Hai thanh niên thôn quê làm 'giám đốc hờ', rồi 'lật kèo' chiếm gần 500 triệu đồng

Bẫy công nghệ và những “giám đốc hờ”

Vụ án bắt đầu từ những thay đổi trong việc kiểm soát, xác thực tài khoản ngân hàng. Khi các ngân hàng tăng cường xác thực sinh trắc học đối với tài khoản cá nhân, việc sử dụng tài khoản đứng tên cá nhân để luân chuyển dòng tiền bất hợp pháp trở nên khó khăn hơn. Từ đó, các đối tượng trong đường dây đánh bài trực tuyến tìm cách sử dụng tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp để phục vụ hoạt động đánh bạc trực tuyến.

Khoảng đầu tháng 6/2024, qua mạng xã hội Facebook, Phan Minh Chiến (SN 1996, trú tại xã Vũ Quang, tỉnh Hà Tĩnh) được giới thiệu kết nối với một đối tượng tên “Thịnh”, sử dụng tài khoản Telegram “AHAO” và được xác định làm việc cho một công ty đánh bạc trực tuyến tại Philippines.

Vừa qua, TAND tỉnh Hà Tĩnh mở phiên sơ thẩm xét xử vụ án “Thu thập, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” và “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

Thịnh đặt vấn đề thuê Chiến mở các tài khoản ngân hàng mang tên doanh nghiệp tại Việt Nam với giá 2 triệu đồng/tài khoản để phục vụ việc luân chuyển tiền. Do không nắm rõ thủ tục thành lập doanh nghiệp, Chiến để Thịnh trực tiếp thực hiện các bước đăng ký trực tuyến. Phần việc của Chiến là tìm người đứng tên đại diện doanh nghiệp.

Chiến sau đó rủ Lê Anh Nhật (SN 2002) và Phạm Văn Thoại (SN 2001, cùng trú tại xã Vũ Quang) tham gia đứng tên “Giám đốc”.

Trong tháng 6 và tháng 7/2024, Thịnh hoàn tất thủ tục thành lập 5 doanh nghiệp và gửi giấy phép đăng ký kinh doanh cùng con dấu về cho Chiến. Lê Anh Nhật đứng tên đại diện theo pháp luật của Công ty TNHH Nhật 79 và Công ty TNHH MTV Nhật 279. Phạm Văn Thoại đứng tên đại diện theo pháp luật của Công ty TNHH TCHC 686, Công ty TNHH Thoại NA 686 và Công ty Long Anh ACC.

Từ những người lao động tự do ở thôn quê, Nhật và Thoại trở thành người đứng tên doanh nghiệp trên giấy tờ, qua đó tham gia vào việc mở các tài khoản ngân hàng phục vụ đường dây.

37 tài khoản và đường đi của dòng tiền

Có hồ sơ pháp nhân trong tay, Phan Minh Chiến trang bị cho Lê Anh Nhật và Phạm Văn Thoại mỗi người một điện thoại iPhone cùng các SIM phục vụ giao dịch. Nhằm đáp ứng yêu cầu của một số ngân hàng về việc doanh nghiệp phải có kế toán khi mở tài khoản, Chiến tiếp tục lôi kéo thêm 4 người tại địa phương đứng tên kế toán trên hồ sơ doanh nghiệp.

Từ ngày 4/7 đến 26/7/2024, các “Giám đốc” và “Kế toán” hờ thực hiện giao dịch tại nhiều chi nhánh ngân hàng trên địa bàn Hà Tĩnh và Nghệ An. Tổng cộng, nhóm này mở thành công 37 tài khoản ngân hàng doanh nghiệp, trong đó Nhật mở 22 tài khoản, Thoại mở 15 tài khoản.

Sau khi hoàn tất, Nhật và Thoại bàn giao thông tin đăng nhập, mật khẩu Internet Banking cho Chiến để chuyển cho Thịnh. Các SIM dùng để nhận mã OTP cũng được giao cho người của Thịnh đến nhận trực tiếp. Hoàn thành việc mở tài khoản, Chiến được Thịnh trả 43,4 triệu đồng tiền công.

Cuối tháng 7/2024, khi tài khoản của Công ty TNHH Nhật 79 gặp sự cố giao dịch, Thịnh gọi điện nhờ Chiến, Nhật và Thoại trực tiếp đến ngân hàng rút hơn 487 triệu đồng tiền mặt để giao lại cho người của Thịnh. Sau khi nhận tiền, Chiến chia cho Nhật và Thoại mỗi người 10 triệu đồng.

Từ lần trực tiếp tham gia rút tiền này, Nhật và Thoại nhận thấy sơ hở trong việc kiểm soát dòng tiền và bắt đầu nảy sinh ý định chiếm đoạt.

Màn “lật kèo” và những dấu vết không thể xóa

Trong quá trình tham gia quản lý, giao dịch các tài khoản ngân hàng, Lê Anh Nhật và Phạm Văn Thoại nhận thấy sơ hở trong cách thức kiểm soát dòng tiền. Với tư cách người đứng tên đại diện theo pháp luật của các doanh nghiệp, Nhật và Thoại có thể trực tiếp thực hiện một số giao dịch tại ngân hàng, trong đó có việc đóng tài khoản và rút tiền mặt.

Các bị cáo Phan Minh Chiến, Lê Anh Nhật và Phạm Văn Thoại tại phiên xét xử.

Kế hoạch chiếm đoạt tiền được Lê Anh Nhật và Phạm Văn Thoại thống nhất thực hiện nhằm qua mặt Phan Minh Chiến và những người liên quan trong đường dây.

Ngày 21/8/2024, khi đang học tiếng tại Hà Nội để chuẩn bị đi xuất khẩu lao động, Lê Anh Nhật đến một chi nhánh TPBank. Với tư cách Giám đốc Công ty TNHH Nhật 79, Nhật làm thủ tục tất toán tài khoản đã được bàn giao trước đó, sau đó chuyển toàn bộ số dư hơn 264 triệu đồng sang tài khoản của người chị họ để nhờ rút tiền mặt sử dụng.

Một tuần sau, ngày 28/8/2024, Phạm Văn Thoại đến ngân hàng ACB tại thành phố Vinh (cũ), làm thủ tục đóng tài khoản của Công ty TNHH TCHC 686 và chiếm đoạt 126 triệu đồng. Đến ngày 25/9/2024, Thoại tiếp tục đến ngân hàng MB tại thị xã Hồng Lĩnh, Hà Tĩnh, tất toán tài khoản của Công ty TNHH Long Anh ACC và chiếm đoạt thêm gần 88 triệu đồng.

Tổng số tiền Nhật và Thoại chiếm đoạt qua các tài khoản doanh nghiệp là gần 500 triệu đồng. Tuy nhiên, các giao dịch này cũng để lại nhiều dấu vết tại ngân hàng, từ thông tin xác thực, chứng từ giao dịch đến quá trình chuyển, rút tiền. Đây là những căn cứ quan trọng phục vụ việc điều tra, làm rõ hành vi của các đối tượng.

Cái giá phải trả

Hành vi thành lập doanh nghiệp để mua bán, cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng của nhóm đối tượng bị Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hà Tĩnh phát hiện, điều tra. Quá trình đấu tranh, cơ quan công an lần lượt làm rõ vai trò của các đối tượng liên quan và xử lý theo quy định của pháp luật.

Tại phiên tòa xét xử sơ thẩm của TAND tỉnh Hà Tĩnh vừa qua, các bị cáo đã thành khẩn cúi đầu nhận tội, thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình.

Hội đồng xét xử nhận định hành vi của các bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, không chỉ tiếp tay cho tội phạm công nghệ cao qua hoạt động mua bán tài khoản, mà còn liều lĩnh lợi dụng phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản.

Sau khi cân nhắc kỹ lưỡng vai trò và các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ, Hội đồng xét xử tuyên phạt: Phan Minh Chiến 24 tháng cải tạo không giam giữ về tội “Thu thập, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”.

Lê Anh Nhật 7 năm 6 tháng tù về hai tội danh “Thu thập, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” và “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”; Phạm Văn Thoại 7 năm 6 tháng tù về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

Từ những người lao động tự do, Nhật và Thoại trở thành những “Giám đốc” đứng tên doanh nghiệp để mở hàng chục tài khoản ngân hàng phục vụ việc luân chuyển tiền. Khi nảy sinh ý định chiếm đoạt, chính những giao dịch do họ trực tiếp thực hiện tại ngân hàng lại trở thành căn cứ để cơ quan tố tụng làm rõ hành vi phạm tội.

Cái giá phải trả cho việc tham gia đường dây mua bán thông tin tài khoản và chiếm đoạt tài sản là những bản án nghiêm khắc mà các bị cáo phải chấp hành.

Vụ án cũng là lời cảnh tỉnh đối với những người trẻ dễ bị cuốn vào lợi ích trước mắt. Việc đứng tên doanh nghiệp, mở và cung cấp tài khoản ngân hàng cho người khác tưởng chỉ là cách kiếm tiền đơn giản, nhưng có thể trở thành mắt xích tiếp tay cho hoạt động phạm tội và phải trả giá bằng chính tương lai của mình.