Cho thuê máy POS, chiếm đoạt luôn tiền tỷ mang đi đầu tư chứng khoán

Ảnh minh họa.

Ngày 16/12, TAND TP Hà Nội tuyên phạt Phạm Ngọc Hà (SN 1982, ở Hà Đông, Hà Nội) án 5 năm tù về tội "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản".

Theo cáo trạng, năm 2022, Hà đăng ký hộ kinh doanh siêu thị mini bán sâm ngọc linh, yến sào, tổ yến, đông trùng hạ thảo, nấm linh chi… Để thuận lợi cho việc buôn bán và thanh toán tiền hàng, bị cáo đăng ký mở máy POS (thiết bị bán hàng chấp nhận thanh toán bằng thẻ ngân hàng), chủ tài khoản đứng tên Phạm Ngọc Hà.

Tháng 3/2023, do không hoạt động kinh doanh nên bị cáo cho anh Nguyễn Xuân T. thuê lại máy POS trên. Anh T. thuê lại máy trên để làm dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng. Hà thỏa thuận giá thuê máy là 0,05%/giá trị dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng.

Anh T. trao đổi lại thông tin trên với 4 người bạn của mình và được họ nhờ đứng ra thuê máy POS của Phạm Ngọc Hà với giá thỏa thuận như trên. Việc thuê máy POS do anh T. trực tiếp làm với bị cáo Hà và không có hợp đồng, hai bên không ấn định thời hạn thuê, việc thanh toán sẽ thực hiện vào cuối tháng.

Ngày 7/3/2023, Hà bàn giao cho anh T. máy POS kèm mật khẩu, yêu cầu nộp lại 10 triệu đồng "phí bảo quản".

Máy POS sau đó được chuyển cho nhóm 4 người bạn của anh T. và họ dùng để đáo hạn thẻ tín dụng cho khách hàng có nhu cầu.

Cách thức thực hiện như sau: Họ dùng tiền cá nhân để thanh toán dư nợ tín dụng cho chủ thẻ, sau khi ngân hàng cấp lại hạn mức tín dụng thì chủ thẻ quẹt thẻ qua máy POS để trả lại tiền. Tiền về máy POS thì họ chuyển tiền từ tài khoản đăng ký máy POS về tài khoản cá nhân và được trả phí khoảng 1,5% giá trị giao dịch.

Từ ngày 7/3 đến 17/3/2023, nhóm bạn của anh T. đã sử dụng gần 1,5 tỷ đồng tiền cá nhân để thực hiện dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng theo phương thức trên cho 31 khách hàng.

Do hai ngày 18 và 19/3/2023 là cuối tuần nên những người trên không thể chuyển tiền từ tài khoản đăng ký máy POS về tài khoản ngân hàng cá nhân.

Khoảng 18h ngày 19/3/2023, Hà liên hệ với anh T. và nói ngân hàng phát hiện các giao dịch tại máy POS có dấu hiệu khả nghi vì ngân hàng quản lý và hạn chế các hình thức gia hạn tín dụng như trên.

Sáng hôm sau, anh Thanh mang máy POS và các hóa đơn giao dịch có liên quan cho Hà để ngân hàng kiểm tra. Bị cáo Hà hẹn anh Thanh sẽ giao lại máy POS vào chiều cùng ngày nhưng sau đó lại nói ngân hàng chưa kiểm tra xong.

Sáng 21/3/2023, Phạm Ngọc Hà đến ngân hàng để đổi số tài khoản đăng nhập máy POS và thay đổi mật khẩu mới. Vì vậy, anh T. không thể đăng nhập vào ứng dụng Mobile Banking ABDiziten của tài khoản POS nên yêu cầu Hà phải đổi lại số tài khoản đăng nhập cũ.

Lúc này, bị cáo Hà phát hiện trong tài khoản POS có gần 1,5 tỷ đồng nên nảy sinh ý định chiếm đoạt. Bị cáo không cung cấp mật khẩu mới cho anh T. đồng thời thực hiện 6 lệnh, chuyển toàn bộ tiền trong tài khoản máy POS sang tài khoản cá nhân của mình.

Sau khi chiếm đoạt số tiền trên, Hà sử dụng vào việc chi tiêu cá nhân, chơi chứng khoán, đầu tư trên sàn Forex và bị thua lỗ dẫn đến không có khả năng trả lại tài sản.

Ngày 23/3/2023, anh T. phát hiện Hà rút hết tiền nên làm đơn tố cáo tới cơ quan chức năng.

Quá trình điều tra, bị cáo khai động cơ chiếm đoạt tiền là do làm ăn thua lỗ dẫn tới nợ nần. Người nhà của Hà đã hoàn trả gần 1,5 tỷ đồng cho các bị hại nên họ không có yêu cầu bồi thường dân sự và còn viết đơn xin giảm nhẹ cho bị cáo.

Văn Thanh