Hé lộ thủ đoạn làm 'bốc hơi' hơn trăm tỷ đồng khỏi ngân hàng của nhóm lừa đảo

Trả hồ sơ điều tra bổ sung

Ngày 29/9, TAND Tp.Cần Thơ tiếp tục xét xử sơ thẩm vụ Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng. Đây là vụ án với 23 bị cáo, gần 250 bị hại và hàng trăm người liên quan đang được dư luận đặc biệt quan tâm.

Tại phiên tòa, HĐXX tiếp tục làm rõ vai trò chủ mưu, giúp sức cũng như trách nhiệm của từng bị cáo trong vụ án có tổ chức, quy mô lớn và gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng này.

Tuy nhiên, do cần làm rõ các tình tiết liên quan, HĐXX đã trả hồ sơ để điều tra bổ sung.

Vụ án được đưa ra xét xử từ ngày 18/8, không chỉ gây rúng động dư luận, mà còn gióng lên hồi chuông cảnh báo về trách nhiệm và sự minh bạch trong hoạt động tín dụng.

Theo hồ sơ vụ án, những ngày cuối năm 2019, tại vùng đất ven biển Vĩnh Châu (tỉnh Sóc Trăng cũ, nay thuộc Tp.Cần Thơ), nhiều hộ dân nghèo, trong đó có cả bà con Khmer, nghe tin "ngân hàng cho vay thủ tục đơn giản, lãi suất thấp".

Với mong muốn sửa nhà, nuôi tôm hay trang trải chi phí, họ tin tưởng giao giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho Trịnh Tuấn Kiệt (sinh năm 1991, ngụ phường Vĩnh Châu, Tp.Cần Thơ) – bị cáo được xác định chủ mưu đường dây lừa đảo.

Các bị cáo tại phiên tòa.

Chiêu thức quen thuộc được Kiệt và đồng bọn triển khai: Thuyết phục người dân cần vay vốn nhỏ, chỉ vài chục hay vài trăm triệu đồng, nhưng lại yêu cầu họ nộp "sổ đỏ" để làm thủ tục.

Người dân tin là thủ tục bình thường, song trên thực tế, đất đã bị sang tên sang những "người vay ảo" do Kiệt thuê. Từ đó, các bộ hồ sơ vay vốn hàng trăm triệu, thậm chí cả tỷ đồng, được lập ra dựa trên phương án kinh doanh khống.

Cáo trạng nêu rõ hàng loạt trường hợp điển hình: Ông Nguyễn Văn Phước chỉ vay 60 triệu nhưng đất bị thế chấp để rút hàng trăm triệu đồng tại HDBank Trần Đề; bà Tăng Thị Pít cần 130 triệu thì đất đã bị sang tên người khác để vay số tiền lớn gấp nhiều lần; hay ông Nguyễn Văn Bình, vay 200 triệu nhưng đất "biến hóa" thành tài sản bảo đảm của khoản vay gần 1 tỷ đồng.

Trong tất cả các trường hợp, người dân chỉ nhận được số tiền ít ỏi so với giá trị khoản vay thực tế. Khoản chênh lệch lớn chảy vào túi Kiệt và đồng bọn. Hậu quả, nhiều hộ dân bỗng trở thành "con nợ bất đắc dĩ", còn đất đai – tài sản tích cóp cả đời, bị mất trắng.

Lỗ hổng từ ngân hàng và cú sốc hơn 100 tỷ đồng

Kết quả điều tra cho thấy, từ năm 2019 đến 2022, Kiệt thuê tới 80 người đứng tên trên sổ đỏ, lập 135 hợp đồng tín dụng, chiếm đoạt 112,7 tỷ đồng.

Đồng phạm Chiêm Diệu Đại (sinh năm 1985, ngụ xã Lai Hòa, Tp.Cần Thơ) cũng thuê 31 người, thực hiện 51 hợp đồng, chiếm đoạt 50,8 tỷ đồng. Tổng cộng, số tiền HDbank giải ngân nhưng không thể thu hồi vượt hơn 100 tỷ đồng.

Quang cảnh phiên tòa.

Điều đáng nói là, kịch bản lừa đảo ấy chỉ thành công nhờ sự tiếp tay của chính cán bộ ngân hàng.

Cáo trạng chỉ rõ nhiều cán bộ HDbank Sóc Trăng và Phòng giao dịch Trần Đề đã bỏ qua quy trình thẩm định, cố ý nâng khống giá trị tài sản thế chấp. Có thửa đất giá chưa đến 100 triệu nhưng được thổi giá lên gấp nhiều lần để đủ điều kiện vay,… điều này vi phạm quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Không chỉ dừng lại ở khâu phê duyệt, lỗ hổng còn nằm ở công tác giám sát sau giải ngân. Vốn vay không được kiểm tra việc sử dụng, nhiều hồ sơ kinh doanh hoàn toàn giả mạo vẫn qua mặt được hệ thống.

Một phòng giao dịch nhỏ, nhưng chỉ trong vài năm đã trở thành mắt xích khiến HDbank hứng chịu khoản nợ xấu khổng lồ, đồng thời làm suy giảm niềm tin của khách hàng.

Vụ án không đơn thuần là bài toán thiệt hại tài chính. Nó phơi bày sự thiếu liêm chính trong một bộ phận cán bộ ngân hàng, cùng sự lỏng lẻo của quy trình quản trị.

Khi lợi ích cá nhân được đặt lên trên quy định, thì hậu quả không chỉ là hàng trăm tỷ đồng "bốc hơi", mà còn là sự tổn thương niềm tin, thứ vốn liếng vô hình nhưng quan trọng nhất trong hệ thống tài chính – ngân hàng.

Người Đưa Tin tiếp tục cập nhật diễn biến phiên tòa xét xử vụ án này.

Thanh Lâm