Đà Nẵng: Tạm giữ đối tượng cho vay 83 tỷ đồng thu lãi hơn 1,1 tỷ đồng
Ngày 7/2, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội, Công an TP Đà Nẵng đã tạm giữ hình sự trong trường hợp khẩn cấp đối với Hồ Văn Mỹ (sinh năm 1993, trú phường Hòa Khánh) để điều tra về hành vi 'Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự'.
Trước đó, ngày 3/2, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội tiếp nhận tố giác của bà L. (sinh năm 1987, trú phường Hòa Khánh) về việc bị Hồ Văn Mỹ cho vay tiền với lãi suất cao nhằm đáo hạn ngân hàng.
Kết quả điều tra xác định, thông qua mối quan hệ quen biết, từ ngày 5/2/2025 đến ngày 15/10/2025, Hồ Văn Mỹ đã nhiều lần cho bà L. vay tiền với lãi suất dao động từ 127,02%/năm đến 149,65%/năm, cao hơn hơn 6 lần so với mức lãi suất tối đa 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự.
Đối tượng Hồ Văn Mỹ. (Ảnh: Công an cung cấp)
Tổng số tiền Mỹ cho vay trong thời gian trên hơn 83 tỷ đồng, thu lãi hơn 1,1 tỷ đồng, qua đó thu lợi bất chính số tiền 940 triệu đồng. Tất cả các giao dịch cho vay và trả lãi đều được thực hiện thông qua hình thức chuyển khoản ngân hàng.
Để che giấu hành vi cho vay lãi nặng, mỗi lần cho vay, Hồ Văn Mỹ và bà L ký kết hợp đồng giả mang tên "Giấy thỏa thuận mua bán nhà và cọc đất". Sau khi bà L. tất toán khoản vay, Mỹ hủy giấy thỏa thuận cũ; khi phát sinh khoản vay mới, hai bên tiếp tục lập giấy thỏa thuận mới.
Đến ngày 15/10/2025, bà L. vay gói tiền 1,4 tỷ đồng với mức lãi suất 0,35%/ngày, hẹn đến ngày 28/10/2025 tất toán. Tuy nhiên, sau thời điểm vay khoản tiền này, bà L. không còn khả năng trả gốc và lãi theo thỏa thuận.
Nguồn tiền Hồ Văn Mỹ sử dụng để cho vay được xác định một phần là tiền tiết kiệm của gia đình, phần còn lại vay mượn từ các mối quan hệ xã hội.
Vụ việc đang được Công an TP Đà Nẵng tiếp tục củng cố tài liệu, chứng cứ để xử lý theo đúng quy định của pháp luật.
