Cán bộ ngân hàng lừa đảo hàng tỷ đồng

Cuối tháng 6-2019, CAH Yên Thành nhận được đơn tố giác của 3 người dân trú TP Vinh với nội dung: Trong thời gian từ tháng 8-2018 đến 4-2019, thông qua hoạt động đảo khế ngân hàng, 3 bị hại đã bị nhân viên Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank) H. Yên Thành Phạm Thị Thủy (1982) và Bùi Thị Oanh (1988, cùng trú xã Hợp Thành, H. Yên Thành) lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Trong đó, các đối tượng này đã chiếm đoạt của anh P.T.T số tiền 1,8 tỷ đồng, anh N.C.H hơn 2 tỷ đồng và anh N.P.L hơn 1,3 tỷ đồng.

Phạm Thị Thủy – Bùi Thị Oanh

Tiếp nhận thông tin vụ việc, CAH Yên Thành vào cuộc lập chuyên án phối hợp với Phòng CSHS CA tỉnh Nghệ An để điều tra, làm rõ. Tuy nhiên, do thời gian xảy ra vụ việc tương đối lâu, các bị hại cung cấp nhiều thông tin không chính xác nên cơ quan CA cũng gặp nhiều khó khăn trong thu thập tài liệu, chứng cứ. Bên cạnh đó, hai đối tượng này đã có nhiều thủ đoạn để đối phó với cơ quan CA. Bằng các biện pháp nghiệp vụ và các tài liệu chứng cứ thu thập được, CAH Yên Thành đã ra lệnh bắt giữ Phạm Thị Thủy và Bùi Thị Oanh để đấu tranh, làm rõ.

Theo kết quả điều tra bước đầu, cơ quan CA xác định, trong khoảng thời gian từ tháng 7-2017 đến đầu năm 2018, Bùi Thị Oanh đã vay nợ của nhiều người dân nhưng không có khả năng chi trả. Người nhà của Oanh đã đứng ra cầm sổ đỏ để thế chấp cho Oanh vay tiền tại Ngân hàng Agribank H. Yên Thành. Thời điểm đó, Phạm Thị Thủy đang là cán bộ Ngân hàng Agribank Yên Thành đã làm hồ sơ để cho Oanh vay tiền. Do Thủy và Oanh có quen biết nhau từ trước, hai người đã nhiều lần gặp gỡ và đề cập đến việc tìm những người có nhu cầu cho vay tiền để trả nợ khi đến hạn (đảo khế). Để thực hiện được kế hoạch này, Thủy hướng dẫn để Oanh đưa ra thông tin khách hàng có khoản vay đến hạn cần đảo khế nhưng trên thực tế là để lập hồ sơ giả chiếm đoạt tiền của những người cho vay tiền. Kế hoạch này do Thủy vạch ra và Oanh chỉ việc làm theo mọi hướng dẫn của đối tượng này.

Bắt đầu từ tháng 6-2018, Thủy đã tạo lòng tin của khách hàng và tự đưa ra các thông tin về hồ sơ đáo hạn ngân hàng nhưng thực chất đây là những bộ hồ sơ giả do Thủy đưa ra. Sau đó, Thủy chỉ đạo Oanh tìm các khách hàng cho vay tiền để thực hiện việc đảo khế. Sau khi tìm được người có nhu cầu cho vay tiền để đảo khế, Oanh và Thủy đã sắp xếp để họ đến gặp Thủy tại ngân hàng để đưa tiền trực tiếp cho Thủy. Sau mỗi lần chuyển tiền thành công, Oanh được Thủy chia "tiền công" vài chục triệu đồng.

Thời gian đầu sau khi đảo khế, Thủy và Oanh trả đầy đủ tiền lãi, gốc cho các nạn nhân với mục đích lấy lòng tin. Một phần do các nạn nhân tin tưởng vì cán bộ ngân hàng đứng ra xác nhận về thông tin đáo hạn ngân hàng là đúng nên đã dễ dàng chuyển tiền vào tài khoản cho Thủy. Trong khoảng thời gian từ tháng 6-2018 đến 9-2019, các nạn nhân đã chuyển tiền vào các tài khoản thẻ khác nhau cho Thủy 21 lần với tổng số tiền hơn 5 tỷ đồng. Trong đó, CSĐT xác định, từ tháng 6-2018, anh N.P.L chuyển vào tài khoản của Thủy số tiền 1,350 tỷ đồng. Từ tháng 7-2018 đến 9-2018, anh N.C.H chuyển vào tài khoản của Thủy 2,025 tỷ đồng. Tháng 8-2018 đến tháng 3-2019, anh P.T.T chuyển vào tài khoản của Thủy 1,8 tỷ đồng.

Hiện, Cơ quan CSĐT CAH Yên Thành đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, ra lệnh tạm giam đối với 2 bị can Oanh và Thủy về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

D.H