Hàng loạt sai phạm trong kinh doanh vàng, hồ sơ một số công ty được chuyển sang Bộ Công an

Nhiều công ty vi phạm chế độ báo cáo kinh doanh mua, bán vàng miếng. Ảnh: TTXVN

Theo đó, một số doanh nghiệp vi phạm quy định pháp luật về chế độ thông tin báo cáo mua, bán vàng miếng và phòng, chống rửa tiền… đã bị xử phạt. Cụ thể, Bảo Tín Minh Châu bị xử phạt 2,64 tỷ đồng; SJC bị phạt 2,14 tỷ đồng; PNJ bị xử phạt 1,34 tỷ đồng; DOJI bị xử phạt 1,365 tỷ đồng; hai ngân hàng cũng bị xử phạt từ 380 - 400 triệu đồng.

Theo kết luận thanh tra, Bảo Tín Minh Châu vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo kinh doanh mua, bán vàng miếng; vi phạm về giao dịch bán vàng với giá bán cao hơn giá niêm yết; có các vi phạm về chế độ hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế... trong kinh doanh vàng; vi phạm quy định về thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng…

Công ty Bảo Tín Minh Châu có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa do doanh nghiệp cung cấp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh… Thanh tra đã báo cáo, trình Thống đốc NHNN phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin vụ việc vi phạm sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

NHNN cũng xử phạt CTCP Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ) hơn 1,3 tỷ đồng, và có những vi phạm sẽ bị chuyển sang Bộ Công an để điều tra làm rõ.

Kết luận cho thấy, PNJ cơ bản chấp hành các quy định pháp luật trong kinh doanh vàng miếng, thực hiện chế độ báo cáo số liệu mua bán vàng, niêm yết giá mua bán theo quy định và có chuyển biến tích cực trong việc phòng, chống rửa tiền. Tuy nhiên, bên cạnh những mặt đạt được, doanh nghiệp này còn tồn tại nhiều vi phạm và thiếu sót đáng chú ý.

Theo kết luận, PNJ vi phạm chế độ báo cáo trong mua bán vàng miếng, có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác – hành vi liên quan đến cạnh tranh không lành mạnh. Ngoài ra, công ty cũng có dấu hiệu vi phạm quy định về nhãn hàng hóa đối với vàng trang sức, mỹ nghệ. Kết quả xác minh còn cho thấy có dấu hiệu vi phạm pháp luật về thuế, phía NHNN đã có văn bản chuyển thông tin sang cơ quan có thẩm quyền để xem xét, xử lý theo quy định.

Trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền, PNJ vi phạm nhiều quy định như: Ban hành quy định nội bộ không đầy đủ; không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro; báo cáo không đủ nội dung theo quy định; không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng; không thực hiện kiểm toán nội bộ về phòng, chống rửa tiền; chưa có quy định về phong tỏa tài khoản, tạm giữ tài sản và nhiều thiếu sót khác trong việc nhận biết, cập nhật thông tin khách hàng cũng như xác định chủ sở hữu hưởng lợi...

Ngay sau khi kết thúc thanh tra trực tiếp, NHNN đã chuyển thông tin liên quan đến dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự trong việc sử dụng hóa đơn, chứng từ kế toán và thuế tại PNJ sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý theo quy định...

Đối với TPBank, Thanh tra NHNN cũng chỉ ra những vi phạm của ngân hàng này trong kinh doanh vàng; đồng thời chuyển một số vụ việc sang cơ quan điều tra. Theo đó, TPBank có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về doanh nghiệp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác; với dịch vụ giữ hộ vàng cho khách hàng, đã xảy ra tình trạng có tính, thu phí thừa, thiếu; vi phạm quy định về phòng chống rửa tiền. Ngoài ra, TPBank cũng vi phạm hàng loạt quy định về việc chấp hành thuế...

TPBank vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo kinh doanh mua, bán vàng miếng. Đáng chú ý, TPBank nhận vàng miếng SJC của khách hàng gửi giữ hộ nhưng không niêm phong, không ghi số series vàng nhận giữ hộ của khách hàng; có dấu hiệu liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Ngoài ra, TPBank cũng vi phạm quy định về việc chấp hành các quy định pháp luật về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ; về kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế như vi phạm về lập hóa đơn bán vàng ghi không đầy đủ các nội dung bắt buộc trên hóa đơn theo quy định.

Thanh tra NHNN yêu cầu TPBank chấm dứt ngay kinh doanh mua, bán vàng trang sức khi chưa được NHNN cấp phép hoạt động; chấm dứt ngay các hành vi vi phạm hành chính và chấp hành pháp luật thuế, hóa đơn, chứng từ…

Minh Phương/Báo Tin tức