Danh mục cổ phiếu cần quan tâm hôm nay 13/8

Công ty cổ phần Chứng khoán Phú Hưng (PHS) khuyến nghị nắm giữ POW và nâng giá mục tiêu lên 17.500 đồng/cổ phiếu, giá cắt lỗ 14.500 đồng/cổ phiếu; nắm giữ PVS và nâng giá mục tiêu lên 40.000 đồng/cổ phiếu, cắt lỗ 36.000 đồng/cổ phiếu; mua VGT vì cổ phiếu kiểm định hỗ trợ tốt.

POW, PVS, VGT, BID và MBB là các mã cổ phiếu được công ty chứng khoán khuyến nghị nên quan tâm trong phiên giao dịch hôm nay. Ảnh minh họa: Bnews/vnanet.vn

Công ty Chứng khoán Agribank (Agriseco) đánh giá tích cực đối với BID, với triển vọng tăng trưởng lợi nhuận 2 chữ số trong năm 2025. Trong nửa đầu năm, tín dụng của ngân hàng này tăng 6,1% so với đầu năm, huy động vốn tăng 7,1%, lợi nhuận trước thuế đạt mức tăng 3% (riêng quý II tăng 6%). Thu nhập ngoài lãi tăng 23%, đặc biệt thu từ mua bán trái phiếu tăng 56% và thu nhập khác tăng hơn 180%.

Dù chi phí vốn tăng khiến biên lãi ròng (NIM) giảm xuống 2,1% (so với 2,3% cuối 2024), ngân hàng vẫn duy trì tỷ lệ chi phí/thu nhập (CIR) ở mức hợp lý 33,4%. Tỷ lệ nợ xấu tăng lên 1,98% nhưng được kỳ vọng giảm xuống dưới 1,3% cuối năm nhờ đẩy mạnh thu hồi nợ xấu, hưởng lợi từ các quy định mới như Luật hóa Nghị quyết 42 và Nghị quyết 68.

Động lực tăng trưởng lợi nhuận 2025 gồm: Tăng trưởng tín dụng 16% (chủ yếu từ khối khách hàng doanh nghiệp vừa và nhỏ, khách hàng cá nhân), NIM phục hồi về 2,3–2,5%, và thu hồi nợ xấu tăng mạnh. Ngoài ra, BID dự kiến tăng vốn điều lệ lên gần 91.870 tỷ đồng thông qua chia cổ tức bằng cổ phiếu (tỷ lệ 19,9%) và chào bán riêng lẻ tối đa 269,8 triệu cổ phiếu.

Agriseco khuyến nghị mua với giá mục tiêu 48.000 đồng/cổ phiếu, đồng thời nhấn mạnh mức định giá P/B 1,8 lần vẫn thấp hơn bình quân 5 năm gần đây (2,2 lần).

Công ty Chứng khoán BIDV (BSC) khuyến nghị nắm giữ MBB, giá mục tiêu 34.300 đồng/cổ phiếu. MBB ghi nhận kết quả kinh doanh quý II/2025 phù hợp kỳ vọng, với tăng trưởng tín dụng mạnh, chất lượng tài sản cải thiện, tỷ lệ CASA (Huy động không kỳ hạn/Tổng nguồn vốn huy động) tăng và khả năng thu hồi nợ xấu tốt. Một số nguồn thu ngoài lãi như phân phối bảo hiểm qua kênh ngân hàng (bancassurance) và thu hồi nợ đã hỗ trợ tích cực vào doanh thu.

Ngân hàng dự kiến lợi nhuận trước thuế cả năm 2025 đạt khoảng 32.000 tỷ đồng, tăng 11%, tối thiểu hoàn thành kế hoạch đề ra. Tuy nhiên, áp lực trích lập dự phòng để củng cố tỷ lệ bao phủ nợ xấu vẫn còn trong nửa cuối năm.

Về định giá, MBB đang giao dịch ở mức P/B (Tỷ lệ giá trên sổ sách) 1,6 lần, cao hơn trung bình lịch sử (1,3 lần) nhưng tương đương các ngân hàng cùng nhóm như HDB, CTG và thấp hơn nhẹ so với TCB, STB (1,7 lần). Từ đầu năm đến nay, cổ phiếu MBB đã tăng gần 20%, vượt mức tăng của VN-Index (xấp xỉ 8%).

BSC khuyến nghị nắm giữ với giá mục tiêu 34.300 đồng/cổ phiếu, cho rằng trong bối cảnh chính sách tiền tệ đang nới lỏng mạnh, nhóm cổ phiếu ngân hàng vẫn có cơ hội nâng định giá ngắn hạn.

Văn Giáp/Bnews/vnanet.vn