Cạm bẫy từ các 'cửa hàng' trên ứng dụng quản lý tài chính trực tuyến
Tuấn lập 9 'cửa hàng' cho vay, sau đó giao cho nhiều đối tượng khác nhau quản lý, cùng góp vốn và chia lợi nhuận.
Tín dụng đen núp bóng
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Trị vừa triệt phá một đường dây cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, với lãi suất lên tới hơn 600% mỗi năm.
Đáng chú ý, hoạt động cho vay được tổ chức chặt chẽ, núp bóng các “cửa hàng” trên ứng dụng quản lý tài chính trực tuyến.
Theo kết quả điều tra ban đầu, lực lượng công an xác định nhóm đối tượng Nguyễn Văn Tuấn, SN 1999, trú phường Tùng Thiện, Tp.Hà Nội, cầm đầu, đã lợi dụng không gian mạng để tổ chức hoạt động cho vay với lãi suất “cắt cổ”.
Các đối tượng xây dựng website như một “sổ cái online”, phân quyền quản trị chặt chẽ, sử dụng mạng xã hội để quảng bá, tìm người vay và điều hành hoạt động cho vay trên phạm vi rộng.
Cụ thể, đối tượng Nguyễn Văn Tuấn đã truy cập một đường link trên Internet để tạo tài khoản quản lý hoạt động cho vay tiền với lãi suất cao.
Các đối tượng trong đường dây cho vay nặng lãi vừa bị bắt giữ.
Từ tài khoản này, Tuấn lập 9 “cửa hàng” cho vay, sau đó giao cho nhiều đối tượng khác nhau quản lý, cùng góp vốn và chia lợi nhuận.
Các khoản vay được giải ngân nhanh, trả góp theo ngày, nhưng lãi suất dao động từ 365% đến hơn 600% mỗi năm – cao gấp hàng chục lần mức lãi suất pháp luật cho phép.
Đối tượng Nguyễn Văn Tuấn khai rằng mình đã truy cập một trang web và tìm thấy trang 1gold.biz, sau đó mua một tài khoản với giá 4 triệu đồng.
Tuấn cho biết đã chia tài khoản này cho Khuất Kiều Quý và Lê Quang Điệp, cùng trú phường Tùng Thiện, Tp.Hà Nội, để giao cho anh em quản lý việc cho vay, đồng thời hùn vốn với Quý và Điệp để ăn chia theo tỉ lệ 50/50.
Người dân cần thận trọng
Theo cơ quan điều tra, chỉ trong thời gian ngắn, nhiều người dân tại tỉnh Quảng Trị đã vay hàng chục gói tiền từ các “cửa hàng” này. Tổng số tiền thu lợi bất chính của các đối tượng lên tới hàng trăm triệu đồng. Không ít nạn nhân rơi vào vòng xoáy nợ nần, tinh thần hoảng loạn vì bị thúc ép trả nợ mỗi ngày.
Đây là ổ, nhóm tội phạm hoạt động có tổ chức, thủ đoạn tinh vi, lợi dụng không gian mạng để điều hành hoạt động cho vay lãi nặng, cho thấy xu hướng tội phạm truyền thống dịch chuyển mạnh sang môi trường số. Việc triệt phá thành công chuyên án có ý nghĩa quan trọng trong công tác phòng ngừa, răn đe tội phạm, góp phần giữ vững an ninh, trật tự trong tình hình mới.
Trung tá Nguyễn Quang Phúc, Phó Đội trưởng Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Trị cho biết: "Trước đây, các đối tượng cho vay thường sử dụng sổ sách và rải tờ rơi để tiếp cận người dân; tuy nhiên, nhóm đối tượng này đã chuyển sang chạy quảng cáo trên các nền tảng mạng xã hội và đặc biệt sử dụng phần mềm để quản lý hoạt động cho vay nhằm trốn tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng".
Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Quảng Trị đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Văn Tuấn; Khuất Kiều Quý, Lê Quang Điệp, Man Viết Nhất, Lê Văn Thắng, phường Tùng Thiện, Tp.Hà Nội về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, đồng thời áp dụng biện pháp tạm giam để phục vụ công tác điều tra.
Vụ án tiếp tục là lời cảnh báo đối với các hành vi lợi dụng công nghệ để hoạt động tín dụng đen, đồng thời khuyến cáo người dân cần thận trọng, không vay tiền từ các nguồn không rõ ràng, tránh những hệ lụy pháp lý và xã hội nghiêm trọng.
