Bắt cựu nhân viên ngân hàng chiếm đoạt tiền tỷ của khách hàng
Bùi Thị Thanh Nhài (35 tuổi, trú tại Lai Châu) bị cáo buộc lợi dụng việc làm thủ tục vay vốn ngân hàng cho khách hàng để chiếm đoạt 2 tỷ đồng.
Ngày 24/12, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lai Châu đã ra quyết định khởi tố bị can, thi hành lệnh khám xét và bắt tạm giam đối với Bùi Thị Thanh Nhài về hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Hành vi phạm tội của Nhài diễn ra trong thời gian người này làm việc tại một ngân hàng thương mại trên địa bàn tỉnh.
Cơ quan Công an tống đạt quyết định tố tụng đối với bà Bùi Thị Thanh Nhài. Ảnh: Văn Thiệp
Theo thông tin ban đầu, vào tháng 5/2023, bà T.T.L. (61 tuổi, trú tại tổ 26, TP Lai Châu) đã nhờ Nhài làm thủ tục thế chấp ba giấy chứng nhận quyền sử dụng đất nông nghiệp để vay 2 tỷ đồng từ ngân hàng.
Nhài đã liên hệ với đồng nghiệp là P.K.D. để định giá tài sản và hoàn thiện các thủ tục vay vốn. Hai tháng sau, khoản vay 2 tỷ đồng của bà L. được ngân hàng giải ngân.
Tuy nhiên, thay vì chuyển tiền vào tài khoản của bà L., Nhài đã chỉ đạo chuyển tiền vào một tài khoản trung gian, rồi yêu cầu chuyển một phần số tiền này vào tài khoản cá nhân của mình.
Theo thỏa thuận giữa Nhài và P.K.D., người vay phải trả phí cam kết rút vốn 6% (tương đương 120 triệu đồng) và giữ lại 180 triệu đồng để trả lãi cho khoản vay. Như vậy, 300 triệu đồng đã được chuyển vào tài khoản cá nhân của Nhài, trong khi 1,7 tỷ đồng còn lại bị Nhài chiếm đoạt và sử dụng vào mục đích cá nhân mà không trả cho bà L.
Để che giấu hành vi, Nhài đã yêu cầu P.K.D. nói dối với bà L. rằng khoản vay chưa được giải ngân do hết hạn tín dụng.
Sau khi phát hiện sự việc, gia đình bà L. đã yêu cầu Nhài giải quyết nhưng bị người này khất lần và trốn tránh. Bà L. sau đó đã tố cáo hành vi của Nhài đến Công an tỉnh Lai Châu.
Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác khi thực hiện các giao dịch tài chính tại ngân hàng, tránh bị kẻ xấu lợi dụng.
