Bắt băng cho vay 'tín dụng đen' lãi suất lên đến 450%/năm, đòi nợ kiểu khủng bố

Ngày 7-10, tin từ Công an TP Quy Nhơn, tỉnh Bình Định, đơn vị đang tạm giữ hình sự 5 đối tượng gồm: Lê Văn Tuấn (SN 1996), Đỗ Văn Duy (SN 2004), Hoàng Xuân Trường (SN 1999), Nguyễn Minh Hoàng (SN 2004) và Lữ Trọng Quân (SN 2003, cùng quê Thanh Hóa) để điều tra, làm rõ về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Theo hồ sơ ban đầu, từ tháng 8-2023 đến nay, các đối tượng trên cùng nhau thuê một chung cư ở TP Quy Nhơn để hoạt động cho vay nặng lãi. Thủ đoạn của chúng là sử dụng mạng xã hội Facebook để đăng bài với nội dung cho vay tiền góp kèm số điện thoại.

Khi có người liên hệ hỏi vay tiền, chúng yêu cầu người vay cung cấp các giấy tờ tùy thân, đồng thời phải đưa chúng về nơi ở để làm tin.

5 đối tượng bị bắt giữ (ảnh CACC)

Trong số 5 đối tượng bị bắt giữ, Tuấn là người trực tiếp quản lý hoạt động cho vay. Khi có khách, Tuấn sẽ giao lại cho Trường và Duy thực hiện các bước tiếp theo. Hoàng được giao nhiệm vụ đi thu tiền lãi. Riêng Quân ban đầu hoạt động chung với nhóm, sau đó đã tách ra làm riêng.

Qua ghi nhận, nhóm Tuấn cho “con nợ” vay dao động từ 5 - 25 triệu đồng/người. Với thủ đoạn trên, cả nhóm đã “câu” về được 22 khách hàng, chủ yếu trên địa bàn xã An Nhơn, huyện Tuy Phước và TP Quy Nhơn với tổng số tiền vay hơn 1,1 tỉ đồng.

Như đã thỏa thuận, lãi suất cho vay từ 30 - 37,14%/tháng, tức từ 360% đến 445%/năm khiến nhiều con nợ trả gốc lãi hoài vẫn không hết nợ. Điều đáng nói, khi người vay chưa kịp trả tiền đúng hẹn, các đối tượng sẽ đòi nợ bằng cách liên tục gọi điện thoại, nhắn tin đe dọa và đăng hình ảnh căn cước công dân lên Facebook để buộc người vay trả nợ.

Vụ án đang tiếp tục được điều tra, mở rộng.

Thừa Thiên Huế: Khởi tố hai vợ cho vay lãi nặng

Ngày 6/10, tin từ Công an tỉnh Thừa Thiên Huế cho biết, Phòng Cảnh sát Hình sự vừa triệt phá chuyên án “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” do hai vợ chồng cầm đầu với lãi suất trên 180%/năm.

Hai đối tượng đối tượng bị khởi tố là Lê Văn Cẩm (SN 1987) và vợ là Nguyễn Thị Diệu Hiền (SN 1987) cùng trú tại 3/113 Đào Duy Anh, phường Thuận Lộc, thành phố Huế.

Theo tài liệu hồ sơ của cơ quan công an, hai đối tượng khai nhận từ khoảng cuối năm 2021 đến nay đã cho nhiều người dân, tiểu thương... trên địa bàn thành phố vay tiền với lãi suất cao. Khi có nhu cầu, người vay sẽ liên hệ trực tiếp với vợ chồng Cẩm để vay, không cần thế chấp tài sản, không giữ giấy tờ tùy thân của người vay.

Lê Văn Cẩm tại cơ quan công an

Tổng số tiền các đối tượng đã cho vay trên địa bàn khoảng gần 3 tỷ đồng, lãi suất từ 146%-182,5%/năm. Quá trình thu thập tài liệu, xác minh, bước đầu cơ quan công an đã làm việc được với 13 người, có hơn 90 lượt vay, thu lợi bất chính gần 200 triệu đồng.

Hiện Phòng Cảnh sát Hình sự đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can bắt tạm giam Lê Văn Cẩm về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, đối tượng Nguyễn Thị Diệu Hiền áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú do nuôi con nhỏ dưới 36 tháng tuổi.

T.H