Lừa ký hợp đồng vay trả góp, chiếm đoạt hơn 4 tỷ đồng

Ngày 10 và 11/9, TAND TP. Cần Thơ mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo Lê Tấn Thành (SN 2000) và Hồ Mỹ Linh (SN 1987) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Đây là vụ án có quy mô lớn, với hàng trăm hợp đồng vay trả góp được lập ra chỉ để chiếm đoạt tiền của các công ty tài chính.

Theo cáo trạng, trong năm 2021, Lê Tấn Thành và Hồ Mỹ Linh đã lợi dụng chính sách cho vay tiêu dùng trả góp của các công ty tài chính, dựng lên kịch bản “vay tiền không cần thế chấp, không phải trả gốc và lãi, được tổ chức hỗ trợ khó khăn trong mùa dịch Covid-19”.

Hai bị cáo tại phiên tòa xét xử.

Để tạo lòng tin, Linh chủ động tìm kiếm người dân nghèo, ít hiểu biết rồi hứa hẹn “chỉ cần đưa chứng minh nhân dân, ký tên là sẽ nhận được tiền hỗ trợ”. Sau đó, Linh dẫn khách đến các cửa hàng điện máy, nơi Thành trực tiếp làm thủ tục vay mua hàng trả góp.

Thực chất, các hợp đồng này đều đứng tên người dân, song hàng hóa không bao giờ được giao. Sau khi hợp đồng được giải ngân, công ty tài chính chuyển tiền cho cửa hàng điện máy, Thành nhận lại số tiền này rồi chia cho Linh và khách hàng một khoản nhỏ, phần lớn bị các bị cáo chiếm đoạt.

Nhiều trường hợp người dân chỉ nhận được vài trăm nghìn đến vài triệu đồng, trong khi trên hợp đồng vay thể hiện số tiền hàng chục triệu đồng.

Quá trình điều tra xác định, Linh và Thành đã lôi kéo 95 khách hàng ký kết tổng cộng 141 hợp đồng vay trả góp. Tổng giá trị hàng hóa ghi nhận hơn 4,8 tỷ đồng, số tiền vay hơn 4,2 tỷ đồng, nhưng khách hàng thực tế chỉ được nhận khoảng 797 triệu đồng.

Trong đó, 60 khách hàng do Linh giới thiệu đã ký 99 hợp đồng với tổng số tiền vay gần 2,9 tỷ đồng. Người dân chỉ nhận được 548 triệu đồng, phần còn lại hơn 2,34 tỷ đồng bị chiếm đoạt. Lê Tấn Thành hưởng lợi hơn 1,77 tỷ đồng, còn Hồ Mỹ Linh chiếm đoạt hơn 564 triệu đồng.

Ngoài ra, Lê Tấn Thành còn trực tiếp chiếm đoạt của 34 khách hàng qua 41 hợp đồng vay, với tổng số tiền hơn 1,28 tỷ đồng. Trong đó, khách hàng thực nhận 249 triệu đồng, còn lại hơn 1,03 tỷ đồng rơi vào tay Thành.

Thủ đoạn của các bị cáo khiến nhiều hộ dân rơi vào cảnh nợ nần, bị công ty tài chính đòi tiền dù thực tế chưa từng mua hàng. Vụ việc cũng gây thiệt hại trực tiếp cho công ty tài chính, làm ảnh hưởng đến uy tín và niềm tin của người dân đối với hoạt động tín dụng hợp pháp.

Tại phiên tòa, HĐXX nhận định hành vi của Lê Tấn Thành và Hồ Mỹ Linh là đặc biệt nghiêm trọng, thể hiện sự gian dối có tổ chức, nhằm chiếm đoạt tài sản của nhiều người dân và doanh nghiệp. Các bị cáo đã thực hiện hành vi lặp đi lặp lại trong thời gian dài, gây hậu quả lớn về kinh tế và xã hội.

Trong vụ án này, Thành giữ vai trò chính, trực tiếp lập và chiếm đoạt tiền từ nhiều hợp đồng, hưởng lợi bất chính số tiền lớn hơn so với Linh. Hồ Mỹ Linh tuy không giữ vai trò cầm đầu nhưng đã tích cực giới thiệu khách hàng, cùng tham gia vào chuỗi hành vi lừa đảo, nên phải chịu trách nhiệm hình sự tương ứng.

HĐXX cũng ghi nhận, sau khi vụ án bị phát hiện, các công ty tài chính đã yêu cầu bồi thường số tiền thiệt hại. Bị cáo Thành đã nộp khắc phục trước một phần cho các công ty. Do đó, những người liên quan trong vụ án buộc phải hoàn trả lại số tiền đã nhận cho Thành.

Căn cứ tính chất, mức độ phạm tội và các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ, HĐXX tuyên phạt bị cáo Lê Tấn Thành 8 năm tù và Hồ Mỹ Linh 7 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Về trách nhiệm dân sự, buộc Lê Tấn Thành phải bồi thường gần 800 triệu đồng cho hai công ty tài chính, Hồ Mỹ Linh bồi thường hơn 540 triệu đồng.

Hà Giang