Chiếm đoạt hơn 33,7 tỷ đồng của Quỹ Tín dụng nhân dân Gia Kiệm: 6 bị can bị truy tố

Đồ họa: Đỗ Quyên

Các bị can bị truy tố nguyên là lãnh đạo và nhân viên Quỹ TDND Gia Kiệm gồm: Phạm Ngọc Xuyến (67 tuổi, nguyên giám đốc); Trần Ngọc Hưng (78 tuổi, nguyên thủ quỹ); Nguyễn Tiến Dũng (46 tuổi, nguyên kế toán trưởng); Vũ Thanh Hà (63 tuổi, nguyên cán bộ tín dụng); Trần Uy Quyền (61 tuổi, nguyên kiểm soát viên) và Trần Hiến Minh (60 tuổi, nguyên kiểm soát viên).

Liên quan đến vụ án còn có các ông Vũ Văn Hòa (nguyên Chủ tịch HĐQT Quỹ TDND Gia Kiệm) và Nguyễn Văn Lợi (nguyên Trưởng ban Kiểm soát Quỹ TDND Gia Kiệm) là chủ mưu, cầm đầu nhưng hiện cả 2 đã chết.

Lập khống hàng loạt hồ sơ để lấy tiền tiêu xài

Cáo trạng của Viện KSND tỉnh xác định, là những người tham gia điều hành, quản lý Quỹ TDND Gia Kiệm, từ năm 2008, các bị can: Hòa, Xuyến, Dũng, Hưng, Lợi, Hà, Quyền, Minh đã cùng bàn bạc chiếm đoạt tiền của Quỹ bằng cách đứng tên lập khống hồ sơ tín dụng để vay tiền sử dụng cho các hoạt động chung của Quỹ và tiêu xài cá nhân, nhưng không trả lãi và gốc.

Khi đến hạn tất toán hợp đồng, các bị can lại lập hồ sơ tín dụng vay mới để thay thế hợp đồng tín dụng vay trước; không đưa tiền gửi của hơn 90 khách hàng vào hoạt động cho vay để sinh lời mà chiếm đoạt tiền tiêu xài cá nhân, dẫn đến hoạt động thu không đủ bù chi, phải lấy tiền của người gửi sau chi trả tiền gốc và lãi cho khách hàng gửi trước…, dẫn đến thâm hụt số tiền hơn 33,7 tỷ đồng.

Quỹ TDND Gia Kiệm được thành lập từ năm 1996 với nội dung hoạt động là: huy động vốn ngắn hạn, cho vay ngắn hạn, trung hạn, dài hạn.

Cụ thể, từ năm 2010-2018, bị can Xuyến đã chỉ đạo nhân viên trong Quỹ TDND Gia Kiệm lập khống 105 hồ sơ tín dụng để rút số tiền gần 9,5 tỷ đồng sử dụng cho hoạt động chung của Quỹ. Đơn cử như: các bị can đã lập khống hồ sơ mang tên ông Trần Thanh Sơn (ngụ xã Gia Kiệm) vay tín chấp số tiền 100 triệu đồng vào năm 2017 hoặc như hồ sơ mang tên Phạm Thanh Hà (ngụ xã Gia Kiệm) vay tín chấp 120 triệu đồng vào năm 2018. Số tiền này được dùng vào hoạt động của Quỹ nhưng quá trình xác minh 105 người có tên trong danh sách hồ sơ tín dụng thì xác định họ không vay số tiền trên, mà chỉ do Quỹ lấy tên người dân để lập khống hồ sơ.

Từ năm 2008-2016, bị can Xuyến chỉ đạo nhân viên lấy thông tin của khách hàng đã gửi tiết kiệm hoặc tự lập khống hồ sơ gửi tiết kiệm, sau đó tự rút số tiền nhiều hơn số tiền khách hàng đã gửi. Trong đó có 15 sổ tiết kiệm các bị can tự làm hồ sơ rút tiền nhiều hơn số tiền khách hàng gửi và lập 17 sổ tiết kiệm khống để rút tiền (tổng số tiền hơn 8,5 tỷ đồng).

Chẳng hạn như, vào năm 2016, bà N.T.K.B. có gửi tiết kiệm 500 triệu đồng và chưa rút tiền. Bị can Xuyến đã lập hồ sơ khống và rút 2 lần từ tài khoản của bà B. với tổng số tiền 1 tỷ đồng. Hay vào năm 2015, bị can Xuyến đã chỉ đạo nhân viên lập sổ tiết kiệm khống mang tên Phạm Khắc Liêm (lập sổ tiết kiệm nhưng không có tiền gửi). Từ sổ tiết kiệm này, các bị can lại lập hồ sơ rút số tiền 800 triệu đồng.

Bên cạnh đó, vào năm 2017-2018, các bị can: Hòa, Xuyến, Hưng, Lợi, Quyền, Hà và Minh đã lập 7 hợp đồng vay tín chấp đứng tên Trần Thị Vân với số tiền vay 100 triệu đồng. Số tiền này sau đó được dùng vào việc góp vốn vào Quỹ đứng tên của bị can Hưng.

Đặc biệt, các bị can còn cùng nhau lập 145 hồ sơ vay tín dụng khống với tổng số tiền gần 14,7 tỷ đồng nhằm rút tiền của khách hàng gửi tiết kiệm để sử dụng vào mục đích cá nhân. Khi đến hạn phải đóng lãi, các bị can lại thực hiện thao tác nhập lãi vào tiền gốc hoặc lập thêm hồ sơ vay mới. Từ đó dẫn đến số nợ gốc và hồ sơ vay của từng người tăng. Một số tên người vay tiền có thật, còn một số tên trong hồ sơ vay là các bị can tự nghĩ ra.

Cụ thể, vào năm 2017, ông Hòa đã lập 38 hồ sơ vay vốn đứng tên mình hoặc vợ, con, anh em, người thân, dòng họ của ông Hòa để vay tổng số tiền gần 3,9 tỷ đồng. Bị can Xuyến lập 4 hồ sơ tín dụng khống với tổng số tiền vay 270 triệu đồng; bị can Lợi lập 14 hồ sơ tín dụng khống với số tiền hơn 1,3 tỷ đồng; bị can Quyền lập 22 hồ sơ khống với số tiền vay hơn 2 tỷ đồng; bị can Minh lập 28 hồ sơ khống để vay số tiền gần 2,7 tỷ đồng; bị can Hưng lập 23 hồ sơ khống với tổng số tiền vay gần 2,3 tỷ đồng; bị can Hà lập hồ sơ khống vay hơn 1,4 tỷ đồng.

* Sai phạm của 2 bị can cầm đầu

Cáo trạng của Viện KSND tỉnh xác định, nguyên Chủ tịch HĐQT Quỹ TDND Gia Kiệm Vũ Văn Hòa quản lý yếu kém nên để xảy ra các sai phạm nghiêm trọng về huy động vốn, cho vay, không chấp hành các quy định về an toàn kho quỹ làm thất thoát tài sản của quỹ, gây mất khả năng chi trả, thanh toán, vi phạm nghiêm trọng dẫn đến mất an toàn hoạt động; tiến hành cho vay đối với khách hàng không đủ điều kiện vay vốn, lập khống hồ sơ tín dụng làm ảnh hưởng hoạt động quỹ.

Đồng thời, ông Hòa không lập chương trình, kế hoạch hoạt động của HĐQT, không phân công nhiệm vụ cho các thành viên hội đồng thực hiện và giám sát trong việc thực hiện nhiệm vụ được phân công...

Ngoài ra, ông Hòa còn dùng tên người khác để vay tiền 38 hồ sơ, khiến dư nợ gần 3,9 tỷ đồng. Ông Hòa đã chết nên xác định nghĩa vụ bồi thường giành quyền khởi kiện cho Quỹ TDND Gia Kiệm với những người thừa kế của ông Hòa.

Cũng theo cáo trạng của Viện KSND tỉnh, bị can Phạm Ngọc Xuyến nguyên là Giám đốc điều hành Quỹ TDND Gia Kiệm nhưng không thực hiện đúng quy định pháp luật, có nhiều sai phạm trong huy động vốn, cho vay…; ký khống xác nhận hồ sơ vay tín dụng đối với các thủ tục: báo cáo thẩm định, phương án sản xuất nông nghiệp, chăn nuôi, kinh doanh, dịch vụ; giấy đề nghị vay vốn…

Ngoài ra, bị can Xuyến còn cùng các nhân viên thực hiện hành vi tất toán số tiền gửi khống (không có tiền gửi thực tế đầu vào), một số tiền gửi được rút ra nhiều lần (số tiền tất toán lớn hơn số tiền gốc ban đầu) dẫn đến chêch lệch số tiền huy động theo dõi trên sổ sách ít hơn với trên sao kê theo dõi thực tế số tiền gửi của khách hàng. Ngoài ra, bị can còn chỉ đạo lập và ký hơn 110 hồ sơ vay vốn khống.

Bên cạnh đó, các bị can là cấp dưới của ông Hòa và Xuyến là: Dũng, Hưng, Lợi, Hà, Quyền, Minh với chức trách, nhiệm vụ được giao đã không thực hiện đúng nhiệm vụ, tất toán sổ gửi khống và làm nhiều hồ sơ giả gây thâm hụt số tiền hơn 33,7 tỷ đồng.

Tố Tâm