Bắt nhóm người chiếm đoạt tài sản qua tài khoản ngân hàng

Vụ án thêm một lần nữa là lời cảnh báo về biện pháp quản lý tài khoản của cá nhân, tổ chức khi giao dịch với ngân hàng.

Mò kim đáy bể

Trụ sở Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Phú Thọ ngày 27-11, người phụ nữ ngoài 30 tuổi vội vã tìm đến, nói gấp gáp… Chị tự giới thiệu là Nguyễn Thị Khuyên, Giám đốc Công ty cổ phần thương mại thép Đông Hưng - Thái Bình, tố cáo việc hơn 3 tỷ đồng trong tài khoản của công ty đã "không cánh mà bay" bởi một giao dịch chuyển khoản mà chị không thực hiện.

"Ngày 20-11, tôi đang ở công ty thì nhận được tin nhắn dịch vụ của một ngân hàng thông báo tài khoản của công ty đã thực hiện giao dịch chuyển khoản đến tài khoản nhận số 108870775739, chủ tài khoản là Nguyễn Văn Đức mở tại chi nhánh Đồng Nai - Phòng giao dịch Tân Hòa, theo ủy nhiệm chi ngày 20-11-2019 số tiền là 3.140.000.000 đồng. Giao dịch được thực hiện tại chi nhánh Đền Hùng - phòng giao dịch Văn Lang.

Cơ quan Công an dẫn giải đối tượng Nguyễn Lê Thanh Tú (giữa).

Lúc nhận được tin nhắn này, tôi bất ngờ bởi vào thời điểm đó, Công ty cổ phần thương mại thép Đông Hưng không ký chứng từ ủy nhiệm chi, lệnh chuyển khoản nào liên quan đến số tiền nêu trên và cũng không giao cho một cá nhân nào thực hiện giao dịch chuyển khoản".

Chị Khuyên cũng cho biết công ty không có giao dịch kinh tế với người đàn ông tên là Nguyễn Văn Đức.

Quán triệt chỉ đạo quyết liệt của Đại tá Phạm Trường Giang, Giám đốc Công an tỉnh Phú Thọ, tổ công tác của Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Phú Thọ dưới sự chỉ đạo trực tiếp của Đại tá Lưu Đức Tỉnh, Phó Giám đốc, Thủ trưởng cơ quan CSĐT đã vào cuộc điều tra. "Vụ việc xảy ra 7 ngày người bị hại mới đến cơ quan Công an trình báo, đây là một khó khăn cho các trinh sát trong quá trình rà, dựng đối tượng nghi vấn", Thượng tá Nguyễn Minh Tuấn, Trưởng phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Phú Thọ, người được giao trực tiếp chỉ đạo vụ án nhớ lại.

Cùng với việc chỉ đạo một tổ công tác làm việc với Ngân hàng có chi nhánh Đền Hùng, các trinh sát đã nhanh chóng triển khai các biện pháp nghiệp vụ để xác minh, truy tìm, truy bắt đối tượng gây án.

Một tổ công tác đồng thời đã làm việc với Công ty Đông Hưng để làm rõ các nội dung liên quan và thu thập mẫu dấu, mẫu chữ ký, phục vụ công tác giám định trên ủy nhiệm chi nêu trên. Kết quả giám định xác định chữ ký và dấu trên ủy nhiệm chi nêu trên là giả.

"Đầu mối quan trọng để tìm đối tượng là tại trụ sở đối tượng đến làm thủ tục chuyển khoản..." - Thượng tá Tuấn chỉ đạo. Từ hướng nhận định đó, anh đã chỉ đạo trinh sát trích xuất dữ liệu hình ảnh trên camera giám sát của ngân hàng để nhận diện khuôn mặt của đối tượng. Về phía nhóm đối tượng gây án, do có sự chuẩn bị kỹ lưỡng trước khi thực hiện hành vi phạm tội nên đối tượng có thủ đoạn tinh vi để đối phó với cơ quan chức năng.

Quá trình kỳ công rà soát, đơn vị đã nhận diện được một đối tượng cầm theo chứng minh nhân dân có tên là Nguyễn Mỹ Ngà, là người đến ngân hàng làm thủ tục chuyển tiền. Tuy nhiên, đối tượng đã đề phòng từ trước nên khi vào và ra ngân hàng đã đi bộ từ địa điểm cách xa trụ sở.

Không nản lòng, đơn vị tiếp tục tổ chức rà soát toàn bộ hệ thống camera dọc theo 2 tuyến đường quốc lộ 2, Đại lộ Hùng vương, địa phận TP Việt Trì và xác định đối tượng có tên "Nguyễn Mỹ Ngà" lên cửa ghế phụ chiếc xe ô tô BKS 72A - 312.59, nhãn hiệu Honda CITY màu trắng. Chủ xe ô tô là Nguyễn Tiến Hùng (SN 1995, trú tại Xã Xuân Sơn, Huyện Châu Đức, tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu); đã được chủ phương tiện thế chấp để vay tiền tại một ngân hàng.

Quá trình rà soát còn làm rõ, Hùng và một đối tượng là Nền Ngọc Tuấn (SN 1996, trú tại tỉnh Bà Rịa- Vũng Tàu) đăng ký chạy xe Grab. Bằng các biện pháp nghiệp vụ, cơ quan công an xác định đối tượng Hùng đã có mặt tại TP Việt Trì vào thời điểm vụ án xảy ra... Đối tượng sinh sống tại khu chung cư Văn Minh, phường An Phú, quận 2, TP Hồ Chí Minh.

Con dấu giả các đối tượng sử dụng để chiếm đoạt tiền.

Ngay sau khi có thông tin trên, một tổ công tác của Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Phú Thọ đã gấp rút vào TP Hồ Chí Minh, thu thập thông tin tại khu chung cư nghi vấn đối tượng có thể lẩn trốn. Địa bàn rà soát cũng được mở rộng ra cả tỉnh Đồng Nai, nơi các đối tượng thực hiện việc rút tiền và Bà Rịa - Vũng Tàu là quê của Hùng.

Khoảng 7h30 ngày 28-11, Phòng Cảnh sát kinh tế phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ của Bộ Công an phát hiện đối tượng nghi vấn xuất hiện tại khu vực Nghĩa trang Mai Dịch, TP Hà Nội. Cùng thời điểm này, qua phối hợp với Cảng hàng không Tân Sơn Nhất, các trinh sát đã xác định được 2 đối tượng có tên là Nguyễn Tiến Hùng phù hợp với lai lịch Nguyễn Tiến Hùng đã xác định từ trước, cùng đối tượng khác là Phạm Xuân Huy đã đặt vé bay khứ hồi theo lịch trình TP Hà Nội - TP. Hồ Chí Minh.

Nhận định Nguyễn Tiến Hùng và Phạm Xuân Huy là đối tượng trực tiếp lái xe ô tô BKS 72A - 312.59 vào ngày 20-11, Phòng cảnh sát Kinh tế Công an tỉnh Phú Thọ đã phối hợp với đơn vị nghiệp vụ của Bộ Công an bắt giữ Hùng và Huy khi cả hai đang di chuyển tại phường Dịch Vọng, quận Cầu Giấy, TP Hà Nội và tạm giữ xe ô tô nói trên. Quá trình bắt giữ đã thu được nhiều giấy tờ, tài liệu, con dấu, CMND.

Đây là các bộ hồ sơ có các giấy tờ, thủ tục tương tự như bộ hồ sơ mà Hùng đã sử dụng để thực hiện thành công việc chuyển tiền ngày 20-11 như trên.

Hùng và Huy khai nhận thêm 3 đồng phạm là Nguyễn Lê Thanh Tú khoảng trên 30 tuổi; Nền Ngọc Tuấn sinh năm 1996 và Mạc Đăng Khoa, sinh năm 1991. Cả 5 đều ở cùng nhau tại khu chung cư Văn Minh, phường An Phú, quận 2. Trong đó, Tú là người cầm đầu trực tiếp làm ra các ủy nhiệm chi giả, giao cho Hùng, Huy đi chuyển tiền; Khoa và Tuấn là người rút tiền, cả 4 đối tượng được Tú trả công từ 50 - 100 triệu đồng trong vụ việc tại T.P Việt Trì, tỉnh Phú Thọ. Hùng và Huy đều khai liên hệ với Tú bằng mạng xã hội.

Hùng và Huy còn khai nhóm các đối tượng trên thường xuyên sử dụng xe ô tô BKS 51G - 444.40, nhãn hiệu HONDA CITY, màu trắng để hoạt động ở khu vực Sài Gòn. Lần này, hai đối tượng được Tú chỉ đạo ra miền Bắc để tiếp tục thực hiện việc chuyển tiền của một số doanh nghiệp khác nhưng chưa thực hiện được thì bị bắt.

Lúc này, yêu cầu đặt ra đối với Thượng tá Nguyễn Minh Tuấn và đồng đội là phải giữ bí mật thông tin, nhanh chóng bắt giữ đối tượng cầm đầu đường dây. Phòng Cảnh sát kinh tế đã phối hợp với đơn vị nghiệp vụ phía Nam giám sát tại chung cư nơi các đối tượng thuê nhà ở.

Đêm 28-11, 3 đối tượng không về nhà. Tổ công tác đã lần theo hướng truy tìm xe ô tô mà các đối tượng đang sử dụng, đến 7 giờ sáng ngày 29-11 đã phát hiện và bắt giữ Tú cùng Khoa và Tuấn tại khu vực gần chung cư mà các đối tượng thuê nhà ở.

Quá trình khám xét phương tiện và nơi ở của các đối tượng đã thu giữ 58 con dấu giả các loại, 12 CMND và thẻ căn cước công dân giả, 2 xe ô tô, 26 bộ hồ sơ giả đã được ký và đóng dấu sẵn mang tên nhiều doanh nghiệp… và nhiều tài liệu có liên quan khác cùng 27 điện thoại.

Cẩn trọng trong quản lý thông tin khách hàng

Ngày 6-12, Phòng cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Phú Thọ đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thực hiện lệnh bắt tạm giam 5 đối tượng gồm Tú, Khoa, Tuấn, Huy và Hùng về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Các đối tượng trong đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản từ tài khoản ngân hàng.

Mở rộng đấu tranh, Cơ quan CSĐT đã tạm giữ 3 cán bộ ngân hàng là Đoàn Lê Trí Viễn (SN 1992, ở tại TP Hồ Chí Minh), cán bộ tín dụng một ngân hàng tại chi nhánh ở TP Hồ Chí Minh; Lê Thái Nhân là nhân viên ngân hàng cùng Nguyễn Thái Thịnh (SN 1994), nhân viên ngân hàng khác cùng có trụ sở tại TP Hồ Chí Minh về hành vi thu thập, trao đổi, mua bán công khai hóa trái phép thông tin tài khoản ngân hàng.

Lợi dụng sự thiếu sót trong quản lý, Tú đã liên hệ, thuê Đoàn Lê Trí Viễn thu thập thông tin về số tài khoản, mẫu chữ ký, mẫu con dấu, sao kê tài khoản của các Công ty trên địa bàn cả nước để cung cấp cho Tú, với giá từ 10-13 triệu đồng/1 công ty. Khi thu thập dữ liệu để lấy cắp thông tin, đối tượng chỉ nói là để phục vụ hoạt động tiếp thị...

Sau khi có các mẫu dấu trên, Tú đặt mua con dấu qua mạng internet, thu thập các ủy nhiệm chi, đơn đăng ký sử dụng dịch vụ SMS Banking của các ngân hàng, mua các giấy giới thiệu.

Sau đó, đối tượng tự ký giả chữ ký của kế toán trưởng, chủ tài khoản các công ty trên các giấy tờ, chứng từ nêu trên để có thể làm thủ tục chuyển khoản tiền qua hệ thống ngân hàng, chiếm đoạt tiền của các đơn vị. Hùng và Huy có trách nhiệm trực tiếp làm với ngân hàng để thực hiện các thủ tục chuyển khoản từ tài khoản của các công ty đến tài khoản cá nhân của Khoa; Khoa và Tuấn có nhiệm vụ đi rút tiền khi tiền được chuyển đến.

Đầu tháng 11-2019, Tú giao cho Hùng, Huy 1 bộ thủ tục gồm 5 ủy nhiệm chi của Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam; 5 giấy giới thiệu; 1 giấy đăng ký thay đổi dịch vụ SMS Banking của ngân hàng, tất cả đều có chữ ký, dấu chữ ký của chủ tài khoản và đóng dấu của Công ty cổ phần thương mại thép Đông Hưng và yêu cầu Hùng điền các nội dung liên quan theo hướng dẫn của Tú.

Sau đó, Tú cùng Hùng điều khiển xe ô tô nhãn hiệu HONDA CITY, BKS: 72A- 312.59 từ TP. Hồ Chí Minh đi Hà Nội. Khi ra đến Hà Nội, Tú chỉ đạo và đặt vé máy bay cho Huy ra TP. Hà Nội còn đối tượng quay trở lại TP. Hồ Chí Minh như trên...

Quá trình đấu tranh, bước đầu Tú khai nhận đã thực hiện hai vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn tương tự. Để thực hiện trót lọt hành vi phạm tội, đối tượng đã có sự giúp sức của một số nhân viên ngân hàng trong việc lấy được thông tin là mẫu chữ ký của giám đốc, mẫu dấu, số điện thoại … của Công ty Đông Hưng. Cụ thể, Tú đã liên hệ với bộ ngân hàng. Ngày 2-12, Cơ quan điều tra đã bắt giữ Đoàn Lê Trí Viễn tại TP Hồ Chí Minh.

Tại cơ quan điều tra, Viễn khai nhận đã nhiều lần cung cấp thông tin cho Tú để Tú cùng đồng bọn lập chứng từ giả, chuyển khoản, chiếm đoạt số tiền nêu trên.

Hiện cơ quan công an đang tiếp tục điều tra mở rộng. Đây là bài học trong công tác quản lý của các ngân hàng cũng như của khách hàng khi giao dịch qua tài khoản.

Xuân Mai