Đồng Nai: Triệt xóa nhóm đối tượng cho vay nặng lãi lên đến 438%/năm

Nhóm đối tượng cho vay nặng lãi.

Theo đó, nhóm đối tượng gồm: Phùng Văn Hào (36 tuổi), Chu Văn Hiếu (35 tuổi, cùng quê thành phố Hà Nội), Huỳnh Minh Thuận (22 tuổi, ngụ thành phố Biên Hòa, tỉnh Đồng Nai) và Phạm Trọng Thể (23 tuổi, quê tỉnh Bắc Giang).

Các giấy tờ và tang vật.

Vào lúc 23h00 ngày 15-11-2023, Đội Cảnh sát hình sự, Công an thành phố Long Khánh phối hợp Công an phường Suối Tre bất ngờ kiểm tra hành chính căn nhà số 26, đường số 3, Khu phố Núi Tung, phường Suối Tre, thành phố Long Khánh, phát hiện 4 đối tượng nêu trên có nhiều biểu hiện nghi vấn, cùng nhiều tài liệu liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, gồm: 23 hồ sơ cho vay viết tay, 15 căn cước công dân, 4 giấy phép lái xe, 1 Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, khoảng 2.000 tờ rơi quảng cáo cho vay và 5 xe mô tô các loại.

Qua công tác đấu tranh, bước đầu các đối tượng khai nhận, từ tháng 1-2023 đến nay, nhóm đối tượng hoạt động cho vay tiền góp trên các địa bàn: Thành phố Long Khánh, các huyện: Xuân Lộc, Cẩm Mỹ, Thống Nhất, Định Quán, Châu Đức và tỉnh Đồng Nai, tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu, với tổng số tiền cho vay trên 1 tỷ đồng, với hơn 100 người vay; mỗi hợp đồng vay từ 2 triệu đồng đến 50 triệu đồng, tiền góp 1 chu kỳ từ 20 đến 30 ngày, tiền gốc và lãi mỗi ngày từ 200 nghìn đồng đến 5 triệu đồng; tổng lãi suất ước tính lên đến 438%/năm, cao gấp 21,9 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định tại Bộ luật Dân sự (20%/năm).

Hành vi của các đối tượng có dấu hiệu phạm vào tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại điều 201, Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017).