Đề nghị truy tố nhóm cho vay lãi nặng trục lợi hơn 58 tỷ đồng

Đại tá Lê Ngọc Châu, Giám đốc Công an tỉnh Hải Dương (áo tím nhạt) trực tiếp chỉ đạo phá án

Cầm đầu ổ nhóm tín dụng này là Lê Công Hanh (sinh năm 1991, trú tại Cẩm Chế, Thanh Hà).

Nhóm người bị đề nghị truy tố về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, gồm: Lê Công Hanh (sinh năm 1991); Lê Văn Hà (sinh năm 1982, em của Hanh); Tiêu Văn Ngọc (sinh năm 1995); Lê Văn Vĩnh (sinh năm 1977); Hoàng Văn Hanh (sinh năm 1986); Hoàng Mạnh Tiến (sinh năm 1992); Nguyễn Tuấn Dũng (sinh năm 1992); Tiêu Văn Hưng (sinh năm 1989); Lê Văn Đông (sinh năm 1986); Vũ Thanh Tùng (sinh năm 1998) cùng ngụ xã Cẩm Chế; Phan Công Quý (sinh năm 1982, xã Thanh Lang); Nguyễn Công Quỳnh (sinh năm 1992, xã Tân Việt); Tạ Văn Thắng (sinh năm 1987, xã Bình Dân, huyện Thanh Hà); Vũ Ngọc Tuấn (sinh năm 1982, quê Nam Định); Phí Ngọc Quang (sinh năm 1998, quê Hải Phòng).

Theo kết luận điều tra, Lê Công Hanh là đối tượng có nhiều tiền sự. Sau khi từ Nga trở về nước, Hanh câu kết với các đối tượng hình sự trên địa bàn hùn vốn mở dịch vụ cầm đồ và tiến hành các hoạt động cho vay “tín dụng đen”...

Lợi dụng việc người dân có nhu cầu sử dụng tiền nhưng việc tiếp cận các nguồn vốn của ngân hàng, các tổ chức tín dụng rất khó khăn, Hanh cùng đồng bọn đã mở các quán cầm đồ, hỗ trợ tài chính để hoạt động việc cho vay tín chấp bằng thủ tục đơn giản chỉ cần viết giấy vay tiền, để lại giấy tờ tùy thân rồi cho vay với lãi suất cao để thu lợi bất chính.

Ngày 25.10.2019, một nam thanh niên sinh năm 1990 do không có tiền trả nợ nên đã bị các đối tượng dùng hung khí đánh, gây tổn hại 9% sức khỏe.

Sau khi vụ việc xảy ra, Công an huyện Thanh Hà đã vào cuộc, triệu tập các đối tượng liên quan đến làm việc nhưng không có kết quả.

Nghi vấn các đối tượng đã thống nhất lời khai, rồi cho một người đứng ra nhận tội cho đồng phạm.

Ngày 17.6.2020, Công an tỉnh Hải Dương phối hợp với Công an huyện Thanh Hà kiểm tra 7 cơ sở cầm đồ, hỗ trợ tài chính trên địa bàn huyện Thanh Hà do Hanh làm chủ. Quá trình kiểm tra, xác định các cơ sở này có dấu hiệu của hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Do vậy, cơ quan Công an đã đưa tất cả các đối tượng về trụ sở để lấy lời khai. Tại Cơ quan điều tra, Hanh khai để quản lý các quán trên, Hanh mua bản quyền sử dụng phần mềm quản lý trên website “ag.mecash…” với các tài khoản khác nhau…

Theo các chứng cứ mà cơ quan công an thu thập được cho thấy, 7 quán cầm đồ, hỗ trợ tài chính do Hanh làm chủ đã thực hiện 3.783 hợp đồng cho vay với giá trị hơn 58 tỷ đồng, tiền lãi đã thu về là hơn 24 tỷ đồng.

Các hợp đồng được Hanh cho vay đều dưới hình thức tín chấp, với lãi suất từ 3.000 đồng - 5.000 đồng/triệu đồng/ngày (tương đương lãi suất 109,5% đến 182,5%/năm); chỉ một số trường hợp thân quen Hanh mới cho vay với lãi suất dưới 3.000 đồng/triệu/ngày, thời gian đóng lãi 1 tháng/lần.

Khi khách đến vay tiền, nếu khoản vay dưới 20 triệu thì nhân viên tự quyết định việc cho khách vay, trường hợp khách vay số tiền từ 20 triệu đồng trở lên thì nhân viên phải gọi điện thông báo cho Hanh biết để “ông chủ” quyết định việc cho vay và lãi suất.

Người vay tiền khi đến làm thủ tục sẽ được nhân viên của Hanh phát cho một giấy biên nhận, sau đó tự điền đầy đủ các thông tin rồi ký tên điểm chỉ vào phần người vay theo sự hướng dẫn của nhân viên của quán. Ngoài ra, những người vay tiền còn phải để lại các giấy tờ tùy thân như chứng minh nhân dân, giấy phép lái xe…

Sau khi giao tiền cho khách, nhân viên sẽ nhập thông tin vào phần mềm cài trong máy tính của quán, hoặc ghi vào giấy để cuối ngày mang về đưa cho Hanh hoặc Hà nhập vào tài khoản trên phần mềm “ag.mecash…” để theo dõi, quản lý.

Đến kỳ đóng lãi, người vay sẽ đến quán đưa tiền lãi trực tiếp cho nhân viên. Mỗi trường hợp đóng lãi hoặc thanh toán tiền gốc đều được cập nhật thông tin vào tài khoản quản lý của quán trên phần mềm “ag.mecash…”. Người nào chậm trả thì nhân viên của các quán sẽ gọi điện nhắc hoặc trực tiếp đến nhà người vay để thu tiền.

Cơ quan điều tra xác định hành vi phạm tội của Hanh và đồng phạm là nguy hiểm cho xã hội, đã trực tiếp xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước, cụ thể trong lĩnh vực kinh doanh tiền tệ đã được pháp luật bảo vệ. Hành vi của các bị can còn mang tính chất bóc lột làm cho người vay tiền lâm vào hoàn cảnh khó khăn...

Theo Pháp luật