Chặn đứng vòi bạch tuộc 'tín dụng đen'

Nhờ triệt phá được các tụ điểm “tín dụng đen” nên tết Nguyên đán năm nay, nhiều gia đình được sum họp, vui xuân trọn vẹn, không phải nơm nớp lo sợ các đối tượng đeo bám đòi nợ ngay trong những ngày đầu xuân.

“Tín dụng đen” lãi suất 1.460%/năm

Cuối tháng 10-2022, Công an huyện Bù Đăng tiếp nhận một thông tin liên quan tới các hoạt động đòi nợ tại địa bàn thôn 3, xã Bom Bo. Tổ chức nghiên cứu, nắm tình hình và thu thập thông tin tài liệu, các trinh sát hình sự xác định người bị đòi nợ là anh Nguyễn Tiến Giang. Tiến hành làm việc với anh Giang, lúc đầu anh không hợp tác vì sợ bị đối tượng trả thù và ngại với bà con dòng họ. Phải mất thời gian thuyết phục, vận động, anh Giang mới hợp tác, khai báo việc mình vay và bị đòi nợ là xuất phát từ vay “nóng” tiền của một người tên Nguyễn Bích Đào.

Ngày 25-12-2022, tại một quán cà phê ở thôn 3, xã Bom Bo, các trinh sát Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh phối hợp Công an huyện Bù Đăng và Công an xã Bom Bo bắt quả tang Nguyễn Bích Đào (42 tuổi), ngụ thôn 3, xã Bom Bo, đang nhận tiền lãi 30 triệu đồng của anh Nguyễn Tiến Giang. Từ đây, cơ quan công an đã mở rộng điều tra, xác định có một nhóm đối tượng tại xã Bom Bo tổ chức hoạt động “tín dụng đen” và đánh bạc dưới hình thức “cá độ bóng đá”... Trong vụ án này, cơ quan công an xác định được có người đã phải vay “tín dụng đen” với lãi suất lên đến 1.460%/năm.

Lực lượng chức năng đọc lệnh bắt và khám xét nhà đối tượng Nguyễn Bích Đào

Anh Nguyễn Tiến Giang cho biết: Đầu tiên, tôi vay 20 triệu đồng, lãi suất 40 ngàn đồng/1 triệu đồng/ngày, họ lấy lãi trước 3 ngày là 2,4 triệu đồng, nên tôi lấy được có mười mấy triệu thôi. Cứ 3 ngày đóng tiền lời 1 lần, đóng được hơn 1 tháng thì tôi không đóng được nữa. Tôi kẹt quá nên nói chị Đào cho thiếu nợ lại.

Với cách tính lãi theo ngày như vậy, anh Giang phải trả lãi suất “tín dụng đen” lên đến 1.460%/năm. "Lãi mẹ đẻ lãi con", vay 2 lần, mỗi lần 20 triệu đồng, nhưng chỉ từ tháng 7 đến tháng 12-2022, anh Giang đã trả cho Đào gần 500 triệu đồng nhưng số tiền nợ vẫn còn 570 triệu đồng...

Anh Giang cho biết thêm: Đào và đồng bọn đã bắt tôi phải ký giấy nợ 570 triệu đồng, giấy nợ do Đào viết sẵn. Trong thời điểm đó, họ gây áp lực rất nhiều, gọi điện thoại chửi, rồi hăm dọa và còn đến nhà tôi quậy phá. Do số tiền tăng lên quá nhiều nên tôi không còn khả năng chi trả và phải nhờ tới chính quyền lấy lại công bằng cho tôi.

Hệ lụy khôn lường

Thiếu tá Trịnh Ngọc Thạch, Đội trưởng Đội Cảnh sát hình sự Công an huyện Bù Đăng cho biết: Hệ lụy của “tín dụng đen” gây ra hậu quả rất lớn, làm phát sinh những loại tội phạm như: cố ý gây thương tích, cưỡng đoạt tài sản, bắt giữ người trái pháp luật, xúc phạm danh dự, nhân phẩm… gây bức xúc và nhức nhối trong dư luận nhân dân.

Trước đó, ngày 18-12-2022, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh đã phối hợp Công an TP. Đồng Xoài bắt quả tang Vũ Thị Kim Tâm (57 tuổi), trú khu phố Bình Thiện, phường Tân Thiện, TP. Đồng Xoài, đang nhận 3,4 triệu đồng tiền lãi Tâm vừa nhận của người vay. Khám xét nơi ở của Tâm, cơ quan công an thu được một số giấy tờ, sổ sách liên quan đến cho vay lãi nặng. Qua tính toán ban đầu, theo giấy tờ, sổ sách, tài liệu thu được, số tiền Tâm cho vay từ năm 2019 đến nay là hơn 4,7 tỷ đồng; cho 30 người vay với 213 lượt vay, lãi suất từ 109-182%/năm. Bước đầu làm việc với 3 người vay, cơ quan công an đã chứng minh được số tiền Tâm cho vay là hơn 2,1 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 2,8 tỷ đồng.

Cũng thời điểm này, cơ quan công an tiếp tục bắt quả tang Hồ Thị Thanh Thúy (52 tuổi, thường trú thị xã Hương Thủy, tỉnh Thừa Thiên Huế; nơi ở ấp Cầu 2, xã Đồng Tiến, huyện Đồng Phú) khi đối tượng đang nhận hơn 1,6 triệu đồng tiền lãi của người vay trả.

Qua làm việc với Vũ Thị Kim Tâm và Hồ Thị Thanh Thúy, cơ quan công an đã chứng minh được số tiền các đối tượng cho vay hơn 730 triệu đồng, thu lợi bất chính 154 triệu đồng, lãi suất 365%/năm. Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Đồng Xoài đã khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với Vũ Thị Kim Tâm và Hồ Thị Thanh Thúy để điều tra về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Nạn nhân hãy lên tiếng

Mối nguy hiểm của “tín dụng đen” đối với đời sống xã hội và tình hình an ninh trật tự địa bàn là rất nghiêm trọng. Tuy nhiên trên thực tế, không ít người dù bị dính bẫy “tín dụng đen” nhưng vẫn không dám công khai để cơ quan công an giúp đỡ và đấu tranh với loại tội phạm này. Điều này lý giải tại sao hoạt động “tín dụng đen” vẫn còn đất sống và đang lan tràn về vùng nông thôn, kéo theo số nạn nhân ngày càng nhiều, tiềm ẩn những yếu tố phức tạp. Đây cũng là nguyên nhân gây khó khăn cho lực lượng công an trong phòng ngừa, đấu tranh với loại tội phạm này.

Trong quá trình điều tra, khám phá các nhóm hoạt động “tín dụng đen” nêu trên, cơ quan điều tra đã phát hiện và kịp thời ngăn chặn 1 giao dịch dân sự giữa người vay với chủ nợ. Do thiếu nợ nhiều, không còn khả năng chi trả, 1 người vay đã phải sang tên mảnh đất và ngôi nhà mình đang ở cho chủ nợ. Hợp đồng đã được 2 bên ký tên, chỉ chờ ra ký công chứng là giao dịch hoàn thành. Rất may cơ quan công an đã kịp thời phát hiện ngăn chặn nên gia đình nạn nhân của “tín dụng đen” trong trường hợp này vẫn giữ được ngôi nhà để cùng nhau sum họp ngày tết...

Từ thực tế nêu trên, để có thể chặn đứng "vòi bạch tuộc" tín dụng đen, trước hết, cần sự lên tiếng của nạn nhân, chủ động hợp tác để bảo vệ chính bản thân và gia đình, đồng thời góp phần cùng lực lượng công an đấu tranh hiệu quả với loại tội phạm này.

Văn Tuyên