Lời khai người nước ngoài cầm đầu 6 công ty cho vay lãi nặng ở TP.HCM

Ông Maksim Zubkov cầm đầu 6 công ty cho vay lãi nặng ở TP.HCM. Ảnh: Lê Trai.

Ngày 26/6, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TP.HCM khởi tố bị can, bắt tạm giam ông Maksim Zubkov (41 tuổi, quốc tịch Nga) về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Theo cảnh sát, Maksim Zubkov là người quản lý, điều hành 6 công ty cho vay lãi nặng gồm: Công ty TNHH Phúc Lộc Thọ, Công ty TNHH Gofingo, Công ty Infobot, Công ty Infinity, Công ty Solution Lab, Công ty Bảo Tín Kim Long, mà Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp với Công an quận Bình Thạnh triệt phá.

Lãi suất lên đến 2.555%/năm

Kết quả điều tra xác định 6 công ty trên là các pháp nhân độc lập, nhưng được sự quản lý, điều hành chung của Maksim Zubkov. 6 công ty cũng có chung bộ phận, hoạt động chung, chồng chéo lẫn nhau, không phân chia tách rời từng công ty, các nhân viên làm việc chung văn phòng làm việc.

Tất cả bộ phận hoạt động dưới sự điều hành của Maksim Zubkov để kết nối, liên kết với nhau tạo thành tổ chức hoạt động vận hành các trang web cho vay senmo.vn, thantaioi.vn và caydenthan.vn.

Đối với hoạt động cho vay, khách hàng chỉ cần điền thông tin cá nhân theo mẫu trên trang web gồm: Họ tên, số điện thoại, số CCCD, số tài khoản ngân hàng, hình ảnh căn cước, hình ảnh chính diện của bản thân gửi lên hệ thống. Mỗi khách hàng bắt buộc tạo tài khoản trên hệ thống senmo, thantaioi, caydenthan.

Khi người vay cung cấp đủ các thông tin trên, hệ thống sẽ cung cấp mật khẩu, tên đăng nhập cho khách hàng đăng nhập để kiểm tra khoản vay, thời hạn trả tiền, lịch sử thanh toán nợ, các hợp đồng do hệ thống tự xác lập khi vay tiền.

Bộ phận thẩm định sẽ kiểm tra thông tin người vay cung cấp bằng cách liên lạc lại khách hàng để kiểm tra, đối chiếu chính xác thì bấm lệnh chuyển lên hệ thống duyệt cho vay. Hệ thống sau đó sẽ tự động thực hiện các thao tác khác để khách hàng nhận được tiền vay qua hình thức chuyển vào tài khoản ngân hàng đã đăng ký ban đầu. Đồng thời, hệ thống cũng tự động thành lập 3 hợp đồng điện tử, gồm: Hợp đồng cầm đồ, hợp đồng cung cấp dịch vụ, hợp đồng gửi giữ tài sản. Tất cả hợp đồng này lưu giữ trên hệ thống.

Cơ quan CSĐT tiến hành trích xuất dữ liệu khách hàng, làm việc được 180 người vay tiền. Qua đó, cảnh sát xác định lãi suất khách hàng vay thấp nhất là 114%/năm, cao nhất là 2.555%/năm; so với lãi suất cho phép thì gấp từ 6 lần đến 128 lần.

Lời khai ông trùm

Tại cơ quan điều tra, Maksim Zubkov khai Công ty TNHH Gofingo Việt Nam được thành lập bởi 2 tập đoàn có trụ sở tại nước ngoài. Từ tháng 7/2019, Maksim Zubkov được thuê làm đại diện pháp luật của Công ty Gofingo Việt Nam với mức lương 140 triệu đồng/tháng.

Maksim Zubkov chịu trách nhiệm quản lý, điều hành hoạt động cho vay tại 6 công ty nêu trên, trong đó có 3 công ty chịu trách nhiệm vận hành chính việc cho vay là Công ty Gofingo xây dựng và quản lý các trang web senmo.vn và thantaioi.vn; Công ty Infobot quản lý hệ thống hotline tư vấn và chăm sóc khách hàng vay tiền trên các nền tảng trang web trên; Công ty Phúc Lộc Thọ sẽ tiến hành giải ngân tiền vay cho khách hàng và thu hồi tiền vay của khách.

Các bị can bị Công an quận Bình Thạnh khởi tố trước đó. Ảnh: Công an cung cấp.

Cơ quan cảnh sát điều tra tiến hành kiểm tra và trích xuất dữ liệu từ các máy tính của các bị can, thu giữ được các tin nhắn chỉ đạo điều hành công việc liên quan đến các hoạt động cho vay của Maksim Zubkov cho các nhóm của các công ty này như: Phân công người tiến hành các thủ tục tiến hành đăng ký thành lập công ty Solution Lab, sử dụng văn phòng ảo để đăng ký nhân viên; yêu cầu báo cáo thông tin các tài khoản ngân hàng của các công ty Infobot, Phúc Lộc Thọ, Bảo Tín Kim Long, Infinity, Solution Lab; yêu cầu phối hợp với người chưa rõ lai lịch để tiến hành các hoạt động mua bán nợ; phê duyệt các báo cáo về hoạt động của bộ phận thu hồi nợ tại công ty Phúc Lộc Thọ.

Ngoài ra, Maksim Zubkov thừa nhận là quản lý và sử dụng nick chat là “Maxim” và hộp mail là “maxim@gofingo.vn” để nhắn tin điều hành công việc cũng như để nhận báo cáo liên quan đến các hoạt động cho vay tiền của công ty trên.

Cơ quan điều tra cho 9 bị can gồm các giám đốc, trưởng bộ phận tiến hành nhận dạng, đối chất với Maksim Zubkov xác định Maksim Zubkov là người trực tiếp quyết định, điều hành hoạt động cho vay và thu hồi tiền vay.

Qua vụ án này, Công an TP.HCM cảnh báo người dân nâng cao cảnh giác, khi cần nguồn vốn làm ăn, kinh doanh nên liên hệ các ngân hàng, tổ chức tài chính được Nhà nước cấp phép để hưởng các chế độ, chính sách ưu đãi với lãi suất phù hợp.

Bên cạnh đó, người dân không nên vay tiền qua các app hoạt động trái phép để tránh bị lộ lọt thông tin, danh bạ điện thoại, hình ảnh cá nhân và để tội phạm quấy rối, tạt sơn, chất bẩn gây ảnh hưởng đến bản thân và gia đình. Hoặc khách hàng có thể bị bán thông tin cá nhân cho những người lừa đảo hoặc thực hiện các hoạt động vi phạm pháp luật.

Lê Trai