là bước tiến quan trọng để nâng cao tính minh bạch, cân bằng giữa một bên là thúc đẩy đổi mới công nghệ tài chính (Fintech) và một bên là bảo đảm kỷ cương, an toàn tài chính quốc gia.

PHƯƠNG NAM tổng hợp