Bảo Lộc: Triệt phá công ty 'núp bóng' dịch vụ cầm đồ để cho vay lãi nặng

Công ty TNHH Dịch vụ cầm đồ Hưng Thịnh 9 là nơi mà các đối tượng "núp bóng" hoạt động dịch vụ cầm đồ để thực hiện hành vi cho vay lãi nặng

Ngày 24/1, Công an TP Bảo Lộc cho biết, đơn vị thực hiện lệnh bắt giữ người khẩn cấp đối với 2 đối tượng Ngô Quốc Hưng (34 tuổi, ngụ tại phường Lộc Sơn, TP Bảo Lộc) và Nguyễn Thị Mỹ Hạnh (23 tuổi, ngụ tại phường Lộc Tiến, TP Bảo Lộc) để điều tra, làm rõ hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Trong đó, Ngô Quốc Hưng được xác định là đối tượng cầm đầu và là chủ Công ty TNHH Dịch vụ cầm đồ Hưng Thịnh 9, còn Nguyễn Thị Mỹ Hạnh là nhân viên thu nợ của Công ty, với vai trò đồng phạm.

Cùng với đó, cơ quan điều tra đang tiếp tục làm việc với những người liên quan để thu thập các tài liệu, chứng cứ mở rộng điều tra, xử lý các đối tượng theo quy định của pháp luật.

Cơ quan chức năng kiểm tra Công ty TNHH Dịch vụ cầm đồ Hưng Thịnh 9 vào ngày 21/1

Trước đó, vào ngày 21/1/2025, sau khi thu thập đầy đủ các tài liệu, chứng cứ, các trinh sát Đội Cảnh sát Hình sự Công an TP Bảo Lộc đã tiến hành kiểm tra Công ty TNHH Dịch vụ cầm đồ Hưng Thịnh 9 (tại số 146A đường Trần Phú, phường Lộc Sơn TP Bảo Lộc) do Ngô Quốc Hưng làm chủ, với các biểu hiện hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Thời điểm cơ quan công an bất ngờ kiểm tra, có 2 người phụ nữ đang có mặt tại Công ty này và mang theo số tiền 10 triệu đồng trả cho Hưng. Số tiền này được xác định do một người phụ nữ tên T. (ngụ tại huyện Bảo Lâm) vay của Hưng trước đó.

Theo điều tra ban đầu cho thấy, vào tháng 8/2024, chị T. đến Công ty Hưng Thịnh 9 vay số tiền 50 triệu đồng theo hình thức trả lãi theo ngày, với mức lãi suất 10 ngàn đồng/1 triệu đồng/ngày. Sau đó, chị T. thỏa thuận với Ngô Quốc Hưng sẽ đóng lãi 10 ngày/lần (tương ứng với số tiền lãi 5 triệu đồng/50 triệu đồng tiền vay). Đến nay, chị T. đã đóng cho Hưng được 5 tháng tiền lãi, với tổng số tiền lãi là 75 triệu đồng.

Cơ quan điều tra khám xét khẩn cấp trụ sở Công ty Hưng Thịnh 9 và thu giữ nhiều tài liệu, vật chứng liên quan đến hoạt động "tín dụng đen" cho vay lãi nặng

Ngoài chị T., từ tháng 7 đến tháng 9/2024, chị Ng. (ngụ tại huyện Bảo Lâm) đã 3 lần vay của Hưng với tổng số tiền 570 triệu đồng theo hình thức trả lãi ngày với lãi suất tương tự như trên. Tổng số tiền lãi mà chị Ng. đã trả cho Công ty Hưng Thịnh 9 là 586 triệu đồng.

Với mức lãi suất mà Công ty này tính khi cho vay cho thấy, mức lãi suất gấp 18,25 lần mức lãi suất cao nhất được quy định trong Bộ luật Dân sự. Từ 2 trường hợp cho vay nói trên, Công ty Hưng Thịnh 9 đã thu lợi bất chính qua hoạt động cho vay lãi nặng, với số tiền hơn 398 triệu đồng.

Qua công tác kiểm tra, cơ quan công an đã thu giữ nhiều tài liệu, tang vật tại Công ty TNHH Dịch vụ cầm đồ Hưng Thịnh 9 như 55 triệu đồng tiền mặt, 11 điện thoại di động, 4 máy tính xách tay, 3 hợp đồng cho vay tiền, 1 hợp đồng cho thuê xe, 3 hợp đồng cầm đồ, 2 biên lai thu tiền, 1 giấy hẹn trả nợ, 1 giấy chứng nhận đăng ký xe mô tô, 4 xe máy và 2 xe ô tô con.

Hiện, Công an TP Bảo Lộc đang tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ vụ việc để xử lý nghiêm các đối tượng theo quy định của pháp luật.

Công an TP Bảo Lộc khuyến cáo, hiện nay, hoạt động “tín dụng đen” cho vay lãi nặng đang diễn biến hết sức phức tạp với thủ đoạn hết sức tinh vi. Đặc biệt, hiện nay, đang bước vào những ngày cận Tết Nguyên đán Ất Tỵ, nên các đối tượng cho vay lãi nặng đã và đang sử dụng nhiều thủ đoạn liều lĩnh để thu hồi nợ (tiền gốc và tiền lãi). Từ đó, tiềm ẩn nguy cơ phát sinh các loại tội phạm như cố ý gây thương tích, đe dọa, bắt giữ người trái pháp luật và gây rối trật tự công cộng làm mất an ninh trật tự.

Vì vậy, cơ quan công an khuyến cáo, khi phát sinh các vấn đề liên quan đến hoạt động “tin dụng đen”, người dân cần nhanh chóng liên hệ với cơ quan công an nơi gần nhất để được hỗ trợ xử lý kịp thời, tránh phát sinh các sự việc đáng tiếc có thể xảy ra.

NGUYỄN QUÂN