Bóc gỡ nhiều đường dây 'tín dụng đen'

Cho vay với mức lãi suất “cắt cổ” từ 3.000-6.000 đồng/ 1 triệu đồng/ngày, các đối tượng đã thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng. Khi đến kỳ trả lãi suất nhưng chưa thấy thanh toán, các “chủ nợ” sẽ gọi điện thúc giục, chửi bới, dọa nạt “con nợ” khiến nhiều gia đình rơi vào cảnh “dở khóc dở cười”.

Hai đối tượng Nguyễn Thị Thủy và Phạm Kiều Hưng.

Lãi suất “cắt cổ”

Mới đây, Nguyễn Thị Thủy (1969, trú TT Nam Đàn, H. Nam Đàn, Nghệ An) đã bị Cơ quan CSĐT CAH Nam Đàn khởi tố về hành vi: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Theo hồ sơ của cơ quan CA, nắm bắt được tâm lý của những người vay tiền đang cần gấp nên Thủy đã cho vay với lãi suất “cắt cổ” 216% (tương đương với 6.000 đồng/1 triệu đồng/ ngày). Thủy quy định, người vay phải trả tiền lãi vào 1 ngày hằng tháng do 2 bên thỏa thuận, thống nhất. Khi “con nợ” không trả tiền lãi đúng kỳ hạn, Thủy sẽ điện thoại thúc giục, chửi bới, dọa nạt... Điều đáng nói, đối tượng này chỉ cho những người quen biết vay tiền, bằng cách thỏa thuận ngầm với nhau chứ không hề có giấy tờ, chứng từ gì cả.

Những hoạt động cho vay nặng lãi này của Nguyễn Thị Thủy đã được các trinh sát (TS) của Đội Cảnh sát HS, KT, MT CAH Nam Đàn đưa vào tầm ngắm. Biết mình không thể thoát khỏi sự trừng trị của pháp luật, Thủy đã đến Cơ quan CA xin đầu thú. Thủy khai nhận, ngày 6-5-2019, chị Hà Thị M. (1977, trú TT Nam Đàn, H. Nam Đàn) đã vay của Thủy số tiền 10 triệu đồng. Thủy đồng ý cho chị M. vay nhưng với lãi suất 6.000 đồng/triệu đồng/ngày, tương đương mỗi tháng chị M. phải trả cho Thủy số tiền lãi 1,8 triệu đồng.

Do thủ tục vay nhanh gọn nên lúc cần tiền chị M. lại tìm đến Thủy. Ngày 26-6-2020, chị M. tiếp tục đến nhà Thủy vay thêm số tiền 10 triệu đồng. Vẫn tính lãi như lần trước, hai bên thỏa thuận với nhau cứ đến ngày 26 (dương lịch) hàng tháng, chị M. sẽ phải trả tiền lãi. Từ ngày 6-6-2019 đến ngày 26-1-2020, chị M. đã trả cho Nguyễn Thị Thủy 8 tháng tiền lãi với tổng số tiền là 27 triệu đồng. Tuy nhiên, đến ngày 26-2, chị M. chưa kịp trả tiền lãi cho Nguyễn Thị Thủy số tiền 3,6 triệu đồng của 2 khoản vay trên nên chị M. vay thêm của Thủy 1,4 triệu đồng rồi cộng số tiền đó vào tiền gốc. Tổng số tiền mà M. vay của Thủy là 25 triệu đồng với số tiền lãi hàng tháng phải trả lên tới 4,5 triệu đồng. Với phương thức này, Thủy đã thu lợi bất chính trên 30 triệu đồng.

Đe “con nợ” trễ tiền lãi

Đó là hành động của hầu hết các “chủ nợ” khi cho vay nặng lãi, trong đó có Phạm Kiều Hưng (1982, trú P. Đội Cung, TP Vinh, Nghệ An). Năm 2019, Phạm Kiều Hưng nhận thấy nhiều người có nhu cầu vay tiền nóng nên Hưng đã đứng ra tổ chức cho vay nặng lãi. Thông qua các mối quan hệ xã hội, những người có nhu cầu vay tiền đã tìm đến Hưng và đối tượng tự đặt ra mức lãi suất cao thấp tùy trường hợp. Hưng tổ chức cho khách hàng vay với hình thức “bốc bát họ”, khi cho vay, cắt trước tiền lãi với lãi suất từ 109,5% - 136,87% (tương đương với 3.000 - 4.000 đồng/1 triệu đồng/ngày).

Theo quy định của Hưng, người vay phải trả tiền gốc vào các buổi chiều hàng ngày. Đối với những khách hàng không trả tiền đúng kỳ hạn, Hưng cho đồng bọn điện thoại thúc giục, chửi bới và đe dọa. Để phục vụ cho việc làm ăn của mình, Hưng rủ thêm Nguyễn Thanh Đức (1993, trú P. Vinh Tân, TP Vinh, Nghệ An) cùng tham gia với nhiệm vụ đi thu tiền gốc hằng ngày và thúc ép, đe dọa các “con nợ” trả tiền lãi.

Đường dây “tín dụng đen” này của Phạm Kiều Hưng nhanh chóng rơi vào tầm ngắm của các TS Đội 5, Phòng CSHS CA tỉnh Nghệ An. Sau một thời gian vào cuộc xác minh, thu thập tài liệu, các TS nhận định, có phương thức hoạt động của đường dây này rất tinh vi. Đến cuối tháng 10-2020, sau khi thu thập đầy đủ tài liệu, BCA bắt khẩn cấp đối tượng Phạm Kiều Hưng về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”; thu giữ nhiều sổ sách Hưng ghi chép việc vay nợ cùng nhiều tang vật liên quan. Đấu tranh mở rộng, Cơ quan CSĐT CA tỉnh Nghệ An tiếp tục bắt giữ Nguyễn Thanh Đức để điều tra, làm rõ vai trò giúp sức của Đức trong việc cho vay nặng lãi.

Bước đầu, lực lượng CA làm rõ số tiền Phạm Kiều Hưng tổ chức cho 6 người vay là trên 1 tỷ đồng, thu lợi bất chính 130 triệu đồng. Trong số các “con nợ” của Hưng có chị T.T.T. (TP Vinh) là người vay nhiều nhất với tổng số tiền 200 triệu đồng, Hưng thu lợi bất chính trên 26,5 triệu đồng. Hiện, Cơ quan CSĐT CA tỉnh Nghệ An đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố 2 bị can Phạm Kiều Hưng và Nguyễn Thanh Đức về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

H.D