Cựu giám đốc chi nhánh ngân hàng lừa đảo hơn 17,3 tỷ đồng 'nướng'' vào vàng ảo

Ngày 22/6, TAND TPHCM xét xử sơ thẩm bị cáo Trần Tuấn (SN 1987), cựu Giám đốc khối khách hàng cá nhân tại ACB - Phòng giao dịch Lê Trọng Tấn (Chi nhánh Tân Phú), về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Bị cáo đã lợi dụng uy tín nghề nghiệp để lừa nhiều khách hàng vay tiền, chiếm đoạt hơn 17,3 tỷ đồng phục vụ cá cược, đầu tư vàng ảo và tiêu xài cá nhân.

Bị cáo Trần Tuấn

Theo cáo trạng, Trần Tuấn là Giám đốc khối khách hàng cá nhân tại Ngân hàng Thương mại cổ phần ÁChâu, Phòng giao dịch Lê Trọng Tấn, thuộc Chi nhánh quận Tân Phú, TPHCM từ năm 2021. Khoảng đầu tháng 02/2023 đến tháng 8/2023, Tuấn tham gia các sàn giao dịch vàng ảo dẫn đến bị thua lỗ nên Tuấn đã đưa ra thông tin gian dối cần vay tiền làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng, hứa hẹn trả công với lãi suất cao.

Tin tưởng là thật nên nhiều khách hàng cá nhân đã chuyển tiền cho Tuấn vay mà không biết đã bị Tuấn lừa dối chiếm đoạt sử dụng vào việc đầu tư vào sàn giao dịch vàng ảo và tiêu xài cá nhân. Cụ thể: tháng 8/2023, Tuấn liên hệ vợ chồng ông Lưu Châu, bà Dụng Thị Ánh hỏi vay 3 tỷ đồng làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng, cam kết trong vòng 3 ngày Tuấn trả công cho ông Châu, bà Ánh số tiền 10 triệu đồng/lần vay, ông Châu, bà Ánh đồng ý. Sau đó, Tuấn liên hệ với bà Nguyễn Thị Kim Oanh nói dối ông Châu, bà Ánh có căn nhà số 48/7 Đoàn Giỏi, phường Tân Sơn Nhì, TPHCM đang thế chấp tại ngân hàng ACB vay 3 tỷ đồng, ông Châu, bà Ánh đang cần tiền nên muốn bán căn nhà với giá 3,5 tỷ đồng.

Tin tưởng là thật, bà Oanh giới thiệu cho bà Nguyễn Hồng Nhung mua căn nhà của ông Châu và bà Ánh. Tuy nhiên, ông Châu, bà Ánh không có ý định bán nhà nhưng Tuấn nói dối ký hợp đồng bán nhà chỉ là giả cách để vay 3 tỷ đồng cho Tuấn làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng trong 3 ngày, rồi Tuấn sẽ giải quyết hủy hợp đồng đặt cọc cho ông Châu, bà Ánh. Tin tưởng là thật nên ngày 08/8/2023, ông Châu, bà Ánh đã ký Hợp đồng đặt cọc nhà với bà Nhung nhận số tiền 3 tỷ đồng rồi chuyển khoản toàn bộ tiền vào tài khoản ngân hàng ACB của Tuấn.

Đến tối 08/8/2023, Tuấn đưa ông Phan Tất Hiển (nhân viên tín dụng Ngân hàng H) đến nhà số 48/7 Đoàn Giỏi, phường Tân Sơn Nhì, giới thiệu ông Châu và bà Ánh là chủ sở hữu căn nhà đang cần vay 3 tỷ đồng trong vòng 3 ngày để tất toán khoản vay tại ngân hàng ACB. Sau khi tất toán xong khoản vay tại ngân hàng ABC, Tuấn sẽ giới thiệu ông Châu, bà Ánh vay tiền tại ngân hàng H của ông Hiển. Tin tưởng là thật nên ông Hiển đã đồng ý cho ông Châu, bà Ánh vay 3 tỷ đồng, số tiền này ông Châu đã chuyển hết cho Tuấn.

Số tiền 6 tỷ chiếm đoạt, Tuấn nạp vào sàn vàng ảo Trustmarket 2,8 tỷ đồng, bị thua lỗ hết; số tiền còn lại Tuấn trả nợ, tiêu xài cá nhân.

Trong phi vụ thứ hai, bà Nguyễn Thị Bích Thuận quen biết Trần Tuấn, do bà Thuận là khách hàng cá nhân tại Ngân hàng ACB. Do Tuấn biết bà Thuận đang có khoản nợ 5,65 tỷ đồng và 2 tài sản thế chấp tại ngân hàng (01 quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở, tài sản gắn liền với đất tại thửa đất 32, tờ bản đồ 163, địa chỉ số 998/42/17 Quang Trung, phường Thông Tây Hội, TPHCM và 1 quyền sử dụng đất của thửa đất số 353, tờ bản đồ số 20, xã Bà Điểm, TPHCM) nên Tuấn đưa ra thông tin gian dối có khách hàng cần tiền để làm thủ tục đáo hạn ngân hàng. Tuấn nhờ bà Thuận đứng tên làm thủ tục ký hồ sơ vay 5,65 tỷ đồng làm dịch vụ đáo hạn, thời hạn 3 ngày sẽ trả lại cho bà Thuận, mọi chi phí, lãi suất Tuấn sẽ trả. Tin tưởng là thật nên bà Thuận đồng ý. Sau đó, Tuấn liên hệ với ông Đặng Bá Long nói dối bà Thuận đang gặp khó khăn về tài chính nên cần thế chấp hai BĐS để vay 5,65 tỷ đồng.

Ngày 07/8/2023, ông Long và bà Thuận ký Hợp đồng đặt cọc chuyển nhượng quyền sử dụng đất, tài sản gắn liền với đất đối với hai Thửa đất trên của bà Thuận với số tiền 5,65 tỷ đồng. Bà Thuận nhắn tin báo cho Tuấn biết tiền lãi 3 ngày hơn 84 triệu đồng thì Tuấn đồng ý. Sau đó, theo yêu cầu của Tuấn nên bà Thuận đã chuyển 5,65 tỷ đồng vào tài khoản của bà Đỗ Thị Hương. Bà Hương chuyển hết số tiền này vào tài khoản của Tuấn mở tại ngân hàng ACB. Tuấn đã sử dụng số tiền này cá cược bóng đá trên mạng, đầu tư chứng khoán bị thua lỗ hết.

Ngày 10/8/2023, thông qua bạn, Tuấn quen biết ông Hồ Tấn Chương. Sau đó, Tuấn đưa thông tin gian dối để nhờ bà Thuận ký Hợp đồng thế chấp hai bất động sản trên, vay tiếp số tiền 5,65 tỷ đồng, thời hạn vay từ ngày 10/8/2023 đến ngày 12/8/2023, lãi suất 67,8 triệu đồng. Ông Chương đồng ý nhận thế chấp và chuyển cho bà Thuận 5,65 tỷ đồng, theo yêu của Tuấn nên bà Thuận chuyển số tiền này cho người quen Tuấn. Sau đó người này chuyển toàn bộ tiền cho Tuấn. Số tiền này Tuấn đã trả nợ và tiêu xài cá nhân.

Với thủ đoạn này, Tuấn đã chiếm đoạt của vợ chồng ông Lưu Châu, bà Dụng Thị Ánh và ông Phan Tất Hiển 6 tỷ đồng; chiếm đoạt của ông Hồ Tấn Chương 5,65 tỷ đồng và chiếm đoạt của ông Đặng Bá Long 5,65 tỷ đồng. Tổng số tiền chiếm đoạt là 17,3 tỷ đồng. Quá trình điều tra, bị cáo thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội.

Cơ quan chức năng cũng xác định những người liên quan như ông Lưu Châu, bà Dụng Thị Ánh, bà Nguyễn Thị Bích Thuận cùng một số cá nhân khác không biết mục đích gian dối của Tuấn, không hưởng lợi từ hành vi phạm tội nên không bị xem xét trách nhiệm hình sự.

Hành vi của bị can Trần Tuấn là nguy hiểm cho xã hội, đã xâm hại trực tiếp đến quyền sở hữu hợp pháp về tài sản của công dân, gây ảnh hưởng xấu đến trật tự an toàn xã hội nên cần thiết phải được xử lý nghiêm khắc trước pháp luật để giáo dục và phòng ngừa chung.