ĐBQH Nguyễn Hải Trung: Hạn chế cổ đông lớn lạm quyền để thao túng ngân hàng

Tránh quyền lực, quyền tự quyết quá lớn tập trung vào một người nào đó

Tiếp tục chương trình làm việc Kỳ họp thứ 5, chiều nay (10/6), Quốc hội tiến hành thảo luận ở hội trường về dự án Luật Các tổ chức tín dụng (sửa đổi).

Trung tướng Nguyễn Hải Trung, Giám đốc Công an TP Hà Nội cho biết, tình trạng sở hữu chéo, thao túng, lợi ích nhóm trong lĩnh vực ngân hàng vẫn là vấn đề đáng lo ngại, nhất là huy động vốn để cho vay đối với các doanh nghiệp thuộc hệ sinh thái, tập đoàn kinh tế tư nhân.

Đại biểu Nguyễn Hải Trung, Giám đốc Công an TP Hà Nội

Ông Trung cho biết, dự thảo Luật Các tổ chức tín dụng điều chỉnh giảm tỉ lệ sở hữu của các cá nhân, tổ chức, tăng tính đại chúng của các tổ chức tín dụng, mở rộng thêm các đối tượng liên quan là cần thiết, giúp cơ cấu cổ đông của ngân hàng có độ phân tán hơn, lành mạnh hơn, tránh quyền lực, quyền tự quyết quá lớn tập trung vào một người nào đó.

Từ đó, hạn chế hành vi điều hành hoạt động của tổ chức theo hướng phục vụ cho các công ty sân sau và lợi ích của các cổ đông lớn nhưng lại làm tổn hại đến lợi ích của ngân hàng nói chung và các cổ đông còn lại nói riêng.

Tuy nhiên, theo ông Trung, có một thực tế vẫn tồn tại các cổ đông lớn, đứng danh hoặc không đứng danh hội đồng quản trị và ban điều hành nắm cổ phần chi phối và điều hành hoạt động của ngân hàng.

"Cho nên các giải pháp nêu trong dự thảo chỉ là giải pháp kỹ thuật hạn chế các cổ đông lớn. Cần nghiên cứu, bổ sung thêm các quy định, tăng cường vai trò của Ngân hàng Nhà nước để hạn chế hành vi lạm quyền của các cổ đông lớn thao túng hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Thứ hai, cần nghiên cứu, bổ sung các giải pháp để quản lý, kiểm soát việc lách luật, sử dụng nhiều cá nhân, pháp nhân khác đứng tên cổ phần tại nhóm cổ đông lớn để điều hành hoạt động của các tổ chức tín dụng", ông Trung nhấn mạnh.

Quang cảnh buổi thảo luận

Tình hình tội phạm công nghệ cao lừa đảo, rửa tiền rất phức tạp

Giám đốc Công an TP Hà Nội cho biết, hiện nay tình hình tội phạm sử dụng công nghệ cao trên không gian mạng để lừa đảo tài sản, đánh bạc, tổ chức đánh bạc, rửa tiền rất phức tạp, gây hậu quả nghiêm trọng.

Khi tội phạm xảy ra, lực lượng công an phải nhanh chóng truy xét dòng tiền và phong tỏa tài sản, tuy nhiên, quy định pháp luật hiện hành không đáp ứng được yêu cầu ngăn chặn kịp thời việc chuyển tiền của các đối tượng.

Sau khi lừa được tiền, các đối tượng chuyển tiền rất nhanh, nên số tiền thu hồi được rất ít so với số tiền bị lừa.

"Do vậy, cần thiết phải ban hành quy định rút ngắn về thời gian cung cấp thông tin, tài khoản khách hàng để phục vụ công tác phòng chống đấu tranh xử lý tội phạm. Có thể giao Chính phủ nghiên cứu quy định chi tiết về nội dung này sau khi Luật được ban hành", ông Trung đề xuất.

Ngoài ra, theo đại biểu Trung, cần phải rà soát luật hóa các quy định tính chính danh của tài khoản. Bởi thời gian qua nổi lên việc sử dụng thông tin, giấy tờ giả để mở tài khoản hoặc thuê người khác mở tài khoản rồi bán lại tài khoản để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật.

Vì vậy, luật này cần quy định bắt buộc tổ chức tín dụng phải có nền tảng công nghệ, cơ sở vật chất trong nhận diện khách hàng để đảm bảo tính chính danh. Tổ chức tín dụng phải có trách nhiệm rà soát, phát hiện và phối hợp với các cơ quan liên quan xử lý vi phạm về tài khoản không chính danh.

Yến Chi - Phùng Đô