Cựu Chủ tịch và Tổng Giám đốc GPBank bị đề nghị truy tố vì gây thiệt hại 961 tỉ đồng

Ông Tạ Bá Long - nguyên Chủ tịch GPBank. Ảnh: Vietnamfinance

Lập vi bằng 'khống' để hợp thức hồ sơ vay vốn

Cơ quan cảnh sát điều tra Bộ Công an đã hoàn tất kết luận điều tra vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản; Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng xảy ra tại Công ty CP phát triển điện lực Sài Gòn, Công ty CP M&C và Ngân hàng thương mại TNHH MTV Dầu khí toàn cầu” và chuyển hồ sơ sang Viện Kiểm sát nhân dân tối cao đề nghị truy tố 13 bị can có liên quan.

Theo đó, 10 bị can gồm Tạ Bá Long - nguyên Chủ tịch HĐQT GPBank, Đoàn Văn An - nguyên Phó Chủ tịch HĐQT GPBank, Phạm Quyết Thắng - nguyên Tổng giám đốc, Đỗ Trung Thành nguyên Phó Tổng giám đốc GPBank, Nguyễn Văn Thành Phó Trưởng phòng Tái thẩm định và Phê duyệt tín dụng thuộc GPBank, Nguyễn Thùy Dương - chuyên viên của GPBank, Lương Hồng Thái - nguyên Phó giám đốc GPBank chi nhánh TPHCM, Nguyễn Toàn Thắng nguyên Phó giám đốc GPBank chi nhánh TPHCM, Nguyễn Thanh Tuấn - nguyên Trưởng phòng Hỗ trợ tín dụng thuốc GPBank chi nhánh TPHCM, Lê Ngọc Thắng - chuyên viên thuộc GPBank chi nhánh TP HCM - bị đề nghị truy tố về tội “ Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”

Ba bị can là Phùng Ngọc Khánh - cựu phó chủ tịch HĐQT Công ty CP Sài Gòn One Tower, chủ tịch HĐQT kiêm TGĐ Công ty cổ phần M&C, Nguyễn Trọng Hiếu - cựu chủ tịch HĐQT Công ty cổ phần Phát triển điện lực Sài Gòn, Kim Văn Bộ - cựu phó giám đốc Công ty cổ phần Phát triển điện lực Sài Gòn - bị đề nghị truy tố về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Kết luận điều tra cho thấy, Công ty Sài Gòn One được thành lập để thực hiện dự án cao ốc Sài Gòn M&C. Tháng 9-2009, nhằm sử dụng các căn hộ tại dự án để huy động vốn và vay vốn trái phép, ông Phùng Ngọc Khánh - khi đó giữ vai trò Phó Chủ tịch HĐQT Công ty Sài Gòn One và Tổng Giám đốc Công ty M&C - đã ký hợp đồng phân chia sản phẩm sàn căn hộ hình thành từ dự án và chuyển giao quyền chuyển nhượng, bán sản phẩm sàn căn hộ của Công ty Sài Gòn One cho Công ty M&C, dù không thông qua HĐQT Công ty Sài Gòn One.

Theo hợp đồng, Công ty M&C sẽ phải thanh toán cho Công ty Sài Gòn One số tài sản này với giá trị tính theo giá vốn công trình Dự án tại thời điểm khi công trình Dự án hoàn tất và được đưa vào khai thác, kinh doanh.

Tới tháng 8-2011, ông Khánh biết ông Nguyễn Trọng Hiếu - Chủ tịch HĐQT, kiêm Giám đốc Công ty Điện lực Sài Gòn - có nhiều mối quan hệ với các tổ chức tín dụng nên đã gặp và nhờ ông Hiếu thế chấp các căn hộ tại Dự án Cao ốc Sài Gòn M&C để vay vốn ngân hàng 305 tỉ đồng. Đồng thời, ông Khánh cũng hứa chi cho ông Hiếu từ 15% tới 20% giá trị khoản vay.

Sau đó, ông Hiếu đã gặp lãnh đạo GPBank là Tạ Bá Long, Đoàn Văn An, Phạm Quyết Thắng để đề nghị cho Công ty M&C vay số tiền trên. Tại các cuộc gặp gỡ, ông Long và ông Thắng đồng ý cho vay tiền, kèm điều kiện phải chi 10% trên tổng số tiền được vay (ngoài tiền trả gốc, lãi) cho lãnh đạo GPBank.

Nhưng khi kiểm tra hồ sơ, lãnh đạo GPBank nhận thấy dự án cao ốc Sài Gòn M&C đã thế chấp và vay vốn tại nhiều ngân hàng khác. Vì vậy ông Hiếu và ông Khánh đã gặp lại lãnh đạo của GPBank đề nghị phương án Công ty M&C sẽ làm thủ tục bán sáu căn hộ của dự án cho Công ty Điện lực Sài Gòn để công ty này làm hồ sơ vay vốn.

Ngày 16-9-2011, ông Phùng Ngọc Khánh với vai trò là thành viên HĐQT và cổ đông lớn nhất của Công ty Khải Minh, đã ký biên bản thống nhất sử dụng 40.000 cổ phần của mình tại doanh nghiệp với giá trị tự xác định là 80 tỉ đồng để đầu tư tại Công ty M&C bổ sung làm tài sản bảo đảm cho khoản vay của Công ty Điện lực Sài Gòn tại GPBank.

Ngày 23-9-2011, tại trụ sở GPBank Chi nhánh TP HCM, ông Lương Hồng Thái - Phó Giám đốc chi nhánh và ông Kim Văn Bộ - Phó Giám đốc Công ty Điện lực Sài Gòn - đã nhận ủy quyền đại diện ký Hợp đồng tín dụng về việc GPBank cho Công ty Điện lực Sài Gòn vay 305 tỉ đồng.

Để hợp thức hồ sơ vay vốn - đảm bảo cho Công ty Điện lực Sài Gòn có đủ năng lực tài chính – ông Phùng Ngọc Khánh và ông Kim Văn Bộ ký Vi bằng xác nhận “khống” việc Công ty Điện lực Sài Gòn đã thanh toán lần một với số tiền 125 tỉ đồng - tương đương 30% tổng giá trị thanh toán - cho Công ty M&C để mua 6 căn hộ tại dự án cao ốc Sài Gòn M&C.

Kết quả, GPBank chi nhánh TP Hồ Chí Minh đã giải ngân cho Công ty Điện lực Sài Gòn số tiền vay là 305 tỉ đồng.
Sau khi nhận được tiền, ông Kim Văn Bộ đã ký hai Ủy nhiệm chi để chuyển toàn bộ 305 tỉ đồng đến tài khoản của Công ty M&C. Số tiền này Phùng Ngọc Khánh đã không chuyển thanh toán cho Công ty Sài Gòn One mà sử dụng vào các mục đích khác nhau của bản thân. Trong đó, Khánh có chi trả 30 tỉ đồng cho nhóm lãnh đạo GPBank.

Trách nhiệm của GPBank

Về phía ngân hàng, sau khi giải ngân cho Công ty Điện lực Sài Gòn vay 305 tỉ đồng, đơn vị này đã không kiểm tra định kỳ sau cho vay theo quy định, không kiểm tra tình hình sử dụng vốn vay, tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh của Công ty Điện lực Sài Gòn, dẫn đến không thu hồi được khoản tiền cho vay.

Sau khi Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an khởi tố vụ án, điều tra xác minh dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự trong việc GPBank cho Công ty Điện lực Sài Gòn vay 305 tỉ đồng, ngày 31-5-2015, Công ty Cổ phần Thẩm định giá IVC Việt Nam đã phát hành Chúng thư thẩm định giá về tài sản cố định và tài sản bảo đảm của GPBank.

Cụ thể, sáu căn hộ tại Dự án Cao ốc Sài Gòn M&C có giá trị 0 đồng, 255.000 cổ phần Công ty M&C do ông Phùng Ngọc Khánh và Công ty Khải Minh là chủ sở hữu có giá trị 0 đồng.

Hoàng Thắng