Cựu phó trưởng phòng ngân hàng lừa đảo 47 tỷ đồng

Bị cáo Nguyễn Thị Kiều Nga tại tòa.

Nguyễn Thị Kiều Nga (1984, trú TP Vinh, Nghệ An) nguyên là Phó Trưởng Phòng Quản lý khách hàng bán lẻ của một ngân hàng chi nhánh Nghệ An. Từ đầu năm 2022, do làm ăn thua lỗ, không có khả năng trả nợ, Nga nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản của nhiều người.

Thủ đoạn của nữ cán bộ ngân hàng này là đưa ra thông tin gian dối về việc vay tiền để xác nhận số dư tài khoản, chứng minh tài chính cho công ty của chồng Nga. Bên cạnh đó, Nguyễn Thị Kiều Nga còn đưa ra thông tin làm đảo khế cho ngân hàng để lừa vay tiền của nhiều người.

Cụ thể, ngày 29-12-2022, Nguyễn Thị Kiều Nga đã nhờ chị M.H.D. (đồng nghiệp) vay giúp 7 tỷ đồng. Nga nói với chị D. mục đích vay tiền là để xác nhận số dư, chứng minh tài chính cho công ty chồng. Do tin tưởng đồng nghiệp nên chị D. đã vay mượn rồi chuyển khoản số tiền trên cho Nga. Tuy nhiên, sau khi nhận số tiền này, Nga chuyển khoản trả nợ cho một người khác đã vay trước đó.

Chưa hết, Nga biết bố chồng và chồng của chị N.T.A. (nhân viên thuộc phòng) từng vay vốn tại ngân hàng, hiện còn có tài sản thế chấp nên Nga đưa ra thông tin gian dối là cuối năm có nhiều khách hàng của Phòng cần “đảo khế” các khoản tiền vay đến hạn; nếu để quá hạn sẽ ảnh hưởng đến chỉ tiêu của phòng và nếu có tiền “đảo khế” thì sẽ “hái ra tiền”. Do tin tưởng cấp trên của mình nên chị A. đã thuyết phục bố chồng và chồng ký vào các hợp đồng vay vốn tại ngân hàng, sau đó Nga vay để đảo khế cho khách.

Từ ngày 29-11-2022 đến ngày 6-11-2023, ông N.Đ.N. và anh N.V.T. (trú TP Vinh) đã nhiều lần ký hợp đồng vay tiền của ngân hàng rồi chuyển khoản cho Nga vay số tiền 16,5 tỷ đồng (ông N. 7 tỷ đồng, anh T. 9,5 tỷ đồng). Sau khi nhận tiền, Nga đã không dùng để “đảo khế” cho khách như đã nói mà dùng để trả nợ và chi tiêu hết.

Trong số các bị hại của vụ án, chị D.T.T.L. (trú TP Vinh) là bị hại mất số tiền nhiều nhất. Chị L. là khách hàng vay vốn và gửi tiền tại ngân hàng nên có quen biết với Nguyễn Thị Kiều Nga. Tổng số tiền Nga lừa và chiếm đoạt của chị L. gần 24 tỷ đồng. Từ ngày 13-5-2022 đến ngày 12-12-2022, Nga đã nhiều lần gọi điện và nhắn tin cho chị L. với nội dung vay tiền để “đảo khế” ngân hàng cho khách. Tháng 1-2023, chị L. đã nhiều lần thúc giục Nga trả nợ số tiền đã vay nhưng ngoài 3 tỷ đồng đã trả trước đó, Nga chưa trả thêm được khoản nào.

Cơ quan chức năng xác định, bằng các thủ đoạn trên, trong thời gian ngắn, Nga đã chiếm đoạt của 4 bị hại ở Nghệ An với tổng số tiền hơn 47 tỷ đồng. Các bị hại sau thời gian đòi nợ nhưng không được đã làm đơn tố cáo Nga lên công an. Ngày 2-8-2023, Nguyễn Thị Kiều Nga bị cơ quan cảnh sát điều tra công an tỉnh Nghệ An bắt tạm giam.

Mới đây, TAND tỉnh Nghệ An đã xét xử đối với bị cáo Nguyễn Thị Kiều Nga về tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Tại phiên tòa, bị cáo thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội như cáo trạng truy tố. Nga khai vì làm ăn thua lỗ nên đã lừa vay tiền của người này để trả cho người kia. Khi bị HĐXX xét hỏi về các khoản nợ, bị cáo trình bày do đầu tư “lướt sóng” bất động sản ở Phú Quốc nên đã bị người khác lừa hàng chục tỷ đồng. Tuy nhiên, bị cáo này không đưa ra được giấy tờ pháp lý nào cho việc mình bị lừa.

Sau khi xem xét toàn diện vụ án, HĐXX tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Kiều Nga tù chung thân về tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Về phần dân sự, tòa buộc bị cáo phải hoàn trả lại số tiền đã chiếm đoạt cho các bị hại.

DƯƠNG HÓA