Cảnh giác trước các thủ đoạn thu mua hoặc thuê tài khoản ngân hàng trên mạng xã hội

Công an tỉnh Hưng Yên khởi tố nhóm đối tượng thu thập, mua bán 117 tài khoản ngân hàng của các em học sinh THPT.

Theo đó, qua công tác nắm tình hình trên không gian mạng, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng Công nghệ cao (Phòng ANM)- Công an tỉnh Nghệ An, phát hiện một số đối tượng có hành vi mua bán thông tin, dữ liệu cá nhân trên mạng xã hội Facebook và hội, nhóm kín trên nền tảng Telegram với phương thức thủ đoạn tinh vi. Các đối tượng sử dụng hội, nhóm trên mạng xã hội Facebook đăng tải bài viết có nội dung mua, bán trái phép thông tin cá nhân; thu thập nguồn dữ liệu cá nhân sau đó sử dụng phần mềm, ứng dụng công nghệ tập hợp, chỉnh sửa lại để bán cho những người có nhu cầu nhằm mục đích thu lợi bất chính.

Để qua mặt lực lượng chức năng, đối tượng giao dịch toàn bộ qua các ví tiền ảo và tài khoản ngân hàng không chính chủ; liên lạc, trao đổi mua bán thông qua nền tảng Telegram; thường xuyên di chuyển, thay đổi địa bàn cư trú gây khó khăn cho cơ quan Công an trong điều tra, xác minh.

Bằng các biện pháp nghiệp vụ sắc bén, Phòng ANM - Công an tỉnh Nghệ An, đã xác định được đối tượng cầm đầu là Phùng Xuân Đường (1980, trú xã Sông Lô, tỉnh Phú Thọ) và đồng phạm là N.V.D. (2005, trú xã Nam Đàn, Nghệ An). Được biết, đối tượng Phùng Xuân Đường từng có tiền án về tội mua, bán trái phép dữ liệu cá nhân.

Kết quả điều tra bước đầu xác định, các đối tượng đã thu thập, mua bán hàng triệu dữ liệu có giá trị của cán bộ, công chức, viên chức, học sinh, sinh viên và dữ liệu của lãnh đạo doanh nghiệp một số tỉnh thành trên cả nước… Đáng chú ý, hành vi mua bán dữ liệu cá nhân của các đối tượng có liên quan đến yếu tố nước ngoài.

Đến ngày 23-6-2026, Phòng ANM- Công an tỉnh Nghệ An, đã tiến hành bắt, triệu tập Phùng Xuân Đường và N.V.D. để làm rõ nội dung liên quan đến hành vi: “Mua, bán trái phép dữ liệu cá nhân”. Tại cơ quan Công an, Phùng Xuân Đường và N.V.D. thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình. Cụ thể, từ tháng 6-2025 đến nay, từ việc mua bán trái phép dữ liệu cá nhân, các đối tượng thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng. Cơ quan Công an thu giữ 2 CPU, 2 laptop và 4 ĐTDĐ; hàng nghìn file dữ liệu cá nhân (dung lượng hơn 72,4 GB) chứa hơn 50 triệu thông tin cá nhân trên cả nước.

Hiện, vụ việc đang được Cơ quan ANĐT Công an tỉnh thụ lý và tiếp tục mở rộng điều tra theo quy định pháp luật.

Đối tượng Phùng Xuân Đường cầm đầu mua, bán trái phép hơn 50 triệu dữ liệu cá nhân bị Công an tỉnh Nghệ An bắt giữ cùng tang vật.

Dụ dỗ học sinh mở tài khoản ngân hàng rồi bán lại

Cũng qua công tác nắm tình hình hoạt động của tội phạm trên không gian mạng, Công an xã Thái Thụy (tỉnh Hưng Yên) phát hiện một nhóm đối tượng có biểu hiện thu thập, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng. Cụ thể, các đối tượng gom nhặt thông tin cá nhân, đặc biệt là căn cước công dân của học sinh các trường THPT trên địa bàn xã Thái Thụy và một số địa phương lân cận.

Bằng các biện pháp nghiệp vụ, Công an xã Thái Thụy đã nhanh chóng điều tra, làm rõ các đối tượng có hành vi nói trên, gồm: Nguyễn Như Duy (1998), Nguyễn Công Mạnh (2003), Nguyễn Như Chiến (2003, cùng trú xã Bắc Thụy Anh, Hưng Yên) và Nguyễn Minh Hải (2008, trú xã Thái Thụy). Tại cơ quan điều tra, các đối tượng khai nhận, từ khoảng tháng 12-2024 đến tháng 5-2026, đã mời chào như "mua tài khoản giá cao", "cho thuê tài khoản có tiền" để dụ dỗ học sinh mở tài khoản ngân hàng rồi bán lại cho nhóm này.

Lợi dụng sự thiếu hiểu biết của các em, các đối tượng đã thu thập, mua bán, trao đổi 117 tài khoản ngân hàng của 56 cá nhân, chủ yếu là học sinh các trường THPT trên địa bàn xã Thái Thụy. Để có được mỗi tài khoản, các đối tượng chi trả từ 200.000 - 300.000 đồng cho người đứng tên mở tài khoản, sau đó bán lại nhằm thu lợi bất chính hàng chục triệu đồng.

Qua khám xét, lực lượng Công an thu giữ nhiều tang vật liên quan gồm 28 điện thoại di động các loại, 90 thẻ SIM của nhiều nhà mạng (đã và chưa kích hoạt), gần 40 thẻ ngân hàng của nhiều ngân hàng khác nhau cùng 2 bộ máy tính và nhiều tài liệu, dữ liệu phục vụ công tác điều tra.

Một đối tượng trong nhóm thu thập, mua bán tài khoản ngân hàng của học sinh tại Hưng Yên bị bắt giữ cùng tang vật.

Ngày 29-6-2026, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hưng Yên đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với: Nguyễn Như Duy, Nguyễn Công Mạnh, Nguyễn Như Chiến và Nguyễn Minh Hải về hành vi: "Thu thập, mua bán, trao đổi trái phép thông tin tài khoản ngân hàng".

Từ 2 vụ việc trên, cơ quan Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không cho mượn, cho thuê, mua bán hoặc chuyển giao thông tin tài khoản ngân hàng, ví điện tử dưới bất kỳ hình thức nào. Mọi tài khoản ngân hàng đều gắn với trách nhiệm pháp lý của chủ sở hữu; việc tiếp tay cho các đối tượng bằng cách bán hoặc cho thuê tài khoản có thể khiến chủ tài khoản vô tình trở thành công cụ phục vụ các hành vi lừa đảo, rửa tiền hoặc các loại tội phạm khác trên không gian mạng.

Người dân cần nâng cao cảnh giác trước những lời mời gọi thu mua hoặc thuê tài khoản ngân hàng trên các nền tảng mạng xã hội. Khi phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lợi dụng hoặc có người đề nghị sử dụng tài khoản của mình vào mục đích không rõ ràng, cần kịp thời thông báo cho ngân hàng hoặc cơ quan Công an nơi gần nhất để được hướng dẫn, xử lý.