Hạn chế các trường hợp lợi dụng chuyển tiền bất hợp pháp

Đây là nội dung được quy định tại dự thảo Thông tư hướng dẫn về quản lý ngoại hối đối với hoạt động kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng (TCĐTCT) dành cho người nước ngoài do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chủ trì xây dựng, hiện đang được lấy ý kiến đóng góp của các cơ quan, tổ chức, cá nhân.

Theo cơ quan chủ trì soạn thảo, ngày 29/7/2013, Chính phủ ban hành Nghị định số 86/2013/NĐ-CP về kinh doanh TCĐTCT dành cho người nước ngoài (Nghị định 86), để triển khai Nghị định 86, Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư số 15 ngày 24/7/2014 hướng dẫn về quản lý ngoại hối đối với hoạt động kinh doanh TCĐTCT dành cho người nước ngoài (Thông tư 15).

Ngày 27/12/2021, Chính phủ ban hành Nghị định số 121/2021/NĐ-CP về kinh doanh TCĐTCT dành cho người nước ngoài (Nghị định 121), thay thế Nghị định 86 và có hiệu lực thi hành từ ngày 12/2/2022.

Nghị định 121 quy định các nội dung liên quan đến hoạt động thanh toán, ngoại hối và trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước trong việc quản lý hoạt động kinh doanh TCĐTCT dành cho người nước ngoài như: Quyền và nghĩa vụ của người chơi; quản lý đồng tiền quy ước; quản lý việc thanh toán và ngoại hối; trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trong việc thực hiện quản lý hoạt động thu, sử dụng ngoại tệ của doanh nghiệp kinh doanh TCĐTCT theo quy định của pháp luật... Đồng thời, Nghị định 121 bổ sung quy định về trình tự, thủ tục cấp Giấy phép thu, chi ngoại tệ và các hoạt động ngoại hối khác.

Để triển khai, hướng dẫn các quy định liên quan đến hoạt động thanh toán và ngoại hối tại Nghị định 121, việc xây dựng Thông tư thay thế Thông tư 15 là cần thiết.

Về một số nội dung cơ bản, dự thảo Thông tư quy định về nhận và sử dụng tiền trả thưởng bằng ngoại tệ. Theo đó, dự thảo Thông tư quy định người chơi được nhận tiền trả thưởng bằng ngoại tệ tiền mặt và chuyển khoản. Trường hợp nhận trả thưởng bằng ngoại tệ tiền mặt, người chơi được bán cho ngân hàng được phép lấy đồng Việt Nam, nộp vào tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ của người chơi, mang, chuyển ra nước ngoài qua ngân hàng được phép; trường hợp người chơi nhận tiền trả thưởng bằng ngoại tệ chuyển khoản: Số ngoại tệ trả thưởng được chuyển từ tài khoản chuyên dùng ngoại tệ của doanh nghiệp sang tài khoản của người chơi.

Ảnh minh họa.

Về quy định về đồng tiền quy ước, dự thảo Thông tư quy định doanh nghiệp thực hiện đổi đồng Việt Nam hoặc các loại ngoại tệ sang đồng tiền quy ước và ngược lại cho người chơi. Tỷ giá chuyển đổi căn cứ theo tỷ giá niêm yết của ngân hàng được phép nơi doanh nghiệp mở tài khoản chuyên dùng ngoại tệ.

Bên cạnh đó, dự thảo Thông tư cũng quy định phạm vi thu, chi ngoại tệ và các hoạt động ngoại hối khác đối với doanh nghiệp bao gồm: Thu ngoại tệ tiền mặt từ việc bán đồng tiền quy ước, từ máy TCĐTCT có chức năng thu ngoại tệ tiền mặt trực tiếp; thu ngoại tệ chuyển khoản từ tài khoản của người chơi; chi ngoại tệ tiền mặt hoặc chuyển khoản vào tài khoản của người chơi để trả thưởng cho người chơi trúng thưởng hoặc chi trả lại trong trường hợp không chơi hết đồng tiền quy ước; các hoạt động ngoại hối khác bao gồm: mở và sử dụng tài khoản chuyên dùng ngoại tệ; tồn quỹ ngoại tệ tiền mặt; xác nhận số tiền trúng thưởng của người chơi.

Mặt khác, dự thảo Thông tư quy định doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép phải mở 1 tài khoản chuyên dùng cho từng loại ngoại tệ tại 1 ngân hàng được phép để tạo điều kiện cho công tác giám sát, quản lý cũng như hạn chế các trường hợp lợi dụng chuyển tiền bất hợp pháp. Đồng thời, dự thảo quy định cụ thể nội dung thu, chi trên tài khoản này.

Thêm vào đó, dự thảo Thông tư quy định doanh nghiệp được chuyển ngoại tệ từ tài khoản chuyên dùng ngoại tệ sang tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ mở tại ngân hàng được phép hoặc ngược lại trong trường hợp số ngoại tệ tiền mặt tồn quỹ và số dư ngoại tệ trên tài khoản chuyên dùng ngoại tệ không đủ để đáp ứng nhu cầu chi trả hoặc nhu cầu chi rút ngoại tệ tiền mặt của doanh nghiệp.

Dự thảo Thông tư quy định mức tồn quỹ ngoại tệ tiền mặt căn cứ vào tình hình hoạt động kinh doanh TCĐTCT, doanh nghiệp xác định mức tồn quỹ ngoại tệ tiền hàng ngày trên cơ sở tính toán số ngoại tệ tiền mặt cần thiết để đáp ứng nhu cầu chi trả thưởng và nhu cầu chi trả lại ngoại tệ tiền mặt cho người chơi trong trường hợp không chơi hết đồng tiền quy ước.

Đối với số ngoại tệ tiền mặt vượt mức tồn quỹ, để đảm bảo an toàn và tập trung ngoại tệ vào hệ thống ngân hàng, đồng thời để tránh lợi dụng rửa tiền, dự thảo Thông tư quy định doanh nghiệp phải nộp số ngoại tệ tiền mặt vượt mức tồn quỹ vào tài khoản chuyên dùng ngoại tệ của doanh nghiệp mở tại ngân hàng được phép vào ngày làm việc tiếp theo.

Ngoài ra, dự thảo Thông tư quy định doanh nghiệp được chấp nhận thẻ ngân hàng của người chơi để đổi đồng tiền quy ước khi tham gia các trò chơi tại Điểm kinh doanh TCĐTCT, doanh nghiệp chỉ được nhận thanh toán bằng đồng Việt Nam từ ngân hàng thanh toán thẻ.

Việc sử dụng thẻ ngân hàng trong hoạt động kinh doanh TCĐTCT do khách hàng và doanh nghiệp tự thỏa thuận trên cơ sở phù hợp với quy định pháp luật hiện hành về cung ứng dịch vụ thanh toán, phương tiện thanh toán và pháp luật về quản lý ngoại hối.

Cùng với các nội dung trên, dự thảo Thông tư còn quy định trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước, chi nhánh tỉnh, thành phố; trách nhiệm của ngân hàng được phép; trách nhiệm của doanh nghiệp; trách nhiệm của người chơi.

P.V