Cựu nhân viên ngân hàng lừa tiền đáo hạn, chiếm đoạt gần 30 tỷ đồng

Bị cáo Nguyễn Giang Vũ Vi

Ngày 28/9, TAND TP.HCM đưa vụ án ra xét xử và tuyên phạt bị cáo Nguyễn Giang Vũ Vi (SN 1991, cựu nhân viên ngân hàng) 16 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Tại phiên tòa, bị cáo Vi thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội như cáo trạng truy tố và xin HĐXX xem xét giảm nhẹ hình phạt.

Theo cáo trạng, từ năm 2019 đến năm 2023, Vi cùng Lê Thị Thủy M., Lê Thị T.Nh., Nguyễn Thị B.Ng., Phạm Thị T.K. và Nguyễn Thị Q.Tr. cùng làm việc tại Chi nhánh ngân hành ở tỉnh Bình Dương.

Vi cũng quen biết Đặng T.Q. (chồng của K) và Ngô Q.M. (chồng của Ng).

Do cần tiền để trả các khoản nợ trước đó và phục vụ nhu cầu tiêu xài cá nhân, từ tháng 1/2022 đến ngày 31/8/2023, Vi đưa ra thông tin gian dối rằng cần vay tiền để thực hiện thủ tục đáo hạn ngân hàng cho khách hàng.

Vi cam kết sau khi khách hàng hoàn tất việc đáo hạn và thanh toán tiền hoa hồng, bị cáo sẽ hoàn trả tiền gốc cùng tiền hoa hồng cho người cho vay.

Tin tưởng Vi, các bị hại nhiều lần chuyển tiền vào những tài khoản do Vi đứng tên. Tuy nhiên, Vi không sử dụng tiền vào việc đáo hạn như cam kết mà lấy tiền vay để trả các khoản nợ trước đó, trả một phần cho người cho vay, số còn lại sử dụng để tiêu xài cá nhân.

Cáo trạng xác định, Vi đã chiếm đoạt của Nguyễn Thị Q. Tr. hơn 4 tỷ đồng; Phạm Thị T.K. 3,565 tỷ đồng; Đặng T.Q. hơn 1,913 tỷ đồng; Ngô Q.M. 3,5 tỷ đồng; Lê Thị T.Nh. hơn 13,309 tỷ đồng và Nguyễn Thị B.Ng. 800 triệu đồng. Tổng số tiền Vi chiếm đoạt hơn 29,7 tỷ đồng.

Trong đó, từ ngày 9/8 đến ngày 29/8/2023, Tr. đã chuyển cho Vi hơn 14,1 tỷ đồng để vay trong thời hạn từ 3 đến 10 ngày. Sau đó, Vi chuyển trả hơn 10,1 tỷ đồng, còn hơn 4 tỷ đồng được bị cáo sử dụng để trả nợ và tiêu xài cá nhân.

Đối với Nhung, trong nhiều lần, người này đã chuyển cho Vi tổng cộng hơn 75,3 tỷ đồng. Vi đã chuyển trả hơn 62,03 tỷ đồng, còn hơn 13,3 tỷ đồng bị cáo chiếm đoạt. Đây là khoản tiền bị chiếm đoạt lớn nhất trong vụ án.

Tương tự, Vi nhận của K. tổng cộng 5,8 tỷ đồng nhưng chỉ trả 2,2 tỷ đồng, chiếm đoạt hơn 3,5 tỷ đồng. Trong quá trình điều tra, Vi mới khắc phục cho K. 100 triệu đồng.

Ngoài ra, Q. chuyển cho Vi hơn 1,9 tỷ đồng, M. chuyển 3,5 tỷ đồng và Ng. chuyển 800 triệu đồng. Các khoản tiền này sau đó bị Vi sử dụng để trả nợ và tiêu xài cá nhân.

Ngày 17/10/2023, các bị hại làm đơn tố cáo hành vi của Vi đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bình Dương. Quá trình điều tra, Vi thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội. Lời khai của bị cáo phù hợp với các tài liệu, chứng cứ được cơ quan chức năng thu thập.

Về trách nhiệm dân sự, các bị hại yêu cầu Vi bồi thường số tiền tương ứng với số tiền đã bị chiếm đoạt.

Tại phiên tòa, HĐXX cho biết chồng cũ của Vi đã trả nợ thay khoảng 20 tỷ đồng nhưng không yêu cầu bị cáo hoàn trả nên tòa không xem xét.

Đáng chú ý, trong quá trình giải quyết vụ án, TAND TP.HCM từng trả hồ sơ để làm rõ dấu hiệu của hành vi cho vay lãi nặng. Tuy nhiên, cơ quan điều tra vẫn bảo lưu quan điểm và do giới hạn xét xử, HĐXX không xem xét nội dung này.

Sau khi đánh giá tính chất, mức độ hành vi phạm tội, các tình tiết liên quan và việc bị cáo thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải, HĐXX tuyên phạt Nguyễn Giang Vũ Vi 16 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.