Khởi tố hai đối tượng cho vay lãi nặng lên đến hơn 400%/năm

Bùi Đình Tuấn (phải) và Lê Tư Đạt tại cơ quan Công an.

Hai bị can nói trên đều có hộ khẩu thường trú tỉnh Thanh Hóa, vào tạm trú tại TP Đà Lạt để hành nghề cho vay nặng lãi.

Trước đó vào ngày 9/9, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Đà Lạt đã bắt quả tang Đạt và Tuấn đang có hành vi thu tiền gốc, lãi cho vay đối với bà T.T.V (ngụ Phường 4, TP Đà Lạt).

Quá trình xác minh ban đầu, Công an TP Đà Lạt xác định 2 đối tượng trên có mối quan hệ xã hội cùng quê từ năm 2021. Tạm trú tại TP Đà Lạt, cả hai cùng góp vốn để thực hiện việc cho vay tiền thu lãi chung. Đồng thời mỗi đối tượng đều có hoạt động cho vay thu lãi riêng của mình.

Trong đó, Lê Tư Đạt khai nhận bắt đầu thực hiện việc cho vay tiền có lãi trên địa bàn TP Đà Lạt từ tháng 4/2023 và Bùi Đình Tuấn bắt đầu thực hiện việc cho vay từ tháng 12/2022 đến nay.

Việc cho vay có 2 hình thức vay trả góp (trả gốc và lãi) hằng ngày với số tiền tương đương 5%/khoản vay với thời gian từ 21 - 25 ngày/gói vay. Khi đưa tiền cho vay, 2 đối tượng thường khấu trừ trước một khoản tiền tương đương khoảng 3%/khoản vay gọi là tiền phí đi thu tiền và thu trước tiền trả góp 1 ngày là 5%/khoản vay. Do đó, người vay chỉ nhận được 92% của khoản tiền vay; lãi suất cho vay là từ 30% - 37%/tháng, tương đương 360% - 444%/năm.

Hình thức thứ 2 là vay lãi đứng (chỉ trả tiền lãi, cho đến khi trả xong tiền gốc) và 10 ngày trả tiền lãi một lần tương ứng 10% số tiền vay, cho đến khi tất toán xong khoản vay. Lãi suất cho vay là 30%/tháng, tương đương 360%/năm.

Xác minh ban đầu, trong thời gian từ tháng 4/2023 đến nay, Đạt đã cho 9 người vay tiền, thu lợi bất chính trên 167 triệu đồng. Trong khi đó Bùi Đình Tuấn đã cho 8 người vay tiền, thu lợi bất chính của trên 41 triệu đồng.

Hiện vụ việc đang được cơ quan chức năng điều tra mở rộng để xử lý nghiêm theo quy định.

Việt An