Bỗng dưng nhận tiền 'lạ' trong tài khoản: Xử lý thế nào để không vướng rắc rối pháp lý?
Bạn đọc Quang Tòng (Đắk Lắk) hỏi: “Tài khoản của tôi bất ngờ nhận được một khoản tiền lớn từ người lạ, nghi là chuyển nhầm. Trong trường hợp này, tôi cần xử lý như thế nào để không vi phạm pháp luật?”
Thời báo Ngân hàng xin cảm ơn bạn đã gửi câu hỏi. Sau đây là phần tư vấn:
Việc bất ngờ nhận được tiền từ tài khoản lạ không phải là hiếm trong bối cảnh giao dịch điện tử ngày càng phổ biến. Tuy nhiên, nếu không xử lý đúng cách, người nhận có thể đối mặt với những rủi ro pháp lý không đáng có.
Không tự ý sử dụng khoản tiền nhận được
Theo quy định pháp luật, tiền do người khác chuyển nhầm vẫn thuộc quyền sở hữu của người chuyển. Vì vậy, nếu người nhận biết rõ đây là tiền không phải của mình mà vẫn cố tình sử dụng, có thể bị xem là hành vi chiếm giữ tài sản trái phép.
Trong trường hợp giá trị lớn và có dấu hiệu cố tình không hoàn trả, người nhận thậm chí có thể bị xử lý theo quy định của pháp luật hình sự.
Chủ động liên hệ ngân hàng để thông báo
Ngay khi phát hiện tài khoản có khoản tiền “lạ”, chủ tài khoản nên nhanh chóng liên hệ với ngân hàng nơi mở tài khoản để thông báo. Ngân hàng sẽ kiểm tra, xác minh và làm trung gian kết nối với bên chuyển tiền.
Việc này không chỉ giúp xử lý đúng quy trình mà còn bảo vệ người nhận khỏi các tranh chấp phát sinh sau này.
Không chuyển trả tiền khi chưa xác minh rõ
Trong thực tế, đã có những trường hợp kẻ gian lợi dụng tình huống “chuyển nhầm” để lừa đảo. Sau khi chuyển một khoản tiền nhỏ, đối tượng sẽ liên hệ yêu cầu hoàn trả vào tài khoản khác hoặc gửi đường link giả mạo nhằm đánh cắp thông tin cá nhân.
Do đó, người nhận không nên tự ý chuyển tiền theo yêu cầu của người lạ, mà cần thực hiện thông qua ngân hàng để đảm bảo an toàn.
Phối hợp xử lý theo hướng dẫn chính thức
Khi đã xác minh được thông tin, ngân hàng sẽ hướng dẫn các bước hoàn trả phù hợp. Trong trường hợp phát sinh tranh chấp, cơ quan chức năng có thể vào cuộc để giải quyết theo quy định.
Khuyến nghị
Trong môi trường tài chính số, mỗi cá nhân cần nâng cao ý thức bảo vệ tài khoản và tuân thủ quy định pháp luật. Nhận được tiền chuyển nhầm không phải là “vận may”, mà là tình huống cần xử lý cẩn trọng, minh bạch.
Tin nóng
Xe đầu kéo đang chạy trên Quốc lộ 12A ở Quảng Trị bất ngờ bốc cháy dữ dội trong đêm, lửa thiêu rụi cabin, lực lượng chức năng mất gần 2 giờ khống chế.
Lực lượng Cảnh sát hình sự Công an TP Hải Phòng vừa triệt phá thành công đường dây chế tạo, mua bán, tàng trữ vũ khí quân dụng quy mô lớn, hoạt động tinh vi, có tổ chức. Đáng chú ý, đối tượng cầm đầu là Phạm Thị Trúc Quỳnh, sinh năm 1969, dưới vỏ bọc công nhân, đã điều hành cả một mạng lưới khép kín từ chế tạo đến tiêu thụ vũ khí.
Toyota chinh phục tệp khách hàng trẻ bằng giải pháp kinh tế tổng thể: Ưu đãi thiết thực, chi phí bảo dưỡng - vận hành hợp lý và giá trị sử dụng bền lâu.
Cơ quan chức năng tỉnh Thanh Hóa vừa phát đi cảnh báo đối với người dân về các rủi ro khi mua bán nhà, đất chưa đủ điều kiện thông qua Vi bằng, nguy cơ mất trắng tài sản.
Lực lượng Quản lý thị trường phối hợp kiểm tra đột xuất một cơ sở tại Hà Nội, phát hiện gần 9.000 lít rượu các loại không đủ điều kiện pháp lý, có dấu hiệu vi phạm, với tổng giá trị ước tính khoảng 300 triệu đồng; toàn bộ lô hàng đã bị niêm phong để tiếp tục xác minh, xử lý theo quy định.
Công an TP Hà Nội cảnh báo thủ đoạn giả danh nhân viên thuế, gọi điện/nhắn tin yêu cầu truy cập link giả hoặc quét mã QR, thực hiện nhận diện khuôn mặt để 'xác nhận thông tin'.
Tin mới
Khoảng 12h trưa ngày 14-4, tại chung cư ở 317 Trương Chinh - tòa nhà Tân Hồng Hà (phường Khương Đình, Hà Nội) bất ngờ xảy ra hỏa hoạn tại khu vực tầng 6.
Sáng 14/4, Công an tỉnh Phú Thọ tổ chức hội nghị triển khai phương án bảo đảm an ninh, trật tự (ANTT) Giỗ Tổ Hùng Vương – Lễ hội Đền Hùng và Tuần Văn hóa – Du lịch Đất Tổ năm 2026.
Ngày 12/4, Cục Quản lý xuất nhập cảnh (Bộ Công an) thông tin về thủ đoạn của các đối tượng người nước ngoài sử dụng công nghệ cao để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của công dân Hàn Quốc.
Ngày 14/4, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk thông tin đơn vị vừa ra quyết định khởi tố, bắt tạm giam hai đối tượng đi trộm cắp tài sản và dùng bình xịt hơi cay chống trả lực lượng công an.
Đội CSGT đường bộ số 3 (Phòng CSGT Công an tỉnh Quảng Ninh), vừa kịp thời giúp đỡ, trao trả tài sản cho một công dân nước ngoài đánh rơi, thể hiện tinh thần trách nhiệm, vì nhân dân phục vụ.
Bằng thủ đoạn lập website giả, tạo nhiều tài khoản 'ảo' trên mạng xã hội, sử dụng sim rác chuyển vùng quốc tế gọi điện cho bị hại, giả danh giao hàng liên quan đến tiêm chủng, chỉ trong khoảng thời gian 20 ngày, nhóm đối tượng đã lừa được hơn 5.000 bị hại, chiếm đoạt trên 15 tỷ đồng...
Như Chuyên đề Công an TPHCM đã thông tin, sau nhiều lần tạm hoãn, ngày 09/4/2026, TAND khu vực 16 - TPHCM mở lại phiên xét xử sơ thẩm bị cáo Trần Quốc Tân (SN 1963) - cựu Giám đốc (GĐ) Công ty Cổ phần Tân Tân (Công ty Tân Tân), về các tội danh 'Không chấp hành án' theo khoản 1 Điều 380 và 'Trốn thuế' theo khoản 3 Điều 200 BLHS năm 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017 và 2025). Hầu tòa còn có 2 bị cáo: Trần Quốc Tuấn (SN 1968, em ruột ông Tân) và Châu Ngọc Phụng (SN 1971, vợ ông Tân) bị truy tố về tội 'Không chấp hành án'.
Người đàn ông 68 tuổi ở Đắk Lắk lái ghe ra biển câu cá và mất tích; người này được tìm thấy khi đã kiệt sức, không nói chuyện được.