Không trả lại tiền do người khác chuyển khoản nhầm bị xử phạt như thế nào?

Trả lời:

Theo quy định tại Điều 579 Bộ luật Dân sự năm 2015, người có hành vi chiếm hữu, sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu. Cụ thể: Nếu nhận được số tiền do người khác chuyển nhầm, người nhận phải có trách nhiệm hoàn trả lại cho chủ sở hữu. Trong trường hợp không biết hoặc không tìm được thông tin của người chuyển nhầm, người nhận phải giao nộp số tiền đó cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Việc cố tình không trả lại số tiền chuyển nhầm, rút tiền để sử dụng bị coi là chiếm giữ tài sản trái phép của người khác. Tùy thuộc vào giá trị số tiền và tính chất, mức độ vi phạm, người thực hiện hành vi có thể bị xử lý hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

-Về xử lý vi phạm hành chính: Theo điểm đ khoản 2 Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội: Hành vi sử dụng, mua, bán, thế chấp, cầm cố trái phép hoặc chiếm giữ tài sản của người khác sẽ bị phạt tiền từ 3.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng.

Bên cạnh đó, theo điểm b khoản 4 Điều 15 của Nghị định này, người vi phạm còn bị áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả là buộc trả lại tài sản do chiếm giữ trái phép.

- Trường hợp người có hành vi không trả lại tiền do người khác chuyển khoản nhầm theo yêu cầu của chủ sở hữu mà đủ yếu tố cấu thành tội phạm, số tiền chiếm giữ trái phép có giá trị lớn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) về "Tội chiếm giữ trái phép tài sản" và sẽ bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 05 năm.