Bắt tạm giam cựu nhân viên Ngân hàng VIB

Công an Đắk Lắk khởi tố, bắt tạm giam cựu nhân viên Ngân hàng VIB. (Ảnh: CA)

Ngày 12/1, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk cho biết, đơn vị vừa ra quyết định khởi tố bị can và lệnh bắt tạm giam đối với Phạm Kiều Hưng (SN 1995) trú tại thôn Quỳnh Ngọc, xã Ea Na, huyện Krông Ana, tỉnh Đắk Lắk để điều tra về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, quy định tại khoản 4 Điều 174 BLHS.

Theo điều tra ban đầu, Hưng từng là nhân viên tín dụng của Ngân hàng thương mại cổ phần Quốc tế Việt Nam (VIB) chi nhánh tỉnh Đắk Lắk từ năm 2019 đến năm 2023.

Năm 2021, Hưng bắt đầu đầu tư trên mạng Internet (bằng cách nạp tiền đầu tư vào sàn giao dịch ảo trên mạng) và đầu tư bất động sản.

Thời gian đầu, việc đầu tư này có lời nên Hưng bắt đầu vay mượn thêm tiền của nhiều người để đầu tư với mục đích thu lợi nhuận cao hơn.

Đến tháng 8/2022, Hưng đã vay để đầu tư 4,6 tỷ đồng.

Đầu năm 2023, việc đầu tư cả 2 lĩnh vực đều thua lỗ. Lúc này, số nợ của Hưng đã lên khoảng 20 tỷ đồng, tiền lãi mỗi tháng phải trả 80 triệu đồng.

Vì muốn lấy lại số tiền đã mất, Hưng tiếp tục mượn tiền của nhiều người để đầu tư ảo trên mạng Internet.

Lúc này, để tạo niềm tin, Hưng đưa ra thông tin gian dối, làm hồ sơ đáo hạn ngân hàng cho khách của Hưng để vay tiền người khác.

Đến tháng 2/2023, bị nhiều người đòi nợ, Hưng đã làm giả đơn đề nghị giải ngân kiêm khế ước nhận nợ (bằng cách lập khống, giả chữ kí khách hàng).

Sau đó, Hưng trình ký lãnh đạo Ngân hàng VIB để được giải ngân vào số tài khoản của hai người thân, sau đó chuyển lại vào tài khoản của Hưng số tiền 4,7 tỷ đồng.

Đáng nói, sau khi có tiền, Hưng dùng để trả nợ và tiếp tục đầu tư sàn giao dịch ảo trên mạng Internet.

Hành vi của Hưng đã bị Ngân hàng VIB chi nhánh tỉnh Đắk Lắk phát hiện và sa thải vào ngày 15/6/2023.

Quá trình điều tra, Cơ quan Công an xác định, từ ngày 28/3/2023 đến ngày 6/4/2023, bằng thủ đoạn gian dối trên, Hưng đã vay mượn tiền của nhiều người, trong đó, có một người dân trú tại huyện Cư M’gar (tỉnh Đắk Lắk) số tiền 1,5 tỷ đồng.

Khi đến thời hạn trả tiền, Hưng không trả nợ và hiện tại không còn khả năng trả lại số tiền đã vay.

Trên cơ sở đó, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk xác định, hành vi của Phạm Kiều Hưng đã đủ yếu tố cấu thành tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Thành Tâm