Hà Nội: Khởi tố 11 đối tượng cho vay lãi nặng gấp 6,5 lần ngân hàng

Nguyễn Anh Vũ (thứ 5 từ trái qua) cùng 10 đối tượng trong vụ án tại cơ quan công an. Ảnh: CATP

Theo điều tra, năm 2019, Nguyễn Anh Vũ thành lập Công ty CP Xây dựng - Địa ốc Vũ Gia, tại số 30 Ngọc Thụy (phường Bồ Đề) để hoạt động cho vay lãi.

Vũ thuê các đối tượng Trần Văn Hòa (sinh năm 1988; trú tại xã An Khánh, Hà Nội), Đỗ Ngọc Hiền (sinh năm 1993; trú tại phường Bồ Đề, Hà Nội) có nhiệm vụ xác minh khách vay, thẩm định giá trị tài sản thế chấp, ký hợp đồng cho vay.

Các đối tượng cho khách vay thế chấp các loại tài sản như nhà, đất, xe ô tô với lãi suất mỗi khoản vay trung bình từ 2.000 đồng đến 2.700 đồng/triệu đồng/ngày.

Ngoài ra, có những khoản cho vay lãi nặng vượt nhiều lần mức lãi suất theo quy định, các đối tượng sẽ trực tiếp ký các hợp đồng cho khách vay thông qua giấy biên nhận tiền đặt cọc đối với tài sản thế chấp là đất và giấy mua bán xe đối với tài sản thế chấp là xe ô tô, đồng thời sẽ lập vi bằng, công chứng nhằm mục đích che giấu việc cho vay lãi để tránh sự phát hiện, xử lý của cơ quan chức năng.

Khoảng tháng 1-2025, bà H (sinh năm 1965; trú tại phường Nghĩa Đô, Hà Nội) liên hệ Nguyễn Anh Vũ hỏi vay 2 tỷ đồng. Các đối tượng yêu cầu bà H phải có tài sản thế chấp để bảo đảm khoản vay, lãi suất hai bên thỏa thuận với nhau là 3.500 đồng/triệu đồng/ngày (1 tháng trả lãi 1 lần).

Bà H đồng ý và thế chấp thửa đất tại thôn Lâm Trường, xã Kim Anh (Hà Nội), diện tích 1.054m2 (chưa có giấy chứng nhận quyền sử dụng đất). Sau đó, Trần Văn Hòa chuyển khoản và đưa tiền mặt cho bà H tổng số tiền 1,58 tỷ đồng, đồng thời Hòa cắt tiền lãi của 2 tháng đầu vay với số tiền 420 triệu đồng.

Đến ngày 11-3-2025, bà H tiếp tục vay thêm 2 tỷ đồng và thế chấp tiếp thửa đất thứ 2, diện tích 2.322m2 (chưa có giấy chứng nhận quyền sử dụng đất). Hai bên thỏa thuận lãi suất là 2.500 đồng/triệu đồng/ngày (1 tháng trả lãi 1 lần). Sau đó, Hòa chuyển khoản và đưa tiền mặt cho bà H tổng là 1,7 tỷ đồng và cắt lãi 300 triệu đồng.

Khoảng tháng 7-2025, do bà H chậm trả tiền lãi nên Vũ chỉ đạo nhân viên gây sức ép, như: Chửi bới, bật loa, ăn ở sinh hoạt tại địa chỉ bà H ở, buộc bà phải trả tiền.

Ngày 26-12-2025, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an thành phố Hà Nội đã triệu tập các đối tượng Nguyễn Anh Vũ cùng 10 đối tượng liên quan đến trụ sở làm việc.

Căn cứ vào tài liệu thu thập được, Cơ quan điều tra xác định, Nguyễn Anh Vũ có vai trò chủ mưu cầm đầu, điều hành hoạt động cho vay, chỉ đạo đồng bọn đi xác minh tài sản và ký kết hợp đồng cho bà H vay tiền lãi nặng, thu lời bất chính số tiền 483 triệu đồng, tương đương 130%/năm, gấp 6,5 lần lãi suất cao nhất của ngân hàng.

Ngoài ra, nhóm của Vũ còn cho chị L (sinh năm 1975; trú tại phường Xuân Phương, Hà Nội) vay số tiền 2,75 tỷ đồng trong thời hạn 71 ngày (từ ngày 10-6 đến 20-8-2025) với lãi suất 8.400 đồng/triệu đồng/ngày, tương đương 318%/năm. Anh H (sinh năm 1988; trú tại phường Dương Nội, Hà Nội) vay 3 tỷ đồng trong thời hạn 50 ngày (từ ngày 17-10 đến 6-12-2025) với lãi suất 3.600 đồng/triệu đồng/ngày, tương đương 133%/năm.

Mai Hữu