Lập hàng loạt công ty hoạt động 'tín dụng đen' qua ứng dụng Oncredit, 30 bị cáo lãnh án

Ngày 30/6, TAND TPHCM, sau một ngày xét xử sơ thẩm và nghị án đã tuyên phạt 30 bị cáo, trong đó có hai bị cáo mang quốc tịch Ukraine, về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Theo đó, Lê Thanh Huỳnh Cang (SN 1971), Kravchuk Iryna (SN 1985), Tymur Bugaievskyi (SN 1990) cùng bị tuyên 1 năm 7 tháng 29 ngày tù; 27 bị cáo còn lại bị tuyên từ phạt tiền 200 triệu đồng đến mức án 1 năm 2 tháng 29 ngày tù.

Hai bị cáo Kravchuk Iryna và Tymur Bugaievskyi

Theo cáo trạng, tháng 3/2023, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an tiếp nhận đơn tố cáo của 20 người về việc Công ty TNHH Dịch vụ Lộc Tín có hành vi cho vay lãi nặng. Quá trình điều tra, ngày 21/3/2024, lực lượng chức năng khám xét Công ty Lộc Tín cùng các công ty liên quan gồm IXORA, CACTUS và VINEX, thu giữ nhiều tài liệu, dữ liệu điện tử phục vụ điều tra.

Kết quả điều tra xác định, từ năm 2019, Lê Thanh Huỳnh Cang quen biết một người quốc tịch Ukraine tên Roman (chưa rõ lai lịch). Roman thành lập nhiều công ty tại Việt Nam để triển khai hoạt động cho vay trực tuyến qua ứng dụng Oncredit. Sau khi các công ty ban đầu bị xử lý vi phạm hành chính, Roman xuất cảnh nhưng vẫn điều hành từ Ukraine, chỉ đạo Cang thành lập thêm các doanh nghiệp mới nhằm tiếp tục hoạt động cho vay.

Theo chỉ đạo của Roman, Cang tổ chức hệ thống gồm các công ty Lộc Tín, IXORA, CACTUS và VINEX, mỗi đơn vị đảm nhận một khâu từ nhân sự, kế toán, pháp lý, công nghệ thông tin, chăm sóc khách hàng, thẩm định hồ sơ, tiếp thị đến thu hồi nợ. Cang trực tiếp điều hành toàn bộ hoạt động tại Việt Nam với mức lương khoảng 150 triệu đồng/tháng.

Các bị cáo và luật sư bào chữa tại tòa

Hệ thống cho vay được vận hành thông qua ứng dụng Oncredit và các website Oncredit.vn, Easycash.vn. Toàn bộ dữ liệu khách hàng, hợp đồng điện tử, lịch sử giao dịch, thu hồi nợ được lưu trữ trên hệ thống CRM do các chuyên gia công nghệ thông tin tại Ukraine lập trình và quản lý. Khách hàng muốn vay phải cung cấp đầy đủ thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, giấy tờ tùy thân, đồng thời cho phép ứng dụng truy cập danh bạ và một số dữ liệu trên điện thoại.

Để đối phó cơ quan chức năng, các công ty niêm yết lãi suất 19,44%/năm, đúng giới hạn pháp luật. Tuy nhiên, trên thực tế, khách vay còn phải trả nhiều khoản phí như tư vấn, gia hạn hợp đồng, phí phạt chậm thanh toán. Tổng mức lãi và phí thực tế đối với khoản vay lần đầu khoảng 365%/năm, từ lần vay thứ hai dao động 648-792%/năm.

Từ dữ liệu trích xuất và lời khai của các bị cáo, cơ quan điều tra xác định 20 khách hàng đã ký 162 hợp đồng vay với tổng số tiền giải ngân hơn 905,8 triệu đồng. Các công ty đã thu về hơn 1,117 tỷ đồng, trong đó tiền lãi thu được gần 268,8 triệu đồng nhưng chỉ hơn 8,1 triệu đồng là hợp pháp; số tiền thu lợi bất chính hơn 260,6 triệu đồng.

Tại cơ quan điều tra, cả 30 bị cáo đều thừa nhận hành vi phạm tội, khai báo thành khẩn và tỏ thái độ ăn năn hối cải.

Riêng đối với Roman cùng một số cá nhân và nhân viên liên quan chưa đủ căn cứ xử lý trong vụ án này, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM đã tách hồ sơ để tiếp tục điều tra, xử lý theo quy định pháp luật.