Bị phạt 400 triệu đồng vì cho vay lãi nặng

Theo nội dung vụ việc, Sơn không có nghề nghiệp ổn định, khoảng tháng 10- 2020, Sơn bắt đầu tìm người có nhu cầu vay tiền để thu lợi bất chính. Sau đó Sơn in và phát nhiều tờ rơi với nội dung cho vay tiền trả góp trên các tuyến đường ở TP.Hồ Chí Minh. Khi nhặt được tờ rơi của Sơn, bà Nguyễn Thị Kim T. (ngụ TP.Dĩ An) đang sản xuất tơ sợi đã liên hệ với Sơn để hỏi vay 100 triệu đồng. Qua thỏa thuận, Sơn đồng ý cho bà T. vay 100 triệu đồng với hình thức trả “lãi đứng”. Theo đó, mỗi ngày bà T. phải trả cho Sơn 1 triệu đồng tiền lãi, trong khi tiền gốc giữ nguyên; lãi suất được tính 30%/tháng.

Đến ngày 1-11-2020, bà T. tiếp tục vay của Sơn 50 triệu đồng với lãi suất 30%/tháng, mỗi ngày phải trả Sơn thêm 500.000 đồng tiền lãi. Khoảng 5 tháng sau, bà T. trả cho Sơn 20 triệu đồng, còn nợ 130 triệu đồng. Lần này, bà T. tiếp tục vay của Sơn 50 triệu đồng với hình thức trả góp mỗi ngày 1,5 triệu đồng (gồm tiền gốc và lãi) trong thời hạn 40 ngày với tổng số tiền phải trả là 60 triệu đồng (lãi suất 0,5%/ ngày). Tuy nhiên khi đóng được 20 ngày thì bà T. mất khả năng trả nợ; riêng khoản vay 130 triệu đồng thì đến ngày 30-4-2021 cũng không còn khả năng trả tiếp.

Đến tháng 11-2021, sau khi hết giãn cách xã hội, Sơn nhiều lần gọi điện yêu cầu bà T. trả tiền tiếp nhưng bà không có tiền trả. Sau đó Sơn mang theo giấy vay tiền ghi số tiền vay là 300 triệu đồng (gồm tiền gốc và lãi phát sinh) đến gặp con nợ. Do lo sợ bà T. sức khỏe yếu, không có khả năng trả nợ nên Sơn yêu cầu bà M. (con gái ruột bà T.) ghi thông tin cá nhân vào giấy vay tiền trên thì bà M. đồng ý nhưng thực tế bà T. vẫn là người trả tiền cho Sơn. Sau đó, bà T. thỏa thuận tùy vào khả năng mỗi tháng mà trả cho Sơn, ít nhất 10 triệu đồng cho đến tháng 11-2022 thì trả hết cả tiền gốc và lãi.

Đến ngày 10-2-2022, khi Sơn đến nhà bà T. thu tiền nợ thì bị tổ tuần Công an phường An Bình phát hiện, đưa về trụ sở làm việc và lập hồ sơ chuyển cho Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.Dĩ An thụ lý giải quyết theo thẩm quyền. Qua điều tra, cơ quan công an xác định Sơn đã thu lợi bất chính từ việc cho bà T. vay tiền là hơn 256 triệu đồng với mức lãi suất cao gấp 3,1 lần so với quy định. Ngoài ra, Sơn còn khai nhận cho hai người khác vay tổng cộng 40 triệu đồng, thu lợi bất chính hơn 6,3 triệu đồng.

Tòa án Nhân dân TP.Dĩ An vừa đưa vụ án ra xét xử sơ thẩm, Hội đồng xét xử đã tuyên bị cáo Lê Hồng Sơn phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và xử phạt 400 triệu đồng; đồng thời buộc bị cáo Sơn phải nộp hơn 90,6 triệu đồng để sung vào ngân sách Nhà nước và trả lại số tiền thu lợi bất chính cho các bị hại với tổng số tiền hơn 261 triệu đồng.

NGUYỄN HẬU