Khởi tố 3 đối tượng mua bán tài khoản ngân hàng

Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh đã khởi tố bị can đối với Dương Thanh Toàn (SN 2000, trú tỉnh Gia Lai); Đoàn Tấn Lâm (SN 2003, trú tỉnh Gia Lai) và Trương Quốc Tú (SN 1993, trú tỉnh Khánh Hòa), để điều tra về hành vi “Thu thập, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”.

Chỉ vì vài trăm nghìn đồng tiền chênh lệch, nhiều người đã bán hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng mà không lường hết hậu quả pháp lý.

Theo điều tra ban đầu, từ tháng 10/2024, thông qua mạng xã hội, Dương Thanh Toàn đặt vấn đề với Trương Quốc Tú về việc thu mua tài khoản ngân hàng.

Sau đó, Tú thành lập doanh nghiệp và làm 8 thẻ ngân hàng đứng tên các doanh nghiệp rồi bán lại cho Toàn với giá 16 triệu đồng.

Nhận thấy việc mua bán tài khoản ngân hàng dễ kiếm lời, Tú tiếp tục tìm mua tài khoản của người quen với giá khoảng 300.000 đồng đối với tài khoản cá nhân và 1 triệu đồng đối với tài khoản doanh nghiệp.

Qua đó, Tú đã mua và bán lại cho Toàn 16 tài khoản cá nhân với giá 500.000 đồng/tài khoản, hưởng chênh lệch 200.000 đồng mỗi tài khoản.

Ngoài ra, Tú còn bán 74 tài khoản ngân hàng doanh nghiệp với giá 2 triệu đồng/tài khoản, hưởng chênh lệch 1 triệu đồng mỗi tài khoản.

Theo cơ quan điều tra, toàn bộ số tài khoản mua được từ Tú, Dương Thanh Toàn tiếp tục bán cho một đối tượng chưa rõ lai lịch tại Campuchia và thu lợi hơn 423 triệu đồng.

Quá trình giao dịch giữa Toàn và Tú có sự tham gia giúp sức của Đoàn Tấn Lâm.

Công an tỉnh Khánh Hòa cho biết, thời gian gần đây, nhiều đối tượng đã lợi dụng tâm lý muốn kiếm tiền nhanh của một bộ phận người dân, đặc biệt là thanh niên, sinh viên để dụ dỗ mở tài khoản ngân hàng, sau đó bán hoặc cho thuê lại.

Các đối tượng thường yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, số điện thoại đăng ký, mã xác thực, thẻ ATM hoặc tài khoản ngân hàng.

Tuy nhiên, phần lớn các tài khoản sau khi được mua bán đều được sử dụng vào các hành vi vi phạm pháp luật như lừa đảo trên không gian mạng, rửa tiền, đánh bạc trực tuyến hoặc che giấu nguồn tiền phạm tội.

Theo cơ quan công an, hành vi mua bán tài khoản ngân hàng là vi phạm pháp luật và tiềm ẩn nhiều rủi ro nghiêm trọng. Người vi phạm có thể bị xử phạt hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt tiền lên đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù đến 7 năm.

Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không cho mượn, cho thuê hoặc bán tài khoản ngân hàng, ví điện tử dưới bất kỳ hình thức nào; đồng thời cảnh giác với các lời mời “việc nhẹ lương cao”, “cho thuê tài khoản nhận hoa hồng” trên mạng xã hội.

Khi phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lợi dụng hoặc có người lạ đề nghị sử dụng tài khoản của mình, người dân cần nhanh chóng thông báo cho ngân hàng hoặc cơ quan công an nơi gần nhất để được hướng dẫn xử lý.