Buôn bán ngoại tệ dễ dàng trên mạng: Nguy cơ tiềm ẩn rủi ro pháp lý

Việc trao đổi và mua bán các loại hàng hóa online thông qua các trang mạng xã hội đang ngày càng trở nên phổ biến đối với mọi người. Tuy nhiên, đối với những mặt hàng đặc biệt như tiền tệ, việc trao đổi và mua bán thiếu kiến thức trên mạng xã hội rất dễ dẫn tới những tiềm ẩn, rủi ro về pháp lý.

Nhiều hội nhóm trao đổi, mua bán ngoại tệ xuất hiện trên mạng xã hội. (Ảnh: Lê Trang).

Hiện nay, mọi nhu cầu ngoại tệ hợp pháp của người dân và doanh nghiệp chỉ được đáp ứng theo 2 kênh chính thống là các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động ngoại hối. Đặc biệt, khi muốn đổi ngoại tệ, người dân cần phải chứng minh được nhu cầu của mình là hợp pháp.

Tuy nhiên, hiện nay trên mạng xã hội facebook, rất nhiều các hội nhóm, bài viết được lập nên với mục đích trao đổi, mua bán ngoại tệ một cách tự do. Trên các hội nhóm này, nhiều tài khoản cá nhân đang tham gia hoạt động mua bán nhiều loại ngoại tệ như: Tiền Trung Quốc, Nhật Bản, Hàn Quốc, Thái Lan…

Không khó để tìm kiếm các tài khoản chuyên thu mua ngoại tệ tại các hội nhóm trên mạng xã hội. Tại một hội nhóm có tên “Đổi tiền, trao đổi ngoại tệ, chuyển tiền đi nước ngoài”, một tài khoản cá nhân mang tên “Vũ Chiên” chuyên đăng các bài viết thu mua ngoại tệ.

Tỷ giá ngoại tệ khi giao dịch cá nhân cũng được tài khoản này cập nhật hằng ngày trên các hội nhóm. (Ảnh: Lê Trang).

Người này cho biết: “Em chuyên thu mua ngoại tệ, đủ loại tiền các nước, giá vô cùng hợp lý, nhận giao dịch trực tiếp tại nhà khách, ngoài ra còn nhận chuyển tiền từ nước ngoài về Việt Nam”. Để tiện cho việc giao dịch, tài khoản này còn để lại số điện thoại để người có nhu cầu liên hệ trực tiếp.

“Thuy Do” – một tài khoản quản trị viên của nhóm lên tiếng cảnh báo: “Hiện số lượng tiền bẩn (tiền lừa đảo, tiền hack, tiền trốn thuế...) khá nhiều trên thị trường, một số bạn khi nhận tiền này có thể bị khóa tài khoản và liên đới pháp luật (trường hợp người gửi tiền tố cáo tài khoản bị hack, bị lừa đảo...) và một việc rất quan trọng là mất hoàn toàn cho dù tiền (ngoại tệ) đã vào tài khoản mình”.

Các hoạt động giao dịch ngoại tệ cá nhân được diễn ra trực tiếp hằng ngày trên mạng xã hội. (Ảnh: Lê Trang).

“Theo nguyên tắc, nếu bạn mua phải tiền bẩn và đã thanh toán VND. Nếu người bị lừa đảo, hack... tố cáo ra công an, thì tài khoản nhận tiền này sẽ bị phong tỏa và bạn có trách nhiệm hoàn trả lại số tiền đã nhận, cho dù bạn đã thanh toán tiền VND cho người khác, và quan trọng tài khoản nhận tiền này sẽ dính đến pháp luật rất mệt mỏi và kéo dài”, tài khoản này cho biết.

Mặc dù tiềm ẩn nhiều rủi ro về pháp lý, tuy nhiên việc thực hiện trao đổi và mua bán ngoại tệ trên mạng xã hội vẫn được diễn ra nhộn nhịp vì nhanh chóng, thu lợi cao. Để tránh trường hợp thiếu kiến thức dẫn đến những hành vi vi phạm pháp luật, người dân khi có nhu cầu trao đổi, mua bán ngoại tệ cần phải cẩn trọng và tìm hiểu kỹ càng.

Bài và ảnh: Lê Trang