Hàng loạt bị hại 'biến mất' trong vụ cựu Phó giám đốc ngân hàng chiếm đoạt hơn 2.705 tỷ đồng

Điều đáng chú ý là cựu Phó Giám đốc Eximbank - Chi nhánh Ba Đình, Hà Nội Vũ Thị Thu Nhung bị cáo buộc đã có những hành vi gian dối để chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn, hơn 2.705 tỷ đồng của nhiều người. Thế nhưng, tính đến thời điểm phiên tòa mở ra chỉ có 46 người bị lừa đảo trình báo.

Theo đó, hồ sơ vụ án cho thấy, do cần tiền để sử dụng và chi tiêu cá nhân, Vũ Thị Thu Nhung đã đưa ra các thông tin không có thật với những người quen biết để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của nhiều người. Cáo trạng xác định, từ năm 2014 đến tháng 5-2022, thông qua các trung gian hoặc trực tiếp nhận tiền của các bị hại, Vũ Thị Thu Nhung đã lừa đảo khoảng 100 người, chiếm đoạt hơn 2.705 tỷ đồng.

Cựu Phó giám đốc chi nhánh ngân hàng Eximbank Vũ Thị Thu Nhung.

Cụ thể, thông qua chị Vũ Thu Hồng (nhân viên tư vấn chứng khoán tại 2 ngân hàng) giới thiệu, Nhung đã chiếm đoạt hơn 76,4 tỷ đồng của 8 bị hại để nhờ gửi tiền ký quỹ đầu tư mua bán đấu giá thanh lý (MBĐGTL) tài sản nợ xấu tại Ngân hàng Eximbank.

Tài liệu điều tra thể hiện, tháng 1-2022, chị Hồng quen biết Nhung. Khi quen, Nhung giới thiệu bản thân là Chủ tịch HĐQT Công ty Quản lý tài sản Việt Nam (Công ty QLTS Việt Nam). Công ty trên là “Công ty sân sau” của các lãnh đạo Ngân hàng Eximbank, chuyên MBĐGTL các tài sản nợ xấu là bất động sản tại Eximbank nơi Nhung làm việc.

Nhung nói, nếu chị Hồng giới thiệu khách hàng gửi tiền ký quỹ đầu tư vào công ty sẽ được hưởng tiền lợi nhuận chênh lệch từ việc MBĐGTLTS nợ xấu tại Eximbank từ 5-10%/ số tiền gửi ký quỹ. Chị Hồng chuyển lại cho khách từ 3 - 7%/ số tiền ký quỹ theo thỏa thuận, còn lại được hưởng.

Sau đó, Nhung mời chị Hồng làm cộng tác viên cho Ngân hàng Eximbank - Chi nhánh Ba Đình và ký Hợp đồng cộng tác viên với Hồng về việc phát triển, mở rộng mạng lưới khách hàng. Nhung giao nhiệm vụ cho Hồng trong việc tư vấn, tìm kiếm khách hàng gửi tiền ký quỹ vào Công ty để đầu tư MBĐGTL tài sản nợ xấu tại Eximbank.

Nhung ký, đóng dấu Chủ tịch HĐQT Công ty QLTS Việt Nam. Mỗi lần yêu cầu đầu tư tiền ký quỹ, Vũ Thị Thu Nhung đều đưa thông tin về tài sản đầu giá (là bất động sản nhà đất), ảnh chụp Giấy chứng nhận quyền sử dụng nhà ở, đất ở, biên bản họp về việc tổ chức đấu giá, biên bản họp HĐQT của Công ty QLTS Việt Nam để Hồng giới thiệu với các kháng hàng.

Nhung còn cung cấp các số tài khoản ngân hàng mở tại nhiều ngân hàng của Công ty QLTS Việt Nam để khách hàng chuyển tiền ký quỹ đầu tư. Thực tế các tài khoản này đều do Nhung quản lý, sử dụng.

Ngày 18-1-2022, Vũ Thu Hồng đã cùng với khách hàng Văn Đình Cường (hiện không rõ thông tin, địa chỉ) chuyển 7 tỷ đồng vào tài khoản của Công ty QLTS Việt Nam. Nhận tiền, Nhung đã chuyển trả tiền lợi nhuận 1 tỷ đồng cho Hồng và Hồng chuyển 700 triệu đồng cho Văn Đình Cường, hưởng lợi 300 triệu đồng.

Hiện, CQĐT không nhận được đơn trình báo của cá nhân có thông tin Văn Đình Cường nên chưa có căn cứ để xem xét, xử lý. Do vậy, xác định Hồng là bị hại trong vụ án.

Ngoài ra, do tin tưởng Nhung nên trong thời gian từ tháng 1-2022 đến tháng 5-2022, chị Hồng đã giới thiệu khách hàng là những người quen của mình chuyển tiền vào tài khoản của Công ty QLTS Việt Nam để ký quỹ đầu tư MBĐGTL tài sản nợ xấu tại Eximbank tổng số hơn 112,6 tỷ đồng.

Đến nay, CQĐT xác định có 9 bị hại có đơn trình báo về việc thông qua Vũ Thu Hồng đã chuyển tiền vào Công ty QLTS Việt Nam để ký quỹ đầu tư MBĐGTL tài sản nợ xấu tại Eximbank do Nhung nại ra với tổng số hơn 87,6 tỷ đồng và bị Nhung chiếm đoạt.

Quá trình điều tra, Vũ Thu Hồng khai, vì tin tưởng các thông tin Nhung giới thiệu là thật nên Hồng mới giới thiệu với các khách hàng chuyển tiền cho Nhung để đầu tư thông qua mình. Hồng không bàn bạc, thỏa thuận với Nhung để chiếm đoạt tiền của khách hàng.

Ngoài việc giới thiệu các bị hại nêu trên, Hồng còn giới thiệu một số khách hàng khác và cũng đã được Nhung chuyển trả tiền lợi nhuận. Những người này đều không rõ thông tin, gồm: ông Phạm Đình Doanh chuyển 9 tỷ đồng để đầu tư; chị Hiền chuyển 3,5 tỷ đồng; chị Nguyễn Ngọc Thúy chuyển 3,5 tỷ đồng; anh Lê Hoàng Nam chuyển khoảng 10 tỷ đồng; chị Lê Thị Kim Dung chuyển 2,5 tỷ đồng…

Cơ quan chức năng xác định, tổng số tiền Vũ Thị Thu Nhung đã chuyển khoản trả tiền lợi nhuận cho Vũ Thu Hồng là hơn 28,2 tỷ đồng. Trong đó, Hồng đã chuyển đi cho các khách hàng tổng số 27,3 tỷ đồng, hưởng lợi gần 1 tỷ đồng.

Quá trình điều tra, CQĐT đã đăng báo tìm bị hại nhưng các cá nhân có thông tin trên không trình báo nên không xác định tư cách là bị hại trong vụ án. CQĐT đã yêu cầu Hồng giao nộp số tiền được hưởng lợi bất chính nhưng đến nay Hồng không giao nộp.

Đến nay, CQĐT đã xác định có 46 bị hại trong vụ án với đầy đủ thông tin họ tên, địa chỉ. Những người này đã chuyển cho Nhung hơn 788 tỷ đồng. Nhung đã dùng phần lớn số tiền này để trả tiền lãi hoặc tiền lợi nhuận cho các bị hại do chính Nhung nại ra với tổng số tiền hơn 477 tỷ đồng. Hiện Nhung còn chiếm đoạt của các bị hại hơn 311 tỷ đồng.