Gã trùm cùng đồng phạm vận hành hệ thống cho vay lãi nặng xuyên quốc gia lãnh án

Ngày 10/7, TAND TPHCM xử sơ thẩm đã tuyên phạt tiền các bị cáo Đỗ Minh Hải (SN 1985) 600 triệu đồng, Trần Đình Triển (SN 1974) 250 triệu đồng, Nguyễn Thị Thúy Diễm (SN 1982) 230 triệu đồng, Đỗ Thị Minh Hiếu (SN 1993), Nguyễn Thanh Sang (SN 1995), Phạm Thị Ngọc Bích (SN 1986) cùng 200 triệu đồng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Riêng Verevkin Vladimir (SN 1990, quốc tịch Nga) lãnh án 1 năm 11 tháng 5 ngày (bằng thời gian tạm giam).

Các bị cáo tại tòa

Theo cáo trạng, ngày 19/5/2023, bà Nguyễn Hoài Xuân An vay tiền tại trang web atmonline.vn của Công ty Trách nhiệm hữu hạn ATM Online VietNam (gọi tắt là Công ty ATM Online) số tiền 2,5 triệu đồng, thời hạn vay 03 tháng. Do không thanh toán đúng hạn, nhân viên Công ty ATM Online nhiều lần điện thoại yêu cầu trả nợ và nhân viên công ty đến tận nơi làm việc để nhắc nợ, do lo sợ bà An đã làm đơn trình báo sự việc đến Cơ quan Công an Quận 4 (cũ) giải quyết

Quá trình điều tra, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Quận 4 xác định Công ty ATM Online vận hành và Công ty Trách nhiệm hữu hạn Thương mại dịch vụ TM 24H (Công ty TM 24H) có hoạt động “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, “núp bóng” dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính qua trang web atmonline.vn

Cáo trạng nêu, khoảng cuối năm 2016, khi Đỗ Minh Hải cùng hai người bạn quốc tịch Nga là Alexey Bychkov và Sergey Lykosov thành lập Công ty Digital Horizon Solutions PTE. LTD tại Singapore với mục đích tổ chức hoạt động cho vay tiêu dùng quy mô lớn, có tổ chức, thông qua trang web atmonline.vn, “núp bóng” dưới danh nghĩa dịch vụ tư vấn tài chính và dịch vụ cầm đồ thông qua hai pháp nhân tại Việt Nam là Công ty ATM Online (dịch vụ tư vấn tài chính) và Công ty TM 24H (dịch vụ cầm đồ).

Trong đó, Đỗ Minh Hải là người chủ mưu, chỉ đạo điều hành mọi hoạt động của cả hai công ty với vai trò Giám đốc tài chính. Các bị cáo Trần Đình Triển (đại diện pháp luật Công ty TM 24H), Verevkin Vladimir (Tổng giám đốc phụ trách tại Việt Nam, quản lý hệ thống gọi tự động và rủi ro), Nguyễn Thị Thúy Diễm (Giám đốc vận hành, điều hành Khối vận hành), Đỗ Thị Minh Hiếu (Trưởng nhóm thẩm định vay), Nguyễn Thanh Sang (nhóm trưởng thu hồi nợ G0, G1) và Phạm Thị Ngọc Bích (nhóm trưởng thu hồi nợ G3) giữ vai trò giúp sức tích cực cho Đỗ Minh Hải trong việc vận hành hệ thống.

Các bị cáo đã sử dụng trang web atmonline.vn được lập trình sẵn để thiết lập một hệ thống giải ngân tự động và thủ đoạn phạm tội chính là tạo hợp đồng điện tử giả cách “Hợp đồng cầm cố tài sản” với Công ty TM 24H để che đậy bản chất giao dịch và thu các khoản phí dịch vụ, phí tư vấn, phí nền tảng ngoài lãi suất 12%/năm. Từ năm 2019 đến năm 2023, Công ty TM 24H đã giải ngân tổng số tiền hơn 3.708 tỷ cho 738.933 lượt vay với lãi suất thực tế khách hàng phải chịu dao động từ thấp nhất là 124,70%/năm, vượt mức lãi suất cao nhất cho phép gấp từ 06 lần đến 675 lần. Tổng số tiền thu lợi bất chính là 720,7 triệu đồng/26 người vay.

Đối với Lykosov Sergey, Bychkov Alexey, Ailene Corpuz Martinez, Larina Mariia, Roman Malyshev hiện đã xuất cảnh về nước, ngoài lời khai của các bị cáo, hiện không có tài liệu nào khác, đồng thời chưa làm việc được với các đối tượng này để làm rõ hành vi phạm tội, khi nào có căn cứ sẽ xử lý sau.